TradFi-Akteure nutzen Kryptowährungen zur Geldwäsche – Chainalysis 

Nun, nicht nur Kryptokriminelle versuchen, ihre illegalen Geldtransfers über Blockchains zu verschleiern. Das Analyseunternehmen Chainalysis hat darauf hingewiesen, dass auch traditionelle Geldwäscher außerhalb der Kryptoindustrie ihre illegalen Gelder möglicherweise in der Blockchain transferieren.

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Der jüngste Bericht von Chainalysis zum Thema Krypto-Geldwäsche, der diese Woche veröffentlicht wurde, zeigt einen florierenden Bereich von On-Chain-Geldtransfers, die zwar nicht unbedingt illegal sind, aber Merkmale von Transaktionen aufweisen, die bei Finanzinstituten Misstrauen erwecken würden.

Kryptowährungen werden zum Paradies für Geldwäscher

Traditionelle Geldwäscher nutzen zunehmend Kryptonetzwerke, um eine groß angelegte Geldwäscheinfrastruktur aufzubauen und so cash zu waschen, das nicht aus Kryptowährungen stammt. Geldwäsche bezeichnet den Prozess, die Herkunft von durch kriminelle Handlungen erworbenem Geld zu verschleiern, damit die Gelder verwendet werden können, ohne dass ihre illegale Quelle auffällt. 

Oftmals erscheint dieses durch kriminelle Aktivitäten wie Drogenhandel oder Terrorismusfinanzierung erlangte Geld legal. Geldwäsche umfasst typischerweise drei Phasen: die Platzierung, die Verschleierung und die Integration. Die Platzierung ist die erste Phase, in der illegales Geld in das Finanzsystem gelangt. 

Bei der Verschleierung von Geldflüssen wird dieses durch eine Reihe von Finanztransaktionen geleitet, um seine Herkunft zu verbergen. Die Integration schließlich bezeichnet den Vorgang, Geld wieder in den Wirtschaftskreislauf zurückzuführen und es so aussehen zu lassen, als stamme es aus einer legitimen Quelle.

Chainalysis hat sich bei der Aufdeckung von Betrug, Diebstählen und Ransomware-Angriffen im Blockchain-Bereich einen Namen gemacht. Laut dem CEO des Unternehmens dürfte es die meisten On-Chain-Ermittler nicht überraschen, dass diese Art von Aktivität schon seit Jahren ein potenzielles Problem darstellt.

Die im Juli veröffentlichte Studie ist Chainalysis' erster Versuch, das Ausmaß dieses Trends in der Blockchain aufzuzeigen. Das Unternehmen stellte fest, dass die Aufträge größer waren als die bisher bekannte Basis illegaler Transaktionen.

Als Chainalysis alle im Jahr 2024 an Börsen übermittelten Überweisungen analysierte, entdeckte das Unternehmen eine Flut von Transaktionen mit einem Preis knapp unter 10.000 US-Dollar, ab der weitere KYC-Bestimmungen (Know Your Customer) gelten.

Unsere Ermittler berücksichtigen viele Faktoren, wenn sie feststellen, ob etwas verdächtig ist, und dies wäre ein Aspekt – aber definicht ausreichend […] Hier wird versucht, die Diskussion darüber voranzutreiben, wie wir im Kryptobereich über Compliance-Techniken nachdenken, um sie an die im traditionellen Bankwesen entwickelten anzugleichen.

Kim Grauer 

Beachten Sie, dass eine Krypto-Transaktion an eine Börse nicht automatisch illegal ist, nur weil der Betrag um 1 US-Dollar unter der Schwelle von 10.000 US-Dollar liegt. Banken und Geldtransferunternehmen im traditionellen Finanzsektor verwenden jedoch schon lange ähnliche Algorithmen, um illegale Aktivitäten aufzudecken.