Участники рынка TradFi обращаются к криптовалюте для отмывания денег – Chainalysis 

Однако криптопреступники — не единственные, кто пытается скрыть незаконные перемещения средств в блокчейнах. Аналитическая компания Chainalysis предположила, что традиционные отмыватели денег за пределами криптоиндустрии также могут переводить свои незаконные средства в блокчейне.

Читайте также: Высокий суд Абуджи назначил дату вынесения Binanceоб уклонении от уплаты налогов на 11 октября.

В последнем отчете Chainalysis об отмывании криптовалютных денег, опубликованном на этой неделе, показано процветание внутрисетевых денежных переводов, которые не обязательно являются незаконными, но демонстрируют характеристики транзакций, которые вызовут подозрение у финансовых учреждений.

Криптовалюта становится убежищем для отмывателей денег

Традиционные отмыватели денег начинают использовать криптовалютные сети для создания «крупномасштабной инфраструктуры отмывания денег», чтобы очистить cash , которые не были получены в криптовалюте. Отмывание денег — это процесс сокрытия происхождения денег, заработанных преступным путем, чтобы средства можно было использовать, не привлекая внимания к их незаконному происхождению. 

Зачастую эти деньги, полученные преступным путем, например, от торговли наркотиками или финансирования терроризма, выглядят законными. Отмывание денег обычно включает три этапа: размещение, маскировка и интеграция. Размещение — это первый этап, на котором незаконные деньги попадают в финансовую систему. 

Многоуровневая торговля предполагает проведение денег через последовательность финансовых транзакций с целью сокрытия их происхождения. Наконец, интеграция — это возвращение денег в экономику с целью создания видимости их законного происхождения.

Компания Chainalysis приобрела популярность благодаря обнаружению криптовалютных мошенничеств, краж и атак программ-вымогателей в блокчейне. По словам генерального директора компании, большинство специалистов по расследованию инцидентов в блокчейне не удивятся тому, что подобная деятельность уже много лет является потенциальным источником проблем.

Исследование, проведенное в июле, стало первой попыткой Chainalysis продемонстрировать, насколько широко распространена эта тенденция в блокчейне. Компания обнаружила, что количество заказов превышало известную базу незаконных транзакций.

Когда Chainalysis проанализировала все переводы, отправленные на биржи в 2024 году, она обнаружила множество транзакций стоимостью чуть менее 10 000 долларов, после чего вступают в силу дополнительные ограничения, связанные с проверкой личности клиента.

Наши следователи учитывают множество факторов при определении того, является ли что-то подозрительным, и это один из них, но defiнедостаточно […] Это попытка продвинуть дискуссию о том, как мы в криптоиндустрии относимся к методам обеспечения соответствия нормативным требованиям, чтобы они соответствовали тому, что было разработано в традиционном банковском секторе.

Ким Грауэр 

Следует отметить, что тот факт, что сумма криптовалютной транзакции на бирже на 1 доллар меньше порога в 10 000 долларов, не делает её незаконной. Однако банки и компании, предоставляющие финансовые услуги в традиционном финансовом секторе, уже давно используют аналогичные алгоритмы для выявления незаконной деятельности.