미국 재무부, 자금세탁 우려로 암호화폐 믹서어 단속

미국 재무부 금융범죄단속망(FinCEN)은 암호화폐 믹서어들을 '주요 자금세탁 우려'로 분류할 것을 제안했습니다. 이 조치는 테러 조직과 국가 지원 사이버 범죄자들이 악용할 수 있는 암호화폐 거래, 특히 투명성을 강화하기 위한 FinCEN의 강력한 조치의 일환으로 이루어집니다. 재무부 차관 월리 아데모(Wally Adeyemo)는 이 조치가 전 세계 다양한 불법 단체들에 의한 전환 가능 가상 화폐(CVC) 믹싱의 오용을 중단하려는 재무부의 지속적인 헌신을 보여주는 예라고 확인했습니다.

규칙은 더 큰 투명성을 목표로 합니다

FinCEN의 제안된 규칙 제정에 대한 공개 의견 수렴이 현재 90일 동안 진행 중입니다. 이 기관은 불법 행위자들이 암호화폐 믹서어를 사용하는 문제를 해결하려는 결의를 인용했으며, 특히 하마스, 팔레스타인 이슬람 성전, 조선민주주의인민공화국(DPRK)과 같은 단체들을 명시했습니다. 최종 확정되면, 이 규칙은 추가적인 실사 시행부터 특정 유형의 계정 금지에 이르기까지 미국 금융 기관에 여러 의무를 부과할 것입니다.

또한, 이 조치는 FinCEN 이사 안드레아 가키(Andrea Gacki)가 광범위한 거래 클래스를 주요 자금세탁 우려 대상으로 지정하기 위해 기관의 권한을 '처음으로' 사용한 것을 나타냅니다. 이 권한의 확대는 디지털 시대에 금융 범죄와 싸우는 정부의 접근 방식에서 중요한 순간을 신호합니다.

또한 재무부는 암호화폐를 테러 자금 조달을 위한 악용을 억제하기 위해 의원들로부터 더욱 큰 압력을 받고 있습니다. 최근 이스라엘에서 발생한 공격 직전 하마스가 암호화폐 기부를 받은 사실이 알려지면서 이러한 검토는 더욱 강화되었습니다. 따라서 이러한 조치는 고립된 조치가 아니라 재무부의 보다 광범위한 전략과 일치합니다. 여기에는 이번 주 초 발표된 하마스와 관련된 단체 및 개인에 대한 제재도 포함됩니다. 이 제재는 가자지구에 기반을 둔 한 기업이 테러를 위한 비트코인 채널 역할을 한 것으로 의심되는 사건과 관련이 있습니다.

제안된 규칙은 암호화폐 믹서어를 포함한 불법 금융과 싸우기 위한 여러 재무부 조치 이후 이루어졌습니다. 2022년 2월, 국가 자금세탁 위험 평가는 암호화폐 믹싱을 포함한 익명성 향상 기술 사용의 증가를 식별했습니다. 해외자산통제실(OFAC)도 블렌더.io와 토네이도 캐시와 같은 믹싱 서비스를 지정했으며, 이들은 대규모 금융 범죄를 용의했다는 혐의를 받았습니다.

재무부는 암호화폐 거래와 관련된 위험을 식별하고 완화하는 데 앞서 나가는 데 전념하는 것으로 보입니다. 이는 범죄자들이 블록체인과 같은 기술을 활용하여 금융 활동을 은폐하며 계속 적응함에 따라 특히 중요합니다.