FINRA вводит раздел о криптоактивах в годовой отчет об надзоре за 2024 год

Финансовая регуляторная организация индустрии (FINRA), самодеятельная организация, осуществляющая надзор за брокерами-дилерами ценных бумаг в США, сделала значительный шаг вперед в решении вопросов, связанных с развивающимся миром криптовалют. 

Впервые в ее Годовом отчете о регуляторном надзоре за 2024 год появился выделенный раздел о криптоактивах. Включение этого раздела отражает растущую важность криптоактивов в финансовой сфере и приверженность FINRA помощи своим членам в освоении новой территории.

Рекомендации для фирм, занимающихся деятельностью, связанной с криптовалютами

FINRA, действующее в рамках регулирования Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), играет ключевую роль в обеспечении соблюдения членами стандартов соответствия. Новый добавленный раздел о криптовалютах направлен на фирмы, активно участвующие в деятельности, связанной с криптовалютами, или планирующие заняться такой деятельностью. Этот шаг является частью усилий FINRA по оказанию помощи фирмам в эффективной разработке и функционировании их программ соответствия. Включение в отчет таких тем, как «Развитие криптоактивов» и «Объем объявлений», свидетельствует о признании нюансов вызовов, которые представляют эти активы.

Программа подачи заявок на членство FINRA (MAP) тесно согласуется с руководящими принципами SEC, сосредотачиваясь на оценке бизнес-планов фирм-членов в сфере ценных бумаг на основе криптоактивов. Ключевая оценка со стороны FINRA охватывает такие важные области, как финансовая ответственность и соблюдение правил защиты клиентов. Тщательный подход гарантирует, что фирмы, работающие в развивающейся сфере криптоактивов, поддерживают высокие стандарты честности и ответственности.

Помимо оценки ценных бумаг на основе криптоактивов, FINRA также обязывает свои фирмы-члены раскрывать информацию о своей деятельности с криптоактивами, не являющимися ценными бумагами. Требование распространяется на предоставление подробной информации о деятельности связанных лиц, связанной с криптовалютами, включая любые внешние бизнес-проекты, частные сделки с ценными бумагами и даже операции по майнингу криптовалют. Комплексная отчетность является частью усилий FINRA по поддержанию прозрачной и соответствующей нормам среды в быстро развивающемся секторе криптовалют.

Акцент на кибербезопасности и противодействии отмыванию денег

В отчете представлен комплексный контрольный список для фирм-членов, чтобы обеспечить соблюдение нормативных требований SEC. Он включает определение того, является ли криптоактив ценной бумагой, применимость регистрационных заявлений и соблюдение строгих протоколов кибербезопасности и противодействия отмыванию денег. Розничные коммуникации, связанные с криптоактивами, также были выделены из-за значительно более высокого уровня несоблюдения по сравнению с другими продуктами, как отметило Департамент регулирования рекламы FINRA.

Подход FINRA и механизмы регулирования могут претерпеть изменения после ожидаемого решения Верховного суда относительно использования SEC внутренних судей. Это решение может иметь последствия для FINRA, которая также полагается на внутренних судей для разрешения дел, касающихся ее членов. Эта практика подверглась правовым вызовам в 2023 году, когда Апелляционный суд округа Колумбия вынес решение против FINRA в июле.

Заключение

Включение FINRA раздела о криптоактивах в свой годовой отчет является четким указанием на отзывчивость организации к динамичной природе финансовых рынков. Предоставляя подробные рекомендации и устанавливая стандарты соответствия, FINRA оснащает своих членов инструментами для навигации в сложном и быстро развивающемся секторе криптовалют. Проактивный подход необходим для поддержания целостности рынка и защиты интересов инвесторов перед лицом новых финансовых технологий и тенденций.