Минфин США намерен ограничить использование крипто-миксеров из-за опасений по поводу отмывания денег
- Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США предложила правило о признании крипто-миксеров «основной угрозой отмывания денег», чтобы предотвратить их использование террористическими группировками и киберпреступниками.
- Предложение открыто для общественного обсуждения в течение 90 дней и знаменует собой «первый в истории случай» использования полномочий FinCEN для нацеливания на целый класс транзакций как на основную угрозу отмывания денег.
- В случае принятия это правило возложит на финансовые учреждения США различные требования, потенциально включая дополнительные меры должной осмотрительности и ограничения счетов, в рамках более широких усилий по повышению прозрачности криптовалютных транзакций.
Сеть по обеспечению соблюдения законов о финансовых преступлениях (FinCEN) Министерства финансов США предложила классифицировать крипто-миксеры как «первоочередную проблему отмывания денег». Этот шаг является частью активной инициативы FinCEN по повышению прозрачности транзакций с криптовалютами, особенно тех, которые могут быть использованы террористическими группами и киберпреступниками, связанными с государствами. Заместитель министра финансов Уолли Адейемо подтвердил, что это действие демонстрирует постоянную приверженность Министерства финансов пресечению злоупотреблений смешиванием конвертируемой виртуальной валюты (CVC) различными незаконными структурами по всему миру.
Правило направлено на большую прозрачность
Уведомление FinCEN о предлагаемом нормотворчестве в настоящее время открыто для общественных комментариев в течение 90 дней. Агентство сослалось на свое намерение решить проблему использования крипто-миксеров незаконными субъектами, конкретно назвав такие группы, как ХАМАС, Палестинский исламский джихад и Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР). После вступления в силу правило возложит на финансовые учреждения США несколько обязательств, от усиления должной осмотрительности до потенциального запрета определенных типов счетов.
Более того, это действие знаменует собой «первое в истории» использование директором FinCEN Андресой Гакки полномочий агентства для нацеливания на широкий класс транзакций как на первоочередные проблемы отмывания денег. Это расширение власти сигнализирует о поворотном моменте в подходе правительства к борьбе с финансовыми преступлениями в цифровую эпоху.
Кроме того, Министерство финансов США сталкивается с растущим давлением со стороны законодателей с целью ограничить использование криптовалют для финансирования терроризма. Это внимание усилилось после сообщений о том, что ХАМАС получил крипто-пожертвования в преддверии своей недавней атаки в Израиле. Следовательно, эти предлагаемые меры не изолированы; они соответствуют более широкой стратегии Министерства финансов. Включая санкции, объявленные на прошлой неделе против субъектов и лиц, связанных с ХАМАС, включая бизнес в Газе, подозреваемый в использовании Биткоина как канала для терроризма.
Предлагаемое правило последовало за несколькими действиями Министерства финансов, направленными на борьбу с незаконным финансированием, связанным с крипто-миксерами. В феврале 2022 года Национальная оценка рисков отмывания денег выявила рост использования технологий, повышающих анонимность, включая крипто-микширование. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) также внесло в санкционные списки несколько миксер-сервисов, таких как Blender.io и Tornado Cash, обвиняемых в содействии крупномасштабным финансовым преступлениям.
Министерство финансов, похоже, привержено тому, чтобы оставаться на шаг впереди в выявлении и смягчении рисков, связанных с крипто-транзакциями. Это особенно важно, поскольку преступники продолжают адаптироваться, используя такие технологии, как блокчейн, для сокрытия своей финансовой деятельности.
Самые умные крипто-энтузиасты уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Дамилола Лоуренс
Дамилола Лоуренс освещает новости криптовалютных рынков и технологий уже более 5 лет. Ранее он публиковал криптоаналитические материалы и обзоры в TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine и The Recording Academy до перехода в сферу Web3. В Cryptopolitan он является специалистом по прогнозированию цен на криптовалюты. После получения степени бакалавра он поступил в магистратуру по направлению «Кибербезопасность в сфере IT» в Университете Марии Кюри-Склодовской.
