Los mejores análisis sobre criptomonedas directamente en tu bandeja de entrada.
El Tesoro de EE. UU. frenará los mezcladores de criptomonedas por preocupaciones de lavado de dinero
- La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha propuesto una norma para designar a los mezcladores de criptomonedas como una “preocupación principal de lavado de dinero”, con el objetivo de detener su uso por parte de grupos terroristas y ciberdelincuentes.
- La propuesta está actualmente abierta a comentarios públicos durante 90 días y marca el “primer uso” de la autoridad de FinCEN para apuntar a toda una clase de transacciones como preocupaciones principales de lavado de dinero.
- De promulgarse, la norma impondría varios requisitos a las instituciones financieras estadounidenses, incluyendo potencialmente medidas adicionales de diligencia debida y restricciones de cuentas, como parte de un esfuerzo más amplio para aumentar la transparencia en las transacciones de criptomonedas.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. propuso clasificar los mezcladores de criptomonedas como una "preocupación principal en materia de lavado de dinero". Esta medida forma parte de la sólida iniciativa de la FinCEN para mejorar la transparencia en las transacciones de criptomonedas, en particular aquellas que pueden ser explotadas por grupos terroristas y ciberdelincuentes afiliados a estados. El subsecretario del Tesoro, Wally Adeyemo, afirmó que esta acción ejemplifica el compromiso continuo del Tesoro para frenar el uso indebido de la mezcla de Monedas Virtuales Convertibles (CVC) por parte de diversas entidades ilegales en todo el mundo.
La norma pretende una mayor transparencia
El aviso de FinCEN sobre la propuesta de reglamentación está actualmente abierto a comentarios públicos durante 90 días. La agencia justificó su decisión de abordar el uso de mezcladores de criptomonedas por parte de actores ilícitos, mencionando específicamente a grupos como Hamás, la Yihad Islámica Palestina y la República Popular Democrática de Corea (RPDC). Una vez finalizada, la norma impondría diversas obligaciones a las instituciones financieras estadounidenses, desde la aplicación de una mayor diligencia debida hasta la posible prohibición de ciertos tipos de cuentas.
Además, esta acción marca el primer uso por parte de la directora de FinCEN, Andrea Gacki, de la autoridad de la agencia para abordar una amplia gama de transacciones como principales causas de blanqueo de capitales. Esta ampliación de facultades marca un momento crucial en la estrategia del gobierno para combatir los delitos financieros en la era digital.
Además, el Departamento del Tesoro ha estado bajo una creciente presión por parte de los legisladores para frenar el uso de criptomonedas en la financiación del terrorismo. Este escrutinio se intensificó tras los informes que indicaban que Hamás recibió donaciones en criptomonedas antes de su reciente ataque en Israel. Por consiguiente, estas medidas propuestas no son aisladas; se alinean con la estrategia general del Tesoro. Esto incluye las sanciones anunciadas a principios de esta semana contra entidades e individuos vinculados a Hamás, entre las que se encuentra una empresa con sede en Gaza sospechosa de actuar como Bitcoin en el terrorismo.
La norma propuesta surge tras múltiples medidas del Tesoro destinadas a combatir las finanzas ilícitas que involucran mezcladores de criptomonedas. En febrero de 2022, una Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinerodentun aumento en el uso de tecnologías que mejoran el anonimato, incluida la mezcla de criptomonedas. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) también designó a varios servicios de mezcla, como Blender.io y Tornado Cash, acusados de facilitar delitos financieros a gran escala.
El Tesoro parece comprometido a mantenerse a la vanguardia en ladenty mitigación de los riesgos asociados a las transacciones de criptomonedas. Esto es especialmente importante a medida que los delincuentes continúan adaptándose, aprovechando tecnologías como blockchain para ocultar sus actividades financieras.
Si estás leyendo esto, ya llevas ventaja. Mantente al día con nuestro boletín informativo.
Aviso legal. La información proporcionada no constituye asesoramiento comercial. Cryptopolitanconsultar no se responsabiliza de las inversiones realizadas con base en la información proporcionada en esta página. Recomendamostronencarecidamente realizar una investigación independientedent un profesional cualificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Damilola Lawrence
Damilola Lawrence lleva más de cinco años cubriendo noticias sobre criptomonedas y tecnología. Anteriormente, compartió análisis y perspectivas sobre criptomonedas para TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine y The Recording Academy, antes de dedicarse a la Web3. En Cryptopolitan, es especialista en predicción de precios de criptomonedas. Tras obtener su licenciatura, cursó un máster en Ciberseguridad Informática en la Universidad Maria Curie-Skłodowska.
CURSO
- ¿Qué criptomonedas pueden hacerte ganar dinero?
- Cómo mejorar tu seguridad con una billetera (y cuáles realmente vale la pena usar)
- Estrategias de inversión poco conocidas que utilizan los profesionales
- Cómo empezar a invertir en criptomonedas (qué plataformas de intercambio usar, las mejores criptomonedas para comprar, etc.)