La FINRA introduit une section sur les crypto-actifs dans son rapport de surveillance annuel 2024
- La FINRA a inclus une section dédiée aux actifs cryptographiques dans son Rapport annuel de surveillance réglementaire 2024, axée sur l'orientation des sociétés membres engagées dans des activités liées à la crypto pour qu'elles respectent les normes de conformité et les réglementations de la SEC.
- Le rapport met en avant l'importance de la cybersécurité, des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent et de la transparence des rapports pour les entreprises traitant des actifs cryptographiques, tout en attendant une décision de la Cour suprême qui pourrait impacter les pratiques réglementaires impliquant des juges internes.
L'Autorité de réglementation de l'industrie financière (FINRA), l'organisme d'autoréglementation supervisant les courtiers et courtiers en titres aux États-Unis, a franchi une étape significative pour répondre aux évolutions du monde des cryptomonnaies.
Pour la première fois, son rapport de surveillance réglementaire annuel 2024 comprend une section dédiée aux crypto-actifs. Cette inclusion reflète l'importance croissante des crypto-actifs dans le paysage financier et l'engagement de la FINRA à guider ses membres dans ce nouveau terrain.
Lignes directrices pour les sociétés engageant des activités liées aux crypto-actifs
La FINRA, opérant sous la réglementation de la Securities and Exchange Commission (SEC), joue un rôle pivot en veillant à ce que les sociétés membres respectent les normes de conformité. La nouvelle section sur les crypto-actifs cible les sociétés activement impliquées dans des activités liées aux crypto-actifs ou prévoyant de s'y engager. Cette mesure s'inscrit dans l'effort de la FINRA pour aider les sociétés à développer et à exploiter efficacement leurs programmes de conformité. L'inclusion de sujets tels que les développements des crypto-actifs et le volume annoncé dans le rapport marque une reconnaissance des défis nuancés que ces actifs présentent.
Le programme de candidature à l'adhésion de la FINRA (MAP) s'aligne étroitement avec les directives de la SEC, en se concentrant sur l'évaluation des plans d'affaires des sociétés membres dans le domaine des titres de crypto-actifs. L'évaluation cruciale par la FINRA englobe des domaines clés tels que la responsabilité financière et le respect des règles de protection des clients. Cette approche minutieuse garantit que les sociétés opérant dans le secteur émergent des crypto-actifs maintiennent des normes élevées d'intégrité et de responsabilité.
En plus de l'évaluation des titres de crypto-actifs, la FINRA exige également que ses sociétés membres divulguent leurs implications avec des crypto-actifs non titrisés. L'exigence s'étend à la fourniture d'informations détaillées sur les activités des personnes associées liées aux crypto-actifs, y compris toute entreprise extérieure, transactions de titres privés et même opérations de minage de crypto-monnaies. Ce rapport complet fait partie des efforts de la FINRA pour maintenir un environnement transparent et conforme au sein du secteur des cryptomonnaies en rapide évolution.
Accent mis sur la cybersécurité et la lutte contre le blanchiment d'argent
Le rapport présente une liste de contrôle complète pour que les sociétés membres assurent la conformité avec les réglementations de la SEC. Elle comprend la détermination de la qualification d'un crypto-actif en tant que titre, l'applicabilité des déclarations d'enregistrement et le respect de protocoles stricts de cybersécurité et de lutte contre le blanchiment d'argent. Les communications au détail impliquant des crypto-actifs ont également été soulignées en raison d'un taux de non-conformité significativement plus élevé par rapport à d'autres produits, comme l'a noté le département de la réglementation de la publicité de la FINRA.
L'approche et les mécanismes réglementaires de la FINRA pourraient subir des modifications suite à une décision en attente de la Cour suprême concernant l'utilisation par la SEC de juges internes. Cette décision pourrait avoir des implications pour la FINRA, qui s'appuie également sur des juges internes pour arbitrer les cas impliquant ses membres. Cette pratique a fait l'objet de défis juridiques en 2023, la Cour d'appel du circuit du district de Columbia ayant statué contre la FINRA en juillet.
Conclusion
L'inclusion par la FINRA d'une section sur les crypto-actifs dans son rapport annuel est une indication claire de la réactivité de l'organisation face à la nature dynamique des marchés financiers. En fournissant des lignes directrices détaillées et en établissant des normes de conformité, la FINRA équipe ses membres pour naviguer dans le secteur complexe et en rapide évolution des crypto-actifs. Cette approche proactive est essentielle pour maintenir l'intégrité du marché et protéger les intérêts des investisseurs face aux nouvelles technologies et tendances financières.
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Haseeb Shaheen
En tant que chercheur Web et marketeur Internet, Haseeb Shaheen fournit du contenu pertinent et précieux pour les publics. Il se concentre sur l'analyse des marchés financiers et cryptographiques, ainsi que sur les domaines technologiques qui aident les gens à changer leur vie.
