FINRA führt im Jahresbericht 2024 eine Sektion für Krypto-Assets ein

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), die Selbstregulierungsorganisation, die die US-amerikanischen Wertpapierhändler beaufsichtigt, hat einen bedeutenden Schritt zur Bewältigung der sich entwickelnden Welt der Kryptowährungen unternommen. 

Der Jahresbericht zur regulatorischen Aufsicht 2024 enthält erstmals einen eigenen Abschnitt zu Krypto-Assets. Diese Aufnahme unterstreicht die wachsende Bedeutung von Krypto-Assets im Finanzsektor und das Engagement der FINRA, ihre Mitglieder in diesem neuen Terrain zu begleiten.

Leitfaden für Unternehmen, die im Zusammenhang mit Kryptowährungen tätig sind

FINRA, die unter der Aufsicht der Securities and Exchange Commission (SEC) agiert, spielt eine zentrale Rolle bei der Sicherstellung der Einhaltung von Compliance-Standards durch ihre Mitgliedsunternehmen. Der neu hinzugefügte Krypto-Bereich richtet sich an Unternehmen, die aktiv im Kryptobereich tätig sind oder dies planen. Dieser Schritt ist Teil der Bemühungen von FINRA, Unternehmen bei der Entwicklung und dem effektiven Betrieb ihrer Compliance-Programme zu unterstützen. Die Aufnahme von Themen wie Krypto-Asset-Entwicklungen und Handelsvolumen in den Bericht unterstreicht die komplexen Herausforderungen, die diese Vermögenswerte mit sich bringen.

Das Mitgliedschaftsantragsprogramm (MAP) der FINRA orientiert sich eng an den Richtlinien der SEC und konzentriert sich auf die Bewertung der Geschäftspläne von Mitgliedsunternehmen im Bereich Krypto-Wertpapiere. Die entscheidende Bewertung durch die FINRA umfasst Schlüsselbereiche wie finanzielle Verantwortung und die Einhaltung der Kundenschutzbestimmungen. Dieser sorgfältige Ansatz gewährleistet, dass Unternehmen, die im aufstrebenden Markt für Krypto-Assets tätig sind, hohe Standards in Bezug auf Integrität und Verantwortungsbewusstsein wahren.

Zusätzlich zur Bewertung von Krypto-Wertpapieren verpflichtet FINRA ihre Mitgliedsunternehmen auch zur Offenlegung ihrer Beteiligungen an Krypto-Assets, die nicht als Wertpapiere gelten. Diese Verpflichtung umfasst die Bereitstellung detaillierter Informationen über die Aktivitäten verbundener Personen im Kryptobereich, einschließlich aller Nebentätigkeiten, privater Wertpapiertransaktionen und sogar Krypto-Mining-Aktivitäten. Die umfassende Berichterstattung ist Teil der Bemühungen von FINRA, ein transparentes und regelkonformes Umfeld im sich rasant entwickelnden Kryptowährungssektor zu gewährleisten.

Schwerpunkt auf Cybersicherheit und Bekämpfung von Geldwäsche

Der Bericht enthält eine umfassende Checkliste für Mitgliedsunternehmen zur Sicherstellung der Einhaltung der SEC-Vorschriften. Diese beinhaltet die Prüfung, ob ein Krypto-Asset als Wertpapier gilt, die Anwendbarkeit von Registrierungserklärungen sowie die Einhaltung strenger Cybersicherheits- und Geldwäschebekämpfungsprotokolle. Auch die Kommunikation mit Endkunden im Zusammenhang mit Krypto-Assets wird hervorgehoben, da hier, wie die Werbeaufsichtsbehörde der FINRA feststellte, eine deutlich höhere Rate an Verstößen gegen die Vorschriften im Vergleich zu anderen Produkten vorliegt.

Die Vorgehensweise und die Regulierungsmechanismen der FINRA könnten sich nach einer anstehenden Entscheidung des Obersten Gerichtshofs bezüglich des Einsatzes von internen Richtern durch die SEC . Die Entscheidung könnte Auswirkungen auf die FINRA haben, die ebenfalls interne Richter zur Beurteilung von Fällen ihrer Mitglieder einsetzt. Diese Praxis war 2023 Gegenstand von Klagen, wobei das Berufungsgericht für den District of Columbia im Juli gegen die FINRA entschied.

Abschluss

Die Aufnahme eines Abschnitts über Krypto-Assets in den Jahresbericht der FINRA ist ein deutliches Zeichen für die Reaktionsfähigkeit der Organisation auf die Dynamik der Finanzmärkte. Durch detaillierte Leitlinien und die Festlegung von Compliance-Standards unterstützt die FINRA ihre Mitglieder dabei, sich im komplexen und sich rasant entwickelnden Kryptosektor zurechtzufinden. Dieser proaktive Ansatz ist unerlässlich, um die Marktintegrität zu wahren und die Interessen der Anleger angesichts neuer Finanztechnologien und -trends zu schützen.