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Le Trésor américain va limiter les services de mixage de cryptomonnaies en raison des risques de blanchiment d'argent
- Le réseau de lutte contre les crimes financiers (FinCEN) du département du Trésor américain a proposé une règle visant à désigner les services de mixage de cryptomonnaies comme une « préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent », dans le but d'enrayer leur utilisation par les groupes terroristes et les cybercriminels.
- La proposition est actuellement soumise à consultation publique pendant 90 jours et marque la « toute première utilisation » du pouvoir du FinCEN de cibler toute une catégorie de transactions considérées comme des préoccupations majeures en matière de blanchiment d'argent.
- Si elle était adoptée, cette règle imposerait diverses exigences aux institutions financières américaines, pouvant inclure des mesures de diligence raisonnable supplémentaires et des restrictions sur les comptes, dans le cadre d'un effort plus large visant à accroître la transparence des transactions en cryptomonnaies.
Le FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), le service de lutte contre la criminalité financière du département du Trésor américain, a proposé de classer les services de mixage de cryptomonnaies comme une « préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent ». Cette mesure s'inscrit dans le cadre d'une initiative ambitieuse du FinCEN visant à renforcer la transparence des transactions en cryptomonnaies, notamment celles susceptibles d'être exploitées par des groupes terroristes et des cybercriminels liés à des États. Le secrétaire adjoint au Trésor, Wally Adeyemo, a affirmé que cette action témoigne de l'engagement constant du Trésor à mettre un terme à l'utilisation abusive des services de mixage de cryptomonnaies convertibles (CVC) par diverses entités illégales à travers le monde.
Cette règle vise à accroître la transparence
du FinCEN projet de réglementation est actuellement ouvert à la consultation publique pour une période de 90 jours. L'agence a réaffirmé sa détermination à lutter contre l'utilisation de services de mixage de cryptomonnaies par des acteurs illicites, citant notamment des groupes comme le Hamas, le Jihad islamique palestinien et la République populaire démocratique de Corée (RPDC). Une fois finalisée, cette réglementation imposerait plusieurs obligations aux institutions financières américaines, allant du renforcement des mesures de vigilance à l'interdiction potentielle de certains types de comptes.
De plus, cette action marque la toute première utilisation par Andrea Gacki, directrice du FinCEN, du pouvoir de l'agence de cibler une large catégorie de transactions considérées comme des cas majeurs de blanchiment d'argent. Cet élargissement des pouvoirs signale un tournant décisif dans la stratégie gouvernementale de lutte contre la criminalité financière à l'ère numérique.
Par ailleurs, le département du Trésor subit une pression accrue de la part des parlementaires pour endiguer l'utilisation des cryptomonnaies à des fins de financement du terrorisme. Cette surveillance s'est intensifiée suite aux informations selon lesquelles le Hamas aurait reçu des dons en cryptomonnaies avant son récent attentat en Israël. De ce fait, les mesures proposées ne sont pas isolées ; elles s'inscrivent dans la stratégie globale du Trésor. Celle-ci comprend les sanctions annoncées en début de semaine contre des entités et des individus liés au Hamas, notamment une entreprise basée à Gaza soupçonnée d'avoir servi d' Bitcoin .
Cette proposition de réglementation fait suite à plusieurs mesures prises par le Trésor américain pour lutter contre la finance illicite impliquant des services de mixage de cryptomonnaies. En février 2022, une évaluation nationale des risques de blanchiment d'argent adentune augmentation de l'utilisation des technologies renforçant l'anonymat, notamment le mixage de cryptomonnaies. L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) a également désigné plusieurs services de mixage, tels que Blender.io et Tornado Cash, comme complices de crimes financiers à grande échelle.
Le Trésor semble déterminé à garder une longueur d'avance en matière d'dentet d'atténuation des risques liés aux transactions en cryptomonnaies. Ceci est d'autant plus important que les criminels continuent de s'adapter, en tirant parti de technologies comme la blockchain pour dissimuler leurs activités financières.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence couvre l'actualité des marchés et des technologies crypto depuis plus de cinq ans. Il a précédemment partagé ses analyses et ses connaissances sur les cryptomonnaies pour TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine et la Recording Academy, avant de se tourner vers le Web3. Chez Cryptopolitan, il est spécialiste des prévisions de prix des cryptomonnaies. Après avoir obtenu une licence, il a poursuivi ses études avec un master en cybersécurité informatique à l'université Marie Curie-Skłodowska.
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