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FINRA introduce la sección de criptoactivos en el Informe Anual de Supervisión de 2024
- FINRA ha incluido una sección dedicada a los criptoactivos en su Informe Anual de Supervisión Regulatoria de 2024, centrándose en orientar a las empresas miembro involucradas en actividades relacionadas con las criptomonedas para que cumplan con los estándares de cumplimiento y las regulaciones de la SEC.
- El informe enfatiza la importancia de la ciberseguridad, los protocolos contra el lavado de dinero y la presentación de informes transparentes para las empresas que tratan con criptoactivos, mientras se espera una decisión de la Corte Suprema que podría afectar las prácticas regulatorias que involucran a jueces internos.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), la organización autorreguladora que supervisa a los corredores y distribuidores de valores de Estados Unidos, ha dado un importante paso adelante para abordar el cambiante mundo de las criptomonedas.
Por primera vez, su Informe Anual de Supervisión Regulatoria de 2024 incluye una sección dedicada a los criptoactivos. Esta inclusión refleja la creciente importancia de estos en el panorama financiero y el compromiso de FINRA de guiar a sus miembros en este nuevo panorama.
Orientación para empresas que realizan actividades relacionadas con las criptomonedas
FINRA, bajo la regulación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), desempeña un papel fundamental para garantizar que las empresas miembro cumplan con los estándares de cumplimiento. La nueva sección sobre criptomonedas está dirigida a las empresas que participan activamente en actividades relacionadas con las criptomonedas o que planean hacerlo. Esta medida forma parte del esfuerzo de FINRA por ayudar a las empresas a desarrollar e implementar eficazmente sus programas de cumplimiento. La inclusión de temas como la evolución de los criptoactivos y el volumen anunciado en el informe reconoce los diversos desafíos que presentan estos activos.
El Programa de Solicitud de Membresía (MAP) de FINRA se alinea estrechamente con las directrices de la SEC, centrándose en la evaluación de los planes de negocio de las empresas miembro en el ámbito de los criptoactivos. La evaluación crucial de FINRA abarca áreas clave como la responsabilidad financiera y el cumplimiento de las normas de protección al cliente. Este enfoque meticuloso garantiza que las empresas que participan en el creciente sector de los criptoactivos mantengan altos estándares de integridad y responsabilidad.
Además de la evaluación de los valores de criptoactivos, FINRA también exige a sus empresas miembro que revelen su participación en criptoactivos no relacionados con valores. Este requisito incluye proporcionar información detallada sobre las actividades de las personas asociadas relacionadas con las criptomonedas, incluyendo cualquier negocio externo, transacciones privadas de valores e incluso operaciones de minería de criptomonedas. La presentación de informes exhaustivos forma parte del esfuerzo de FINRA por mantener un entorno transparente y conforme con las normas en el sector de las criptomonedas, en rápida evolución.
Énfasis en la ciberseguridad y la lucha contra el blanqueo de capitales
El informe describe una lista de verificación completa para que las empresas miembro garanticen el cumplimiento de las regulaciones de la SEC. Esta lista incluye determinar si un criptoactivo califica como valor, la aplicabilidad de las declaraciones de registro y el cumplimiento de estrictos protocolos de ciberseguridad y prevención del blanqueo de capitales. Las comunicaciones minoristas relacionadas con criptoactivos también se han destacado debido a una tasa de incumplimiento significativamente mayor en comparación con otros productos, según lo indicado por el Departamento de Regulación de Publicidad de FINRA.
El enfoque y los mecanismos regulatorios de FINRA podrían sufrir cambios tras una decisión pendiente de la Corte Suprema sobre de la SEC . Esta decisión podría tener implicaciones para FINRA, que también recurre a jueces internos para la resolución de casos que involucran a sus miembros. Esta práctica enfrentó desafíos legales en 2023, cuando el Tribunal de Apelaciones del Circuito del Distrito de Columbia falló en contra de FINRA en julio.
Conclusión
La inclusión de una sección sobre criptoactivos en el informe anual de FINRA es una clara muestra de la capacidad de respuesta de la organización ante el dinamismo de los mercados financieros. Al proporcionar orientación detallada y establecer estándares de cumplimiento, FINRA capacita a sus miembros para desenvolverse en el complejo y cambiante sector de las criptomonedas. Este enfoque proactivo es esencial para mantener la integridad del mercado y proteger los intereses de los inversores ante las nuevas tecnologías y tendencias financieras.
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