Игроки традиционных финансов обращаются к криптовалютам для отмывания денег – Chainalysis
- Текущий Отчет Chainalysis показывает, что игроки традиционного финансового сектора присоединились к блокчейну криптовалют для перемещения незаконных средств.
- Отчет Chainalysis за июль показывает, что отмывание денег через криптовалюты существует уже много лет.
- Децентрализованные финансы, находящиеся далеко от контроля правительств, затрудняют отслеживание незаконных денег и внедрение правил AML.
Ну, крипто-преступники — не единственные, кто пытается скрыть движение своих незаконных средств по блокчейнам. Chainalysis, аналитическая компания, предположила, что традиционные отмыватели денег за пределами крипто-индустрии также могут переводить свои незаконные средства в блокчейн.
Также читайте: Высший суд Абуджи назначил вынесение приговора Binance по обвинению в уклонении от уплаты налогов на 11 октября
Последний отчет Chainalysis об отмывании денег в крипто, опубликованный на этой неделе, показывает процветающее пространство ончейн-переводов, которые не обязательно являются незаконными, но обладают характеристиками транзакций, которые вызвали бы подозрения у финансовых учреждений.
Крипто становится убежищем для отмывателей денег
Традиционные отмыватели денег начинают использовать крипто-сети для создания «масштабной инфраструктуры для отмывания денег», чтобы очистить наличные, которые не происходили из крипто. Отмывание денег — это процесс сокрытия происхождения денег, заработанных преступным путем, чтобы средства можно было использовать, не привлекая внимания к их незаконному источнику.
Часто эти деньги, полученные через преступную деятельность, такую как торговля наркотиками или финансирование терроризма, выглядят законными. Отмывание денег обычно включает три этапа: размещение, разделение и интеграция. Размещение — это первый этап, на котором незаконные деньги входят в финансовую систему.
Разделение включает передачу денег через последовательность финансовых транзакций, чтобы скрыть их происхождение. Наконец, интеграция — это акт возврата денег в экономику, делая их похожими на те, что пришли из законного источника.
Chainalysis получил популярность за обнаружение мошенничества, краж и атак программ-вымогателей в блокчейне. Согласно генеральному директору компании, большинство ончейн-расследователей не будут удивлены тем, что этот тип деятельности является потенциальным источником проблем на протяжении многих лет.
Исследование июля — первая попытка Chainalysis продемонстрировать, насколько широко распространена эта тенденция в блокчейне. Компания обнаружила, что заказы были больше, чем известная база незаконных транзакций.
Когда Chainalysis проанализировала все переводы, поданные биржам в 2024 году, она обнаружила поток транзакций, оцененных чуть ниже $10 000, в котором применяются дополнительные ограничения по знанию клиента (KYC).
Наши расследователи учитывают множество вещей, когда определяют, является ли что-то подозрительным, и это будет одним из факторов — но определенно недостаточно […] Это попытка продвинуть разговор о том, как мы в крипто думаем о методах комплаенса, чтобы отразить то, что было разработано в традиционном банкинге.
Ким Грауэр
Обратите внимание, что тот факт, что крипто-транзакция на биржу составляет на $1 меньше порога в $10 000, не делает ее незаконной. Однако банки и предприятия по оказанию денежных услуг в традиционном финансовом секторе давно используют подобные алгоритмы для обнаружения незаконной деятельности.
Самые умные крипто-энтузиасты уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Флоренс Мучай
Флоренс уже 6 лет освещает новости в сферах криптовалют, игр, технологий и искусственного интеллекта. Её образование по специальности «Компьютерные науки» в Университете науки и технологий Меру, а также обучение управлению в чрезвычайных ситуациях и международной дипломатии в MMUST обеспечили ей отличные языковые навыки, наблюдательность и технические компетенции. Флоренс работала в группе VAP Group и была редактором в нескольких крипто-медиа.
