Le Trésor américain veut freiner les mélangeurs de cryptomonnaies pour des raisons de blanchiment d'argent
- Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor américain a proposé une règle visant à désigner les mélangeurs de cryptomonnaies comme une « préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent », dans le but de mettre un terme à leur utilisation par des groupes terroristes et des cybercriminels.
- La proposition est actuellement ouverte aux commentaires publics pendant 90 jours et marque la « première utilisation » du pouvoir du FinCEN pour cibler une catégorie entière de transactions en tant que préoccupations majeures en matière de blanchiment d'argent.
- Si elle est adoptée, cette règle imposerait diverses obligations aux institutions financières américaines, potentiellement incluant des mesures de diligence raisonnable supplémentaires et des restrictions de compte, dans le cadre d'un effort plus large visant à accroître la transparence des transactions en cryptomonnaies.
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor des États-Unis a proposé de qualifier les mélangeurs de cryptomonnaies de « préoccupation majeure de blanchiment d'argent ». Cette mesure s'inscrit dans le cadre de l'initiative robuste du FinCEN pour améliorer la transparence des transactions de cryptomonnaies, en particulier celles qui peuvent être exploitées par des groupes terroristes et des cybercriminels affiliés à des États. Le secrétaire adjoint au Trésor, Wally Adeyemo, a affirmé que cette action illustre l'engagement continu du Trésor à arrêter l'abus de mélange de devises virtuelles convertibles (CVC) par diverses entités illégales dans le monde.
La règle vise une plus grande transparence
L'avis de proposition de réglementation du FinCEN est actuellement ouvert aux commentaires du public pour une période de 90 jours. L'agence a cité sa détermination à s'attaquer à l'utilisation des mélangeurs de cryptomonnaies par des acteurs illicites, nommant spécifiquement des groupes comme le Hamas, le Jihad islamique palestinien et la République populaire démocratique de Corée (RPDC). Une fois finalisée, la règle imposerait plusieurs obligations aux institutions financières américaines, allant de l'application d'une diligence raisonnable supplémentaire à l'interdiction potentielle de certains types de comptes.
De plus, cette action marque la « première utilisation » du directeur du FinCEN, Andrea Gacki, de l'autorité de l'agence pour cibler une large classe de transactions comme préoccupations majeures de blanchiment d'argent. Cette expansion du pouvoir signale un moment pivot dans l'approche du gouvernement pour combattre les crimes financiers à l'ère numérique.
De plus, le département du Trésor fait face à une pression accrue de la part des législateurs pour freiner l'exploitation des cryptomonnaies pour le financement du terrorisme. Cet examen s'est intensifié suite aux rapports indiquant que le Hamas avait reçu des dons en cryptomonnaies à la veille de sa récente attaque en Israël. Par conséquent, ces mesures proposées ne sont pas isolées ; elles s'alignent sur la stratégie plus large du Trésor. Cela inclut les sanctions annoncées plus tôt cette semaine contre des entités et des individus liés au Hamas, qui comprenaient une entreprise basée à Gaza soupçonnée d'agir comme un conduit Bitcoin pour le terrorisme.
La règle proposée fait suite à plusieurs actions du Trésor visant à combattre la finance illicite impliquant des mélangeurs de cryptomonnaies. En février 2022, une évaluation des risques nationaux de blanchiment d'argent a identifié une augmentation de l'utilisation de technologies améliorant l'anonymat, y compris le mélange de cryptomonnaies. Le Bureau de contrôle des actifs étrangers (OFAC) a également désigné plusieurs services de mélange, comme Blender.io et Tornado Cash, accusés de faciliter des crimes financiers à grande échelle.
Le Trésor semble déterminé à rester à la pointe dans l'identification et l'atténuation des risques associés aux transactions crypto. Cela est particulièrement important à mesure que les criminels continuent de s'adapter, exploitant des technologies comme la blockchain pour obscurcir leurs activités financières.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence couvre les actualités des marchés cryptographiques et de la technologie depuis plus de 5 ans. Il a précédemment partagé des analyses et des perspectives sur la crypto pour TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine et The Recording Academy avant de se tourner vers le Web3. Chez Cryptopolitan, il est spécialiste des prévisions de prix en crypto. Après avoir obtenu son licence, il a entamé un master en cybersécurité informatique à l'Université Maria Curie-Skłodowska.
