US-Finanzministerium will Krypto-Mixer wegen Geldwäschebedenken einschränken

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat vorgeschlagen, Krypto-Mixer als „primäres Geldwäscherisiko“ einzustufen. Dieser Schritt ist Teil der umfassenden Initiative von FinCEN zur Verbesserung der Transparenz von Kryptowährungstransaktionen, insbesondere solcher, die von terroristischen Gruppen und staatlich verbundenen Cyberkriminellen ausgenutzt werden können. Der stellvertretende Finanzminister Wally Adeyemo bekräftigte, dass diese Maßnahme das kontinuierliche Engagement des Finanzministeriums im Kampf gegen den Missbrauch von CVC-Mixing durch verschiedene illegale Organisationen weltweit unterstreicht.

Die Regelung zielt auf mehr Transparenz ab.

Die von FinCEN veröffentlichte Bekanntmachung zur geplanten Regelung liegt derzeit für 90 Tage zur öffentlichen Kommentierung aus. Die Behörde begründete ihre Entscheidung damit, gegen die Nutzung von Krypto-Mixern durch kriminelle Akteure vorzugehen und nannte dabei insbesondere Gruppen wie die Hamas, den Palästinensischen Islamischen Dschihad und die Demokratische Volksrepublik Korea (Nordkorea). Nach ihrer endgültigen Verabschiedung würde die Regelung US-Finanzinstituten verschiedene Verpflichtungen auferlegen, von der Durchsetzung zusätzlicher Sorgfaltspflichten bis hin zum möglichen Verbot bestimmter Kontoarten.

Darüber hinaus stellt diese Maßnahme den erstmaligen Einsatz der Befugnisse der FinCEN-Direktorin Andrea Gacki dar, um eine breite Kategorie von Transaktionen als primäre Geldwäscheverdachtsfälle zu erfassen. Diese Ausweitung der Befugnisse signalisiert einen Wendepunkt im Vorgehen der Regierung bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität im digitalen Zeitalter.

Zudem steht das US-Finanzministerium unter zunehmendem Druck vonseiten der Abgeordneten, die Nutzung von Kryptowährungen zur Terrorismusfinanzierung einzudämmen. Diese Aufmerksamkeit verstärkte sich nach Berichten, wonach die Hamas im Vorfeld ihres jüngsten Angriffs in Israel Kryptospenden erhalten hatte. Die vorgeschlagenen Maßnahmen sind daher nicht isoliert, sondern stehen im Einklang mit der umfassenderen Strategie des Finanzministeriums. Dazu gehören auch die Anfang der Woche verhängten gegen Organisationen und Einzelpersonen mit Verbindungen zur Hamas, darunter ein Unternehmen mit Sitz im Gazastreifen, das im Verdacht steht, als Bitcoin Kanal für Terrorismusfinanzierung zu fungieren.

Die vorgeschlagene Regelung folgt auf mehrere Maßnahmen des Finanzministeriums zur Bekämpfung illegaler Finanzströme über Krypto-Mixer. Im Februar 2022denteine nationale Risikoanalyse zur Geldwäsche einen Anstieg der Nutzung anonymisierungsfördernder Technologien, darunter Krypto-Mixing, fest. Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) sanktionierte zudem mehrere Mixing-Dienste wie Blender.io und Tornado Cash, denen vorgeworfen wird, groß angelegte Finanzkriminalität zu ermöglichen.

Das Finanzministerium scheint entschlossen, bei derdentund Minderung von Risiken im Zusammenhang mit Kryptotransaktionen stets einen Schritt voraus zu sein. Dies ist besonders wichtig, da Kriminelle sich ständig anpassen und Technologien wie Blockchain nutzen, um ihre Finanzaktivitäten zu verschleiern.