US-Finanzministerium will Krypto-Mixer wegen Geldwäschebedenken eindämmen
- Das Finanzkriminalitäts-Netzwerk (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat einen Regelentwurf vorgelegt, um Krypto-Mixer als „primäre Geldwäsche-Risiken“ zu kennzeichnen. Ziel ist es, deren Nutzung durch Terrorgruppen und Cyberkriminelle zu unterbinden.
- Der Entwurf steht 90 Tage lang zur öffentlichen Kommentierung und markiert die „erste everige Anwendung“ der Befugnisse von FinCEN, eine gesamte Klasse von Transaktionen als primäre Geldwäsche-Risiken zu behandeln.
- Sobald sie in Kraft tritt, würde die Regelung verschiedene Anforderungen an US-finanzielle Einrichtungen auferlegen, darunter möglicherweise zusätzliche Sorgfaltspflichten und Kontoeinschränkungen, im Rahmen eines breiteren Bemühens, die Transparenz bei Kryptowährungstransaktionen zu erhöhen.
Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat vorgeschlagen, Krypto-Mixer als „primäre Geldwäschebedenken“ zu kennzeichnen. Der Schritt ist Teil einer robusten Initiative von FinCEN, um die Transparenz bei Kryptowährungstransaktionen zu erhöhen, insbesondere bei solchen, die von Terrorgruppen und staatlich verbundenen Cyberkriminellen ausgenutzt werden können. Der stellvertretende Finanzminister Wally Adeyemo betonte, dass diese Maßnahme das anhaltende Engagement des Finanzministeriums zur Unterbindung des Missbrauchs von Convertible Virtual Currency (CVC) durch verschiedene illegale Akteure weltweit unterstreicht.
Die Regel zielt auf mehr Transparenz ab
FinCEN’s Vorschlag zur Regelsetzung ist derzeit für 90 Tage für öffentliche Kommentare geöffnet. Die Behörde verwies auf ihre Entschlossenheit, die Nutzung von Krypto-Mixern durch illegale Akteure anzugehen, und nannte dabei explizit Gruppen wie Hamas, Palästinensischer Islamischer Dschihad und die Demokratische Volksrepublik Korea (DPRK). Sobald die Regel finalisiert ist, werden mehrere Pflichten für US-Finanzinstitute entstehen, von der Durchsetzung zusätzlicher Sorgfaltspflichten bis hin zur potenziellen Untersagung bestimmter Kontotypen.
Darüber hinaus markiert diese Maßnahme die „erste-ever-Nutzung“ der Befugnisse der Behörde durch FinCEN-Direktorin Andrea Gacki, eine breite Klasse von Transaktionen als primäre Geldwäschebedenken zu adressieren. Diese Machtexpansion signalisiert einen Wendepunkt im Ansatz der Regierung zur Bekämpfung von Finanzkriminalität im digitalen Zeitalter.
Darüber hinaus steht das Finanzministerium unter zunehmendem Druck von Gesetzgebern, die Ausbeutung von Kryptowährungen zur Terrorfinanzierung einzudämmen. Diese scrutiny verschärfte sich nach Berichten, dass die Hamas vor ihrem jüngsten Angriff in Israel Krypto-Spenden erhielt. Folglich sind diese vorgeschlagenen Maßnahmen nicht isoliert; sie stimmen mit der breiteren Strategie des Finanzministeriums überein. Dazu gehören die Sanktionen, die Anfang dieser Woche gegen mit der Hamas verbundene Entitäten und Personen verhängt wurden, darunter ein in Gaza ansässiges Unternehmen, das verdächtigt wird, als Bitcoin-Kanal für den Terrorismus zu dienen.
Der vorgeschlagene Regelentwurf folgt auf mehrere Maßnahmen des Finanzministeriums zur Bekämpfung illegaler Finanzströme, die Krypto-Mixer einbeziehen. Im Februar 2022 identifizierte eine nationale Risikobewertung zur Geldwäsche einen Anstieg der Nutzung von Anonymität verbessernden Technologien, einschließlich Krypto-Mixing. Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) erklärte auch mehrere Mixing-Dienste wie Blender.io und Tornado Cash für sanktionswürdig, die der Erleichterung großflächiger Finanzkriminalität beschuldigt wurden.
Das Finanzministerium scheint entschlossen, der Kurve voraus zu sein, um Risiken im Zusammenhang mit Krypto-Transaktionen zu identifizieren und zu mindern. Dies ist besonders wichtig, da Kriminelle weiterhin Anpassungen vornehmen und Technologien wie Blockchain nutzen, um ihre finanziellen Aktivitäten zu verschleiern.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence berichtet seit über 5 Jahren über Kryptomärkte und Technologie. Zuvor hat er Krypto-Einblicke und Analysen für TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine und die Recording Academy geteilt, bevor er in den Web3-Bereich wechselte. Bei Cryptopolitan ist er Spezialist für Krypto-Preisschätzungen. Nach Abschluss seines Bachelorstudiums hat er sich einem Masterstudiengang in IT-Cybersicherheit an der Maria Curie-Skłodowska-Universität gewidmet.
