وزارة الخزانة الأمريكية تعتزم الحد من خدمات خلط العملات الرقمية بسبب مخاوف غسيل الأموال

اقترحت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) تصنيف خدمات خلط العملات الرقمية كـ"مصدر قلق رئيسي لغسل الأموال". وتأتي هذه الخطوة في إطار مبادرة FinCEN الفعّالة لتعزيز الشفافية في معاملات العملات الرقمية، لا سيما تلك التي يمكن استغلالها من قبل الجماعات الإرهابية ومجرمي الإنترنت التابعين للدول. وأكد نائب وزير الخزانة، والي أديمو، أن هذا الإجراء يجسد التزام وزارة الخزانة المستمر بوقف إساءة استخدام خدمة خلط العملات الرقمية القابلة للتحويل (CVC) من قبل كيانات غير قانونية مختلفة حول العالم.

يهدف هذا القانون إلى تحقيق مزيد من الشفافية

إشعار شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) بشأن القواعد المقترحة مفتوح حاليًا للتعليق العام لمدة 90 يومًا. وقد أشارت الشبكة إلى عزمها على التصدي لاستخدام جهات غير مشروعة لخدمات خلط العملات الرقمية، وذكرت على وجه التحديد جماعات مثل حماس، والجهاد الإسلامي في فلسطين، وجمهورية كوريا الديمقراطية الشعبية (كوريا الشمالية). وبمجرد إقرارها، ستفرض هذه القواعد التزامات عديدة على المؤسسات المالية الأمريكية، بدءًا من فرض إجراءات العناية الواجبة الإضافية وصولًا إلى إمكانية حظر أنواع معينة من الحسابات.

علاوة على ذلك، يُمثل هذا الإجراء أول استخدام على الإطلاق لسلطة مديرة شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، أندريا جاكي، لاستهداف فئة واسعة من المعاملات باعتبارها مصدر قلق رئيسي في غسل الأموال. ويُشير هذا التوسع في الصلاحيات إلى لحظة محورية في نهج الحكومة لمكافحة الجرائم المالية في العصر الرقمي.

بالإضافة إلى ذلك، تواجه وزارة الخزانة الأمريكية ضغوطًا متزايدة من المشرعين للحد من استغلال العملات المشفرة لتمويل الإرهاب. وقد ازداد هذا التدقيق بعد ورود تقارير تفيد بتلقي حماس تبرعات بالعملات المشفرة قبيل هجومها الأخير في إسرائيل. وعليه، فإن هذه الإجراءات المقترحة ليست معزولة، بل تتماشى مع استراتيجية وزارة الخزانة الأوسع. ويشمل ذلك العقوبات التي أُعلن عنها في وقت سابق من هذا الأسبوع ضد كيانات وأفراد مرتبطين بحماس، والتي شملت شركة مقرها غزة يُشتبه في أنها كانت وسيطًا لتحويل عملة Bitcoin تمويل الإرهاب.

يأتي هذا المقترح بعد عدة إجراءات اتخذتها وزارة الخزانة لمكافحة التمويل غير المشروع الذي يشمل خدمات خلط العملات الرقمية. ففي فبراير 2022،dentتقييم وطني لمخاطر غسل الأموال ارتفاعًا في استخدام تقنيات تعزيز إخفاء الهوية، بما في ذلك خلط العملات الرقمية. كما أدرج مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) العديد من خدمات الخلط، مثل Blender.io وTornado Cash، على قوائم المراقبة بتهمة تسهيل جرائم مالية واسعة النطاق.

يبدو أن وزارة الخزانة ملتزمة بالبقاء في طليعة الجهود المبذولة لتحديد المخاطر المرتبطة بمعاملات العملاتdentوالتخفيف من حدتها. وهذا أمر بالغ الأهمية، لا سيما مع استمرار المجرمين في التكيف، واستغلالهم لتقنيات مثل سلسلة الكتل (البلوك تشين) لإخفاء أنشطتهم المالية.