FINRA introduce la sección de Activos Cripto en el Informe de Supervisión Anual 2024
- FINRA ha incluido una sección dedicada a los activos criptográficos en su Informe Anual de Supervisión Regulatoria 2024, centrada en guiar a las firmas miembros involucradas en actividades relacionadas con cripto para cumplir con los estándares de cumplimiento y las regulaciones de la SEC.
- El informe enfatiza la importancia de la ciberseguridad, los protocolos contra el lavado de dinero y la transparencia en los informes para las firmas que operan con activos criptográficos, mientras se espera una decisión de la Corte Suprema que podría impactar las prácticas regulatorias relacionadas con jueces internos.
La Autoridad de Regulación de la Industria Financiera (FINRA), la organización de autorregulación que supervisa a los corredores de valores y distribuidores de valores de EE. UU., ha dado un paso significativo hacia adelante para abordar el mundo en evolución de las criptomonedas.
Por primera vez, su Informe de Supervisión Regulatoria Anual 2024 incluye una sección dedicada a los activos cripto. La inclusión refleja la creciente importancia de los activos cripto en el panorama financiero y el compromiso de FINRA de guiar a sus miembros a través de este nuevo terreno.
Orientación para firmas que participan en actividades relacionadas con cripto
FINRA, operando bajo la regulación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), desempeña un papel pivotal en asegurar que las firmas miembros cumplan con los estándares de cumplimiento. La nueva sección de cripto dirigida a firmas activamente involucradas en actividades relacionadas con cripto o que planean participar en tales actividades. Este movimiento forma parte del esfuerzo de FINRA para ayudar a las firmas a desarrollar y operar sus programas de cumplimiento de manera efectiva. La inclusión de temas como el Desarrollo de Activos Cripto y el Volumen Anunciado en el informe marca un reconocimiento de los desafíos matizados que presentan estos activos.
El Programa de Solicitud de Membresía (MAP) de FINRA se alinea estrechamente con las directrices de la SEC, centrándose en evaluar los planes de negocio de las firmas miembros en el ámbito de los valores de activos cripto. La evaluación crucial por parte de FINRA abarca áreas clave como la responsabilidad financiera y el cumplimiento de las reglas de protección al cliente. El enfoque meticuloso asegura que las firmas que participan en el campo emergente de los activos cripto mantengan altos estándares de integridad y responsabilidad.
Además de la evaluación de valores de activos cripto, FINRA también exige a sus firmas miembros que divulguen sus participaciones con activos cripto que no sean valores. El requisito se extiende a proporcionar información detallada sobre las actividades de las personas asociadas relacionadas con cripto, incluyendo cualquier empresa externa, transacciones de valores privadas e incluso operaciones de minería de criptomonedas. El informe exhaustivo es parte del esfuerzo de FINRA para mantener un entorno transparente y conforme dentro del sector de criptomonedas en rápida evolución.
Énfasis en la ciberseguridad y el lavado de dinero
El informe describe una lista de verificación integral para que las firmas miembros aseguren el cumplimiento de las regulaciones de la SEC. Incluye determinar si un activo cripto califica como un valor, la aplicabilidad de las declaraciones de registro y el cumplimiento de estrictos protocolos de ciberseguridad y Anti-Lavado de Dinero. Las comunicaciones minoristas que involucran activos cripto también han sido destacadas debido a una tasa significativamente mayor de incumplimiento en comparación con otros productos, según lo notado por el Departamento de Regulación de Publicidad de FINRA.
El enfoque y los mecanismos regulatorios de FINRA pueden enfrentar cambios tras una decisión pendiente de la Corte Suprema respecto al uso de jueces internos por parte de la SEC. La decisión podría tener implicaciones para FINRA, que también depende de jueces internos para adjudicar casos que involucran a sus miembros. La práctica enfrentó desafíos legales en 2023, con la Corte de Apelaciones del Circuito del Distrito de Columbia fallando en contra de FINRA en julio.
Conclusión
La inclusión de una sección de activos cripto en el informe anual de FINRA es una clara indicación de la capacidad de respuesta de la organización a la naturaleza dinámica de los mercados financieros. Al proporcionar orientación detallada y establecer estándares de cumplimiento, FINRA está equipando a sus miembros para navegar el complejo y rápidamente evolutivo sector cripto. El enfoque proactivo es esencial para mantener la integridad del mercado y proteger los intereses de los inversores frente a nuevas tecnologías y tendencias financieras.
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Haseeb Shaheen
Como investigador web y especialista en marketing digital, Haseeb Shaheen ofrece contenido valioso y relevante para su audiencia. Se centra en el análisis de los mercados financieros y de criptomonedas, así como en áreas tecnológicas que ayudan a las personas a transformar sus vidas.
