El Tesoro de EE. UU. frenará los mezcladores de criptomonedas por preocupaciones de lavado de dinero
- La Red de Aplicación de la Ley sobre Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. ha propuesto una norma para designar a los mezcladores de criptomonedas como una "preocupación principal de lavado de dinero", con el objetivo de detener su uso por parte de grupos terroristas y cibercriminales.
- La propuesta está actualmente abierta a comentarios públicos durante 90 días y marca el "primer uso" de la autoridad de FinCEN para dirigirse a toda una clase de transacciones como preocupaciones principales de lavado de dinero.
- De ser promulgada, la norma impondría diversos requisitos a las instituciones financieras de EE. UU., potencialmente incluyendo medidas adicionales de debida diligencia y restricciones de cuentas, como parte de un esfuerzo más amplio para aumentar la transparencia en las transacciones de criptomonedas.
La Red de Aplicación de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. propuso etiquetar a los mezcladores de criptomonedas como una “preocupación principal de lavado de dinero”. Este movimiento forma parte de la sólida iniciativa de FinCEN para mejorar la transparencia en las transacciones de criptomonedas, específicamente aquellas que pueden ser explotadas por grupos terroristas y cibercriminales afiliados al Estado. El Subsecretario del Tesoro, Wally Adeyemo, afirmó que esta acción ejemplifica el compromiso continuo del Tesoro para detener el mal uso de la mezcla de Moneda Virtual Convertible (CVC) por varias entidades ilegales en todo el mundo.
La regla busca una mayor transparencia
La notificación de reglamentación propuesta de FinCEN está actualmente abierta para comentarios públicos durante un período de 90 días. La agencia citó su determinación de abordar el uso de mezcladores de criptomonedas por parte de actores ilícitos, nombrando específicamente a grupos como Hamás, la Yihad Islámica Palestina y la República Popular Democrática de Corea (RPDC). Una vez finalizada, la regla impondría varias obligaciones a las instituciones financieras de EE. UU., desde la aplicación de una debida diligencia adicional hasta la posible prohibición de ciertos tipos de cuentas.
Además, esta acción marca el “primer uso” del Director de FinCEN, Andrea Gacki, de la autoridad de la agencia para dirigirse a una amplia clase de transacciones como preocupaciones principales de lavado de dinero. Esta expansión de poder señala un momento crucial en el enfoque del gobierno para combatir los delitos financieros en la era digital.
Además, el Departamento del Tesoro ha estado enfrentando una mayor presión por parte de los legisladores para frenar la explotación de las criptomonedas para el financiamiento del terrorismo. Este escrutinio se intensificó después de que se informara que Hamás recibió donaciones en criptomonedas en la víspera de su reciente ataque en Israel. En consecuencia, estas medidas propuestas no son aisladas; se alinean con la estrategia más amplia del Tesoro. Esto incluye las sanciones anunciadas a principios de esta semana contra entidades e individuos conectados a Hamás, que involucraron a una empresa con sede en Gaza sospechosa de actuar como un conducto de Bitcoin para el terrorismo.
La regla propuesta llega después de múltiples acciones del Tesoro destinadas a combatir las finanzas ilícitas que involucran mezcladores de criptomonedas. En febrero de 2022, una Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero identificó un aumento en el uso de tecnologías que mejoran el anonimato, incluidos los mezcladores de criptomonedas. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) también designó varios servicios de mezcla, como Blender.io y Tornado Cash, acusados de facilitar crímenes financieros a gran escala.
El Tesoro parece estar comprometido a mantenerse a la vanguardia en la identificación y mitigación de los riesgos asociados con las transacciones de criptomonedas. Esto es particularmente importante a medida que los criminales continúan adaptándose, aprovechando tecnologías como blockchain para oscurecer sus actividades financieras.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence cubre noticias sobre mercados cripto y tecnología desde hace más de 5 años. Anteriormente compartió análisis e ideas sobre criptomonedas para TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine y The Recording Academy antes de pasar al sector Web3. En Cryptopolitan, es especialista en predicciones de precios de criptomonedas. Tras completar su licenciatura, está cursando actualmente un máster en Ciberseguridad de TI en la Universidad Maria Curie-Skłodowska.
