وزارة الخزانة الأمريكية لقمع مزيج العملات المشفرة بسبب مخاوف غسل الأموال

اقترحت شبكة إنفاذ القانون المالي (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية تصنيف خلاطات العملات المشفرة كـ "مصدر قلق رئيسي لغسل الأموال". يأتي هذا الإجراء كجزء من المبادرة القوية لشبكة FinCEN لتعزيز الشفافية في معاملات العملات المشفرة، وتحديداً تلك التي يمكن استغلالها من قبل الجماعات الإرهابية والمجرمين السيبرانيين المرتبطين بالدول. وأكد نائب وزير الخزانة ويلي آدييمو أن هذا الإجراء يجسد التزام وزارة الخزانة المستمر بمنع إساءة استخدام خلاطات العملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVC) من قبل كيانات غير قانونية في جميع أنحاء العالم.

تهدف القاعدة إلى تحقيق شفافية أكبر

إشعار FinCEN بـ قاعدة مقترحة مفتوح حالياً لتعليقات الجمهور لمدة 90 يوماً. استشهدت الوكالة بقررها لمعالجة استخدام مزيج العملات المشفرة من قبل الجهات الفاعلة غير المشروعة، وسمحت تحديداً بمجموعات مثل حماس والجهاد الإسلامي الفلسطيني وجمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية (DPRK). بمجرد الانتهاء منها، ستفرض القاعدة عدة التزامات على المؤسسات المالية الأمريكية، من فرض العناية الواجبة الإضافية إلى حظر أنواع معينة من الحسابات محتملاً.

علاوة على ذلك، يُمثل هذا الإجراء "الاستخدام الأول من نوعه" لمديرة شبكة FinCEN أندريا غاكي لصلاحيات الوكالة لاستهداف فئة واسعة من المعاملات كمصادر قلق رئيسية لغسل الأموال. ويشير هذا التوسع في السلطة إلى لحظة محورية في نهج الحكومة لمكافحة الجرائم المالية في العصر الرقمي.

علاوة على ذلك، كانت وزارة الخزانة الأمريكية تواجه ضغطاً متزايداً من المشرعين لقمع استغلال العملات المشفرة لتمويل الإرهاب. وقد اشتد هذا التفتيش بعد تقارير تفيد بأن حماس تلقت تبرعات بالعملات المشفرة في الفترة التي سبقت هجومها الأخير في إسرائيل. ونتيجة لذلك، فإن هذه التدابير المقترحة ليست معزولة؛ فهي تتماشى مع الاستراتيجية الأوسع للخزانة. ويشمل ذلك العقوبات التي أُعلنت في وقت سابق من هذا الأسبوع ضد الكيانات والأفراد المرتبطين بحماس، والتي شملت شركة مقرها غزة يشتبه في أنها تعمل كقناة بيتكوين للإرهاب.

تأتي القاعدة المقترحة بعد إجراءات متعددة من قبل وزارة الخزانة تهدف إلى مكافحة التمويل غير المشروع الذي ينطوي على خلاطات العملات المشفرة. في فبراير 2022، حدد تقييم مخاطر غسل الأموال الوطني ارتفاعاً في استخدام تقنيات تعزيز الخصوصية، بما في ذلك خلط العملات المشفرة. كما قامت مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) بتصنيف عدة خدمات خلط، مثل Blender.io و Tornado Cash، بتهمة تسهيل جرائم مالية واسعة النطاق.

تبدو وزارة الخزانة ملتزمة بالبقاء في طليعة تحديد وتخفيف المخاطر المرتبطة بمعاملات العملات المشفرة. وهذا أمر مهم بشكل خاص مع استمرار تكيف المجرمين، مستفيدين من تقنيات مثل البلوكتشين لإخفاء أنشطتهم المالية.