O Departamento do Tesouro dos EUA pretende restringir os serviços de mistura de criptomoedas devido a preocupações com lavagem de dinheiro

O Departamento do Tesouro dos EUA, por meio da Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN), propôs classificar os serviços de mistura de criptomoedas como uma “principal preocupação em relação à lavagem de dinheiro”. A medida faz parte da iniciativa robusta da FinCEN para aumentar a transparência nas transações com criptomoedas, especificamente aquelas que podem ser exploradas por grupos terroristas e cibercriminosos ligados a Estados. O Secretário Adjunto do Tesouro, Wally Adeyemo, afirmou que essa ação exemplifica o compromisso contínuo do Tesouro em impedir o uso indevido da mistura de Moedas Virtuais Conversíveis (CVCs) por diversas entidades ilegais em todo o mundo.

A regra visa maior transparência.

da FinCEN proposta de regulamentação está atualmente aberto para comentários públicos por um período de 90 dias. A agência citou sua determinação em combater o uso de misturadores de criptomoedas por agentes ilícitos, mencionando especificamente grupos como o Hamas, a Jihad Islâmica Palestina e a República Popular Democrática da Coreia (RPDC). Uma vez finalizada, a regulamentação imporá diversas obrigações às instituições financeiras dos EUA, desde a aplicação de medidas adicionais de diligência prévia até a possível proibição de certos tipos de contas.

Além disso, essa ação marca a “primeira vez” que a diretora da FinCEN, Andrea Gacki, utiliza a autoridade da agência para visar uma ampla gama de transações como principais preocupações em relação à lavagem de dinheiro. Essa expansão de poder sinaliza um momento crucial na abordagem do governo ao combate aos crimes financeiros na era digital.

Além disso, o Departamento do Tesouro tem enfrentado crescente pressão de legisladores para conter a exploração de criptomoedas para financiamento do terrorismo. Esse escrutínio aumentou após relatos de que o Hamas recebeu doações em criptomoedas antes do recente ataque em Israel. Consequentemente, essas medidas propostas não são isoladas; elas estão alinhadas com a estratégia mais ampla do Tesouro. Isso inclui as sanções anunciadas no início desta semana contra entidades e indivíduos ligados ao Hamas, envolvendo uma empresa sediada em Gaza suspeita de atuar como Bitcoin para financiamento do terrorismo.

A proposta de regulamentação surge após diversas ações do Tesouro dos EUA com o objetivo de combater o financiamento ilícito envolvendo serviços de mistura de criptomoedas. Em fevereiro de 2022, uma Avaliação Nacional de Risco de Lavagem de Dinheirodentum aumento no uso de tecnologias que aprimoram o anonimato, incluindo a mistura de criptomoedas. O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) também designou diversos serviços de mistura, como Blender.io e Tornado Cash, como responsáveis ​​por facilitar crimes financeiros em larga escala.

O Departamento do Tesouro parece empenhado em manter-se na vanguarda dadente mitigação dos riscos associados às transações com criptomoedas. Isso é particularmente importante, visto que os criminosos continuam a se adaptar, utilizando tecnologias como o blockchain para ocultar suas atividades financeiras.