Los actores de la banca tradicional recurren a las criptomonedas para el lavado de dinero – Chainalysis
- Una actual El informe de Chainalysis muestra que los actores tradicionales se han unido a la cadena de bloques de cripto para mover dinero ilegal.
- El informe de Chainalysis de julio muestra que el lavado de dinero a través de cripto ha existido durante años.
- Las finanzas descentralizadas, lejos del alcance de los gobiernos, han hecho más difícil rastrear el dinero ilegal e imponer regulaciones AML.
Bueno, los criminales de las criptomonedas no son las únicas personas que intentan ocultar sus movimientos de fondos ilegales a través de las blockchains. Chainalysis, una empresa de análisis, ha sugerido que los lavadores de dinero tradicionales fuera de la industria de las criptomonedas también pueden estar transfiriendo sus fondos ilegales a la cadena.
También leer: El Tribunal Superior de Abuja programa el veredicto por evasión fiscal de Binance para el 11 de octubre
El informe más reciente de Chainalysis sobre el lavado de dinero con criptomonedas, publicado esta semana, muestra un próspero espacio de transferencias de dinero en cadena que no son necesariamente ilegales, pero exhiben las características de transacciones que despertarían la sospecha de las instituciones financieras.
Las criptomonedas se convierten en un refugio para los lavadores de dinero
Los lavadores de dinero tradicionales están comenzando a utilizar las redes de criptomonedas para construir una «infraestructura de lavado de dinero a gran escala» para limpiar dinero que no se originó en criptomonedas. El lavado de dinero es el proceso de ocultar los orígenes del dinero obtenido a través de acciones criminales para que los fondos puedan utilizarse sin llamar la atención sobre su origen ilegal.
A menudo, este dinero obtenido a través de actividades criminales, como el tráfico de drogas o el financiamiento del terrorismo, parece lícito. El lavado de dinero generalmente implica tres etapas: colocación, estratificación e integración. La colocación es la primera etapa en la que el dinero ilegal ingresa al sistema financiero.
La estratificación implica pasar el dinero a través de una secuencia de transacciones financieras para ocultar su origen. Finalmente, la integración es el acto de devolver el dinero a la economía mientras se hace parecer que proviene de una fuente legítima.
Chainalysis ha ganado popularidad por detectar fraudes, robos y ataques de ransomware en blockchain. Según el CEO de la firma, la mayoría de los investigadores on-chain no se sorprenderán de que este tipo de actividad haya sido una fuente potencial de problemas durante años.
La investigación de julio es el primer intento de Chainalysis de demostrar lo extendida que está esta tendencia en toda la blockchain. La empresa descubrió que los pedidos eran mayores que la base conocida de transacciones ilegales.
Cuando Chainalysis analizó todas las transferencias presentadas a los exchanges en 2024, descubrió una inundación de transacciones valoradas justo por debajo de los 10.000 $, punto a partir del cual se aplican restricciones adicionales de conocimiento del cliente (KYC).
Nuestros investigadores tienen en cuenta muchas cosas cuando determinan si algo es sospechoso, y esto sería una de ellas, pero definitivamente no es suficiente […] Esto intenta avanzar en la conversación sobre cómo pensamos en las técnicas de cumplimiento en el sector cripto para reflejar lo que se desarrolló en la banca tradicional.
Kim Grauer
Tenga en cuenta que el hecho de que una transacción cripto a un exchange sea 1 $ menos que el umbral de 10.000 $ no la hace ilegal. Sin embargo, los bancos y las empresas de servicios monetarios en el sector financiero tradicional han utilizado durante mucho tiempo algoritmos similares para detectar actividades ilegales.
No te limites a leer noticias sobre criptomonedas. Entiéndelas. Suscríbete a nuestro boletín. Es gratis.
Aviso de responsabilidad. La información proporcionada no es un consejo de trading. Cryptopolitan.com no asumimos responsabilidad alguna por las inversiones realizadas basándose en la información proporcionada en esta página. Recomendamos encarecidamente la investigación independiente y/o la consulta con un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Florence Muchai
Florence ha estado cubriendo durante los últimos 6 años noticias sobre criptomonedas, juegos, tecnología e inteligencia artificial. Sus estudios de Ciencias de la Computación en la Universidad de Ciencias y Tecnología de Meru y Gestión de Desastres y Diplomacia Internacional en MMUST la dotan adecuadamente de habilidades lingüísticas, de observación y técnicas. Florence ha trabajado en VAP Group y como editora en varias casas de medios de criptomonedas.
