Jogadores de TradFi recorrem a criptomoedas para lavagem de dinheiro – Chainalysis
- Um atual Relatório da Chainalysis mostra que jogadores tradicionais entraram na blockchain de cripto para mover dinheiro ilegal.
- Relatório da Chainalysis de julho mostra que a lavagem de dinheiro através de cripto existe há anos.
- A finança descentralizada, que está longe do alcance dos governos, tornou mais difícil rastrear dinheiro ilegal e impor regulamentações AML.
Bem, os criminosos de criptomoedas não são as únicas pessoas tentando esconder seus movimentos de fundos ilegais através das blockchains. A Chainalysis, uma empresa de análise, sugeriu que os lavadores de dinheiro tradicionais fora da indústria de criptomoedas também podem estar transferindo seus fundos ilegais on-chain.
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O relatório mais recente da Chainalysis sobre lavagem de dinheiro em criptomoedas, publicado nesta semana, mostra um espaço próspero de transferências de dinheiro on-chain que não são necessariamente ilegais, mas exibem as características de transações que despertariam suspeita das instituições financeiras.
As criptomoedas se tornam um refúgio para lavadores de dinheiro
Os lavadores de dinheiro tradicionais estão começando a usar redes de criptomoedas para construir “infraestrutura de lavagem de dinheiro em larga escala” para limpar dinheiro que não se originou em criptomoedas. A lavagem de dinheiro é o processo de esconder as origens do dinheiro ganho através de ações criminosas para que os fundos possam ser usados sem chamar atenção para sua fonte ilegal.
Muitas vezes, esse dinheiro obtido através de atividades criminosas, como tráfico de drogas ou financiamento do terrorismo, parece lícito. A lavagem de dinheiro geralmente envolve três etapas: colocação, camadas e integração. A colocação é a primeira etapa na qual o dinheiro ilegal entra no sistema financeiro.
A camada envolve passar o dinheiro por uma sequência de transações financeiras para esconder sua origem. Finalmente, a integração é o ato de devolver o dinheiro à economia, fazendo parecer que veio de uma fonte legítima.
Chainalysis ganhou popularidade por detectar fraudes, roubos e ataques de ransomware em blockchain. De acordo com o CEO da empresa, a maioria dos investigadores on-chain não ficará surpresa ao saber que esse tipo de atividade tem sido uma fonte potencial de problemas há anos.
A pesquisa de julho é a primeira tentativa da Chainalysis de demonstrar quão generalizada é a tendência em toda a blockchain. A empresa descobriu que as ordens eram maiores do que a base conhecida de transações ilegais.
Quando a Chainalysis analisou todas as transferências submetidas às exchanges em 2024, descobriu uma inundação de transações avaliadas logo abaixo de US$ 10.000, ponto em que se aplicam restrições adicionais de conhecimento do cliente.
Nossos investigadores levam em consideração muitas coisas ao determinar se algo é suspeito, e isso seria uma coisa – mas definitivamente não o suficiente […] Isso está tentando avançar o debate sobre como pensamos em técnicas de conformidade nas criptomoedas para espelhar o que foi desenvolvido no setor bancário tradicional.
Kim Grauer
Observe que apenas porque uma transação de criptomoeda para uma exchange é US$ 1 abaixo do limite de US$ 10.000 não a torna ilegal. No entanto, os bancos e as empresas de serviços monetários no setor financeiro tradicional há muito usam algoritmos semelhantes para detectar atividades ilegais.
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Florence Muchai
Florence cobre notícias sobre criptoativos, jogos, tecnologia e IA há 6 anos. Sua graduação em Estudos de Computação na Meru University of Science and Technology e em Gestão de Desastres e Diplomacia Internacional no MMUST equipam-na plenamente com habilidades linguísticas, de observação e técnicas. Florence trabalhou no VAP Group e como editora em várias casas de mídia de criptoativos.
