Министерство финансов США намерено ограничить деятельность криптовалютных миксеров из-за опасений по поводу отмывания денег

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) предложила отнести криптомиксеры к «основным источникам отмывания денег». Этот шаг является частью масштабной инициативы FinCEN по повышению прозрачности криптовалютных транзакций, особенно тех, которые могут быть использованы террористическими группами и связанными с государством киберпреступниками. Заместитель министра финансов Уолли Адейемо подтвердил, что это действие демонстрирует неизменную приверженность Министерства финансов пресечению злоупотреблений при использовании миксеров конвертируемых виртуальных валют (CVC) различными незаконными организациями по всему миру.

Цель этого правила — повышение прозрачности

Уведомление FinCEN о предлагаемом изменении правил в настоящее время открыто для общественного обсуждения в течение 90 дней. Агентство сослалось на свое намерение бороться с использованием криптомиксеров незаконными субъектами, в частности, назвав такие группы, как ХАМАС, Палестинский исламский джихад и Корейская Народная Республика (КНДР). После завершения разработки правила наложат на финансовые учреждения США ряд обязательств, от обеспечения дополнительной должной осмотрительности до потенциального запрета определенных типов счетов.

Более того, это действие знаменует собой «первое в истории использование» директором FinCEN Андреа Гацки полномочий агентства по выявлению широкого круга транзакций как основных источников отмывания денег. Расширение полномочий свидетельствует о поворотном моменте в подходе правительства к борьбе с финансовыми преступлениями в цифровую эпоху.

Кроме того, Министерство финансов сталкивается с усилением давления со стороны законодателей с целью пресечения использования криптовалют для финансирования терроризма. Внимание к этому вопросу усилилось после сообщений о том, что ХАМАС получал пожертвования в криптовалюте в преддверии недавнего нападения в Израиле. Следовательно, предлагаемые меры не являются единичными случаями; они соответствуют более широкой стратегии Министерства финансов. Это включает в себя санкции, объявленные ранее на этой неделе против организаций и лиц, связанных с ХАМАС, в том числе в отношении компании из Газы, подозреваемой в использовании Bitcoin канала для финансирования терроризма.

Предлагаемое правило появилось после многочисленных мер Министерства финансов, направленных на борьбу с незаконным финансированием с использованием криптомиксеров. В феврале 2022 года Национальная оценка рисков отмывания денегdentрост использования технологий, повышающих анонимность, включая криптомиксеры. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) также внесло в санкционный список несколько сервисов миксинга, таких как Blender.io и Tornado Cash, обвиняемых в содействии крупномасштабным финансовым преступлениям.

Министерство финансов, похоже, стремится опережать события вdentи снижении рисков, связанных с криптовалютными транзакциями. Это особенно важно, поскольку преступники продолжают адаптироваться, используя такие технологии, как блокчейн, для сокрытия своей финансовой деятельности.