FINRA在2024年年度监督报告中引入加密资产部分

负责监督美国证券经纪交易商的自律组织——金融行业监管局（FINRA），在应对不断演变的加密货币世界方面迈出了重要一步。 

在其2024年年度监管监督报告中，首次包含了关于加密资产的专门部分。这一纳入反映了加密资产在金融格局中日益增长的重要性，以及FINRA指导其成员适应新领域的承诺。

参与加密相关活动的公司指南

FINRA在证券交易委员会（SEC）的监管下运作，在确保会员公司遵守合规标准方面发挥着关键作用。新增加的加密部分针对积极参与或计划参与加密相关活动的公司。此举是FINRA协助公司有效开发和运营其合规计划努力的一部分。报告中纳入“加密资产发展”和“广告交易量”等主题，标志着对这些资产带来的细微挑战的认可。

FINRA的会员申请计划（MAP）与SEC的指导方针紧密一致，重点评估会员公司在加密资产证券领域的商业计划。FINRA的关键评估涵盖关键领域，如财务责任和遵守客户保护规则。这种细致的方法确保从事蓬勃发展的加密资产领域的公司保持高标准的诚信和责任。

除了对加密资产证券的评估外，FINRA还要求其会员公司披露其与非证券类加密资产的参与情况。该要求扩展到提供有关关联人员与加密相关活动的详细信息，包括任何外部商业风险、私人证券交易，甚至加密挖矿业务。全面的报告是FINRA努力在快速演变的加密货币领域保持透明和合规环境的一部分。

强调网络安全和反洗钱

该报告概述了一份综合检查表，供会员公司确保遵守SEC法规。它包括确定加密资产是否符合证券资格、注册声明的适用性，以及遵守严格的网络安全和反洗钱协议。由于FINRA广告监管部指出，涉及加密资产的零售通信的不合规率显著高于其他产品，因此也对此进行了强调。

在等待最高法院关于SEC使用内部法官的决定后，FINRA的方法和监管机制可能会发生变化。该决定可能对FINRA产生影响，因为FINRA也依赖内部法官来裁决涉及其成员的案件。这种做法在2023年面临法律挑战，哥伦比亚特区巡回上诉法院在7月裁定FINRA败诉。

结论

FINRA在其年度报告中纳入加密资产部分，清楚地表明了该组织对金融市场动态性质的响应能力。通过提供详细指导并设定合规标准，FINRA正在为其成员配备导航复杂且快速演变的加密部门的能力。这种主动方法对于维护市场完整性和保护投资者利益至关重要，尤其是在面对新的金融技术和趋势时。