米財務省、マネーロンダリング懸念で仮想通貨ミキサーを規制へ

米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、仮想通貨ミキサーを「主要なマネーロンダリングの懸念事項」に指定することを提案しました。この動きは、特にテロリスト集団や国家と関係のあるサイバー犯罪者によって悪用される可能性のある仮想通貨取引の透明性向上を目指すFinCENの強力な取り組みの一環です。ワリー・アデイェモ財務副長官は、この措置は、世界中の様々な違法組織による兌換仮想通貨（CVC）ミキサーの悪用を阻止するという財務省の継続的な取り組みを象徴するものであると述べました。

この規則は透明性の向上を目的としている

FinCEN（金融犯罪取締ネットワーク）が 提案した規則 現在、90日間のパブリックコメント期間で公開されている。同機関は、ハマス、パレスチナ・イスラム聖戦、朝鮮民主主義人民共和国（DPRK）などの組織を名指しし、違法行為者による暗号資産ミキサーの利用に対処する決意を表明した。規則が最終決定されれば、米国の金融機関に対し、追加のデューデリジェンスの実施から特定の種類の口座の禁止に至るまで、様々な義務が課されることになる。

さらに、今回の措置は、FinCEN長官アンドレア・ガッキ氏にとって、マネーロンダリングの主要な懸念事項として幅広い取引を対象とするFinCENの権限を「初めて行使」した事例となります。この権限拡大は、デジタル時代における金融犯罪対策における政府のアプローチにおいて、極めて重要な転換点となることを示唆しています。

さらに、財務省は、テロ資金供与における仮想通貨の悪用を抑制するよう、議員からますます強い圧力を受けている。ハマスがイスラエルでの最近の攻撃に先立ち、仮想通貨による寄付を受けていたとの報道を受け、この監視はさらに強まった。したがって、これらの提案された措置は孤立したものではなく、財務省のより広範な戦略に沿ったものである。これには、 今週初めに発表された として機能していた疑いのあるガザを拠点とする企業も含まれている Bitcoin 。

この提案規則は、暗号資産ミキサーを介した違法な資金調達に対抗するための財務省による複数の措置を受けて発表された。2022年2月、国家マネーロンダリングリスク評価（National Money Laundering Risk Assessment）において、暗号資産ミキサーを含む匿名性向上技術の利用が増加していることがdentた。米国外国資産管理局（OFAC）も、Blender.ioやTornado Cashといった複数のミキシングサービスを、大規模な金融犯罪を助長したとして指定している。

財務省は、暗号資産取引に関連するリスクのdentと軽減において、常に先手を打つことに尽力しているようです。犯罪者がブロックチェーンなどの技術を悪用して金融活動を難読化させ、常に変化を続けている現状において、これは特に重要です。