FINRA、2024年監督報告書に暗号資産セクションを導入

米国の証券ブローカーディーラーを監督する自己規制機関である金融業界規制当局（FINRA）は、進化する暗号通貨の世界に対処するために重要な一歩を踏み出しました。 

初となる2024年の年次規制監督報告書には、暗号資産に特化したセクションが含まれています。この追加は、金融環境における暗号資産の重要性の高まりと、FINRAが新しい領域においてメンバーを導くことへのコミットメントを反映しています。

暗号関連活動に従事する企業へのガイダンス

証券取引委員会（SEC）の規制下で運営されるFINRAは、メンバー企業がコンプライアンス基準を遵守することを確保する上で中心的な役割を果たしています。新たに追加された暗号資産セクションは、暗号関連活動に積極的に従事している、または従事する予定の企業を対象としています。この動きは、FINRAが企業のコンプライアンスプログラムの開発と運用を効果的に支援する取り組みの一環です。レポートへの「暗号資産の開発」と「宣伝された取引量」などのトピックの追加は、これらの資産が提示する微妙な課題を認識したものです。

FINRAのメンバーシップ申請プログラム（MAP）は、SECのガイドラインと密接に整合しており、暗号資産証券の分野におけるメンバー企業の事業計画の評価に焦点を当てています。FINRAによる重要な評価には、財務責任と顧客保護規則への準拠などの主要な領域が含まれます。この綿密なアプローチは、成長著しい暗号資産分野に関与する企業が、高い整合性と責任の基準を維持することを保証します。

暗号資産証券の評価に加え、FINRAはメンバー企業に、セキュリティ以外の暗号資産との関与を開示することを義務付けています。この要件には、関連する人物の暗号に関連する活動、外部のビジネスベンチャー、プライベート証券取引、さらには暗号マイニングオペレーションに至るまでの詳細な情報の提供が含まれます。包括的な報告は、急速に進化する暗号通貨セクター内で透明性とコンプライアンスを維持するためのFINRAの取り組みの一部です。

サイバーセキュリティとマネーロンダリング対策への強調

レポートは、メンバー企業がSEC規制を遵守するための包括的なチェックリストを概説しています。これには、暗号資産が証券に該当するかどうかの決定、登録声明の適用性、厳格なサイバーセキュリティとマネーロンダリング対策への準拠が含まれます。暗号資産を含む小売コミュニケーションは、FINRA広告規制部門の指摘により、他の製品と比較して著しく高い不遵守率があるため、特に強調されています。

FINRAのアプローチと規制メカニズムは、SECによる社内裁判官の使用に関する保留中の最高裁判決に伴い、変更を受ける可能性があります。この判決は、メンバーに関する事件の裁定にも社内裁判官に依存するFINRAに影響を与える可能性があります。この慣行は2023年に法的な挑戦に直面し、コロンビア特別区控訴裁判所は7月にFINRAに対して判決を下しました。

結論

年次レポートへの暗号資産セクションのFINRAによる追加は、組織が金融市場の動的な性質に対応していることを明確に示しています。詳細なガイダンスの提供とコンプライアンス基準の設定により、FINRAはメンバーが複雑で急速に進化する暗号セクターをナビゲートできるよう支援しています。新しい金融技術とトレンドに直面して市場の整合性を維持し、投資家の利益を保護するために、この積極的なアプローチは不可欠です。