La campaña contra el lavado de dinero en Corea del Sur entra en una nueva fase de sanciones sindent

Corea del Sur está reconsiderando su enfoque hacia la gobernanza de activos digitales después de una serie de ataques a datos de alto perfil y violaciones de cumplimiento en su mercado de criptomonedas en rápido crecimiento.

Las autoridades sospechan que el grupo de hackers Lazarus, vinculado a Corea del Norte, está detrás del robo de 32 millones de dólares a Upbit, la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, ocurrido el 28 de noviembre. Es la segunda vez que el grupo hackea Upbit, tras haberse apoderado de aproximadamente 41 millones de dólares en 2019.

El hackeo ocurre mientras los reguladores de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) se preparan para las reformas antilavado de dinero (ALD) más agresivas desde 2008. Las autoridades coreanas han advertido que los delincuentes están aprovechando las lagunas legales con mayor rapidez que los usuarios habituales. La principal preocupación es que las criptomonedas se estén utilizando para evadir impuestos, blanquear fondos y transferir dinero fuera del alcance regulatorio.

“La administración deldent Lee Jae Myung está adoptando un enfoque más agresivo respecto a las normas sobre activos digitales”, declaró So-Ye Yoon, abogada financiera del bufete Dentons Lee en Seúl. “Los reguladores parecen decididos a someter a los proveedores de activos virtuales a un control más estricto, en consonancia con la administración”.

Se encontraron millones de violaciones

organismo de control contra el blanqueo de capitales de Corea del Sur se prepara para sancionar a varias de las principales plataformas de intercambio de criptomonedas tras descubrir graves deficiencias en sus medidas de seguridad. La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (KoFIU) informó que dedicó 18 meses a realizar inspecciones in situ en las plataformas más grandes del país y detectó millones de incumplimientos normativos.

Dunamu, operador de Upbit, enfrenta una de las sanciones más severas. El 7 de noviembre, recibió una multa sindentde 25 millones de dólares relacionada con 8,6 millones de infracciones a las normas de reporte de transacciones. La KoFIU tambiéndent5,3 millones de deficiencias en las verificaciones de diligencia debida del cliente, 3,3 millones de casos en los que se permitió que las operaciones continuaran antes de completar la verificación y 15 informes de actividad sospechosa no atendidos.

KoFIU dijo que otras grandes bolsas registraron defisimilares y también podrían enfrentar sanciones a medida que el regulador avanza para reforzar la supervisión del sector de activos virtuales.

Zona gris de inspección

So-Ye Yoon dijo que las recientes inspecciones a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) son la primera vez que KoFIU lleva a cabo inspecciones in situ a gran escala.

“Estas inspecciones serían rutinarias para las instituciones financieras tradicionales, pero los VASP no son tratados como instituciones financieras tradicionales bajo el régimen regulatorio actual”, dijo So-Ye.

Según So-Ye Yoon, esto podría indicar un intento más amplio de alinear las plataformas de comercio de criptomonedas con las obligaciones de gobernanza y control de riesgos de los bancos y las empresas de valores.

Vacíos en las normas de viaje

Corea del Sur también tomó medidas para cerrar lo que las autoridades describieron como una de las lagunas más explotadas de su sistema. Se trata de un vacío legal que permitía a los delincuentes dividir transferencias inferiores a un millón de wones para evitar ladent. El gobierno anunció que ahora exigirá la verificación dedentpara cada transacción de criptomonedas, sin importar su monto, poniendo fin al anonimato de las microtransacciones.

de la KoFIU también tendrán la facultad de congelar cuentas antes de la aprobación judicial cuando sospechen que los fondos están vinculados a delitos graves. El gobierno argumenta que esta medida es necesaria para evitar que el dinero ilícito desaparezca en cuestión de segundos cruzando las fronteras.

Como parte de la reforma, Corea del Sur planea bloquear el acceso a lo que denomina plataformas de intercambio de criptomonedas extranjeras de "alto riesgo". El 28 de noviembre, el presidente de la FSC, Lee Ok-won, afirmó que las normas nacionales tienen poco efecto si los usuarios pueden transferir activos a plataformas que operan fuera del alcance regulatorio del país.

Los reguladores examinan la autocustodia

El Dr. Louis Ko, director ejecutivo de la empresa emergente Bitcoin Nonce Lab, dijo que las verificaciones de nombres reales, la regla de viaje y el monitoreo las 24 horas del día están elevando el estándar de entrada.

El último ciberataque añade nueva presión a una industria sometida a un escrutinio riguroso. Las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales para los proveedores de servicios de pago virtuales (VASP) se han vuelto significativamente más estrictas, hasta el punto de que los costos de cumplimiento están afectando negativamente a las plataformas de intercambio más pequeñas, afirmó el Dr. Ko.

En lugar de evitar las criptomonedas por completo, muchos usuarios coreanos están recurriendo a la autocustodia como una forma de conservar la soberanía sobre sus activos sin estar sujetos a cargas de cumplimiento centralizado.

Sin embargo, la agencia tributaria nacional de Corea planea realizar registros domiciliarios a usuarios sospechosos de ocultar criptoactivos fuera de línea. Las autoridades coreanas están protegiendo el almacenamiento fuera de línea, tradicionalmente considerado "seguro", como un objetivo accesible para la aplicación de la ley.

Reorganización regulatoria

El principal regulador financiero de Corea del Sur, la FSC, está llevando a cabo una ambiciosa reorganización interna. Planea reorganizar su personal y ajustar su estructura interna para mejorar la eficiencia operativa, en particular en lo que respecta a los proveedores de activos virtuales.

El FSC se encarga de la estabilidad del mercado, impulsa la política financiera de Corea del Sur y dirige el Servicio de Supervisión Financiera (FSS). En septiembre, sobrevivió por poco a la iniciativa de la administración Lee de consolidar el FSC y el FSS tras criticar la falta de transparencia en los mercados bursátiles coreanos.

Según informes locales, la FSC afirmó que su carga de trabajo ha aumentado, mientras que las restricciones presupuestarias le impiden contratar nuevo personal. La revisión, cuya finalización está prevista para abril del próximo año, rediseñará su estructura y reasignará personal para lograr más con menos.

Más específicamente, planea agilizar las operaciones, transferir responsabilidades y reorganizar los departamentos para mejorar la supervisión.

“El FSC cuenta con alrededor de 342 empleados. Es una agencia relativamente pequeña a cargo de políticas, y además tiene que lidiar con todos estos asuntos”, afirmó So-Ye Yoon, abogada financiera del bufete Dentons Lee en Seúl.

Para Seúl, el mensaje es claro: los activos digitales ya no son solo un producto financiero, sino una cuestión de seguridad nacional que el gobierno ya no puede dejar desprotegida.