La represión de AML en Corea del Sur entra en una nueva fase de sanciones sin precedentes

Corea del Sur está reconsiderando su enfoque de gobernanza de activos digitales después de una serie de ciberataques de alto perfil y violaciones de cumplimiento en su mercado de criptomonedas de rápido crecimiento.

Las autoridades sospechan que el grupo de hackers vinculado a Corea del Norte, Lazarus, está detrás del robo de 32 millones de dólares en el mayor intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, Upbit, el 28 de noviembre. Es la segunda vez que el grupo hackea Upbit, llevándose aproximadamente 41 millones de dólares en 2019.

El hackeo ocurre mientras los reguladores de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) se preparan para las reformas de lucha contra el lavado de dinero (AML) más agresivas desde 2008. Los funcionarios coreanos han advertido que los criminales están explotando lagunas legales más rápido de lo que los reguladores pueden cerrarlas. La preocupación general es que la criptomoneda se está utilizando para evadir impuestos, lavar fondos y mover dinero más allá de la visibilidad regulatoria.

“La administración del presidente Lee Jae Myung está adoptando un enfoque más agresivo con las reglas de activos digitales”, dijo So-Ye Yoon, abogada de finanzas en el bufete de abogados Dentons Lee en Seúl. “Los reguladores parecen decididos a llevar a los proveedores de activos virtuales bajo un control más estricto en línea con la administración.”

Millones de violaciones encontradas

El organismo de lucha contra el lavado de dinero de Corea del Sur se prepara para sancionar a varios intercambios de criptomonedas importantes después de descubrir amplias fallas en las salvaguardas de AML. La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (KoFIU) dijo que pasó 18 meses realizando inspecciones in situ en las plataformas más grandes del país y encontró millones de incumplimientos de cumplimiento.

Dunamu, el operador de Upbit, enfrenta una de las sanciones más pesadas. El 7 de noviembre, se le impuso una multa sin precedentes de 25 millones de dólares vinculada a 8,6 millones de violaciones de las reglas de informe de transacciones. KoFIU también identificó 5,3 millones de deficiencias en las verificaciones de debida diligencia de los clientes, 3,3 millones de casos en los que se permitió que el comercio continuara antes de que la verificación estuviera completa y 15 informes perdidos de actividad sospechosa.

KoFIU dijo que otros intercambios grandes registraron deficiencias similares y también podrían enfrentar sanciones a medida que el regulador se mueve para estrechar la supervisión del sector de activos virtuales.

Zona gris de inspección

So-Ye Yoon dijo que las inspecciones recientes en Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) son la primera vez que KoFIU realiza inspecciones in situ a gran escala.

“Estas inspecciones serían rutinarias para las instituciones financieras tradicionales, pero los VASP no se tratan como instituciones financieras tradicionales bajo el régimen regulatorio actual”, dijo So-Ye.

Según So-Ye Yoon, esto podría señalar un intento más amplio de alinear las plataformas de comercio de criptomonedas con las obligaciones de gobernanza y control de riesgos de los bancos y las empresas de valores.

Lagunas en la regla de viaje

Corea del Sur también se movió para cerrar lo que los funcionarios describieron como una de las brechas más explotadas en su sistema. Es una laguna legal que ha permitido a los criminales dividir transferencias por debajo de un millón de wones para evitar verificaciones de identidad. El gobierno dijo que ahora requeriría verificación de identidad para cada transacción de criptomonedas, sin importar cuán pequeña sea, poniendo efectivamente fin al anonimato de las microtransferencias.

Los funcionarios de KoFIU también obtendrán el poder de congelar cuentas antes de la aprobación judicial cuando sospechen que los fondos están vinculados a delitos graves. Es una medida que el gobierno argumenta que es necesaria para frenar la desaparición de dinero ilícito a través de las fronteras en segundos.

Como parte de la revisión, Corea del Sur planea bloquear el acceso a lo que llama intercambios de criptomonedas extranjeros de “alto riesgo”. El 28 de noviembre, la presidenta de la FSC, Lee Ok-won, dijo que las reglas nacionales tienen poco efecto si los usuarios pueden cambiar activos a plataformas que operan fuera del alcance regulatorio del país.

Los reguladores examinan la autotutela

El Dr. Louis Ko, CEO de la startup de Bitcoin Nonce Lab, dijo que las verificaciones de nombre real, la Regla de Viaje y la vigilancia las 24 horas están elevando la barra de entrada.

El último ciberataque añade nueva presión a una industria bajo escrutinio intensificado. Las obligaciones de AML para los VASP se han vuelto significativamente más estrictas hasta el punto de que los costos de cumplimiento están eliminando a los intercambios más pequeños, dijo el Dr. Ko.

“En lugar de evitar la criptomoneda por completo, muchos usuarios coreanos están recurriendo a la autotutela como una forma de retener la soberanía sobre sus activos sin estar atados a cargas de cumplimiento centralizadas.”

Pero la agencia tributaria nacional de Corea planea realizar registros domiciliarios a los usuarios sospechosos de ocultar activos de criptomonedas fuera de línea. Las autoridades coreanas están tratando el almacenamiento fuera de línea, tradicionalmente visto como “seguro”, de la confiscación como un objetivo accesible en la aplicación de la ley.

Reorganización regulatoria

El principal regulador financiero de Corea del Sur, la FSC, está llevando a cabo una ambiciosa reorganización interna. Está planeando reorganizar al personal y ajustar su estructura interna para mejorar la eficiencia operativa, particularmente alrededor de los proveedores de activos virtuales.

La FSC es responsable de la estabilidad del mercado, el avance de la política financiera de Corea del Sur y dirige el Servicio de Supervisión Financiera (FSS). En septiembre, sobrevivió por poco al impulso de la administración Lee para consolidar la FSC y la FSS después de criticar la falta de transparencia en los mercados de valores de Corea.

Según informes locales, la FSC indicó que su carga de trabajo ha aumentado mientras que las restricciones presupuestarias le impiden contratar nuevo personal. La revisión, programada para completarse en abril del próximo año, rediseñará su estructura y reasignará al personal en un intento de hacer más con menos.

Más específicamente, planea optimizar las operaciones, reasignar responsabilidades y reorganizar los departamentos para mejorar la supervisión.

«El FSC cuenta con aproximadamente 342 miembros de personal. Es relativamente pequeño para una agencia encargada de la política y tienen que lidiar con todos estos problemas también», dijo So-Ye Yoon, abogada financiera de la firma de abogados Dentons Lee en Seúl.

Para Seúl, el mensaje es claro. Los activos digitales ya no son solo un producto financiero, sino una cuestión de seguridad nacional que el gobierno ya no puede dejar sin vigilancia.