Tesouro dos EUA vai restringir misturadores de criptomoedas por preocupações com lavagem de dinheiro
- A Rede de Aplicação de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA propôs uma regra para designar misturadores de criptomoedas como "uma preocupação primária de lavagem de dinheiro", com o objetivo de impedir seu uso por grupos terroristas e cibercriminosos.
- A proposta está atualmente aberta para comentários públicos por 90 dias e marca o "primeiro uso" da autoridade da FinCEN para visar toda uma classe de transações como preocupações primárias de lavagem de dinheiro.
- Se aprovada, a regra imporá diversos requisitos às instituições financeiras dos EUA, potencialmente incluindo medidas adicionais de due diligence e restrições de contas, como parte de um esforço mais amplo para aumentar a transparência nas transações de criptomoedas.
A Rede de Aplicação da Lei de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA propôs classificar os misturadores de criptomoedas como uma “preocupação primária de lavagem de dinheiro”. A medida faz parte da iniciativa robusta da FinCEN para melhorar a transparência nas transações de criptomoedas, especificamente aquelas que podem ser exploradas por grupos terroristas e cibercriminosos afiliados a estados. O Secretário Adjunto do Tesouro Wally Adeyemo afirmou que esta ação exemplifica o compromisso contínuo do Tesouro em impedir o uso indevido da Moeda Virtual Conversível (CVC) por várias entidades ilegais em todo o mundo.
A regra visa maior transparência
O aviso de regulamentação proposta da FinCEN está atualmente aberto para comentários públicos por um período de 90 dias. A agência citou sua determinação de abordar o uso de misturadores de criptomoedas por atores ilícitos, nomeando especificamente grupos como Hamas, Jihad Islâmica Palestina e República Popular Democrática da Coreia (RPDC). Uma vez finalizada, a regra colocaria várias obrigações nas instituições financeiras dos EUA, desde a aplicação de diligência devida adicional até a proibição potencial de certos tipos de contas.
Além disso, esta ação marca o “primeiro uso” da diretora da FinCEN, Andrea Gacki, da autoridade da agência para atingir uma ampla classe de transações como preocupações primárias de lavagem de dinheiro. Esta expansão de poder sinaliza um momento crucial na abordagem do governo para combater crimes financeiros na era digital.
Além disso, o Departamento do Tesouro tem enfrentado pressão crescente de legisladores para conter a exploração de criptomoedas para financiamento do terrorismo. Este escrutínio aumentou após relatos de que o Hamas recebeu doações em criptomoedas na véspera de seu recente ataque a Israel. Consequentemente, essas medidas propostas não são isoladas; elas se alinham com a estratégia mais ampla do Tesouro. Isso inclui as sançõesanunciadas no início desta semana contra entidades e indivíduos conectados ao Hamas, que envolveram um negócio baseado em Gaza suspeito de atuar como um conduto de Bitcoin para o terrorismo.
A regra proposta vem após múltiplas ações do Tesouro destinadas a combater o financiamento ilícito envolvendo misturadores de criptomoedas. Em fevereiro de 2022, uma Avaliação de Risco Nacional de Lavagem de Dinheiro identificou um aumento no uso de tecnologias que aumentam o anonimato, incluindo a mistura de criptomoedas. O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) também designou vários serviços de mistura, como Blender.io e Tornado Cash, acusados de facilitar crimes financeiros em larga escala.
O Tesouro parece comprometido em se manter à frente da curva na identificação e mitigação de riscos associados às transações de criptomoedas. Isso é particularmente importante à medida que os criminosos continuam a se adaptar, aproveitando tecnologias como o blockchain para ofuscar suas atividades financeiras.
Se você está lendo isso, já está à frente. Mantenha-se assim com nosso boletim informativo.
Aviso Legal. As informações fornecidas não constituem aconselhamento de investimento. Cryptopolitan.com não assume responsabilidade por quaisquer investimentos realizados com base nas informações fornecidas nesta página. Recomendamos fortemente a realização de pesquisa independente e/ou consulta com um profissional qualificado antes de tomar quaisquer decisões de investimento.
Damilola Lawrence
Damilola Lawrence cobre notícias sobre mercados de criptomoedas e tecnologia há mais de 5 anos. Ele já compartilhou insights e análises sobre cripto para TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine e The Recording Academy antes de migrar para o Web3. Na Cryptopolitan, é especialista em previsões de preços de criptomoedas. Após concluir sua graduação, iniciou seu mestrado em Cibersegurança de TI na Universidade Maria Curie-Skłodowska.
