Corea del Sur amplía las normas AML a transferencias de criptomonedas de menos de 680
- Corea del Sur ahora requerirá verificaciones de identidad para todas las transferencias de criptomonedas, incluso aquellas de menos de 1 millón de wones (680 $).
- El gobierno está bloqueando el acceso a exchanges extranjeros de riesgo e imponiendo normas más estrictas a las plataformas de criptomonedas nacionales.
- Las autoridades están utilizando registros fiscales y herramientas de seguimiento de blockchain para combatir los delitos relacionados con las criptomonedas.
El gobierno coreano está endureciendo su control de blanqueo de capitales en el sector de las criptomonedas ampliando la Regla de Viaje. Bajo el marco actualizado, los exchanges de criptomonedas y los proveedores de servicios de activos virtuales deben verificar las identidades de cualquier persona que envíe o reciba transferencias de menos de 1 millón de wones (aproximadamente 680 $).
El presidente de la Comisión de Servicios Financieros (FSC), Lee Eun-woon, anunció el desarrollo en el evento «Día contra el Blanqueo de Capitales». Bajo la nueva directiva de la FSC, la llamada «regla de viaje» (o «sistema de nombre real de criptomonedas») cubrirá todas las transacciones de criptomonedas, incluidas las transferencias de bajo valor que anteriormente escapaban a la verificación obligatoria de identidad.
Los reguladores afirman que durante años, los usuarios de criptomonedas han estado explotando una laguna significativa que les permite realizar transacciones blockchain más pequeñas. Los usuarios estaban bien posicionados para dividir transferencias más grandes de una manera que no activa el requisito del sistema para que los usuarios verifiquen sus identidades.
Corea del Sur ahora está cerrando esa brecha con nuevas normas que impiden a los exchanges tratar las transferencias de menos de 1 millón de wones como anónimas. Todas las transacciones, independientemente del tamaño, deben ser rastreables, y se requerirá a los exchanges que recopilen y compartan información detallada sobre el remitente y el destinatario. El objetivo es frenar el «smurfing», una táctica que permite que los fondos ilícitos se filtren por el sistema con una supervisión mínima.
Corea del Sur persigue a bandas criminales y plataformas ilegales
Según la FSC, las normas ampliadas tienen como objetivo combatir la actividad ilícita utilizando criptomonedas, incluido el blanqueo de capitales, la evasión fiscal, el tráfico de drogas y los esquemas de pagos en el extranjero.
El gobierno de Corea del Sur prohibirá a los usuarios de Internet, a los exchanges de criptomonedas nacionales y a los exchanges de Bitcoin extranjeros, a los que los ciudadanos coreanos suelen recurrir por anonimato o mayor apalancamiento comercial, negociar sus monedas digitales en mercados extranjeros de alto riesgo que podrían presentarse como refugios potenciales para el blanqueo de capitales.
La mayoría han estado fuera del ámbito de los sistemas regulatorios nacionales, y muchos han proporcionado un medio para blanquear o pasar dinero sucio por todo el mundo sin que sea rastreable hasta su origen.
Al bloquear el acceso de sus ciudadanos a dichos sitios, el país espera evitar que los surcoreanos negocien en mercados extranjeros no regulados, donde se cree que venden sus unidades de Bitcoin y otras criptomonedas a través de lo que se conoce como «puertas traseras» por wones.
El gobierno está reprimiendo a las empresas que operan dentro de sus fronteras, lo que los analistas dicen que tendrá un resultado positivo. Los nuevos jugadores que busquen registrarse como proveedores de servicios de activos virtuales, efectivamente exchanges de criptomonedas legítimos, estarán sujetos a controles de salud financiera más estrictos, centrándose en la liquidez, la adecuación de capital y el manejo seguro de los fondos de los clientes.
Los reguladores dicen que solo las empresas genuinamente aptas y adecuadas deben ser confiadas con la gestión de los activos de los clientes.
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Aunque el anuncio marca una fuerte intención regulatoria, el marco completo aún no está en vigor. Según la FSC, tienen la intención de finalizar las regulaciones revisadas en la primera mitad de 2026, con cambios legislativos que se presentarán ante la Asamblea Nacional.
El país también está fortaleciendo sus lazos con socios internacionales, incluido el Grupo de Acción Financiera Internacional, en un esfuerzo por reforzar sus defensas contra las amenazas globales de blanqueo de capitales.
La operación de cerco y registro llega semanas después de que el Servicio Nacional de Impuestos dijera que aplicaría una política de allanamientos de hogares para confiscar carteras frías y discos duros propiedad de aquellos que se cree que mantienen activos digitales fuera de línea en un intento de evadir impuestos.
Las autoridades fiscales ahora tienen herramientas analíticas avanzadas capaces de descifrar la actividad blockchain, y parecen estar rastreando activamente y reprimiendo a los poseedores de riqueza que intentan ocultar sus activos.
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Nellius Irene
Nellius es graduada en Administración de Empresas y Tecnología de la Información con cinco años de experiencia en la industria de las criptomonedas. También es egresada de Bitcoin Dada. Nellius ha contribuido a publicaciones mediáticas líderes, incluyendo BanklessTimes, Cryptobasic y Riseup Media.
