لاعبو التمويل التقليدي يتحولون إلى العملات المشفرة لغسل الأموال – Chainalysis 

حسناً، المجرمون في مجال العملات المشفرة ليسوا الوحيدين الذين يحاولون إخفاء تحركات أموالهم غير المشروعة عبر سلاسل الكتل. وقد أشارت شركة تشيناليسيس (Chainalysis)، وهي شركة لتحليل البيانات، إلى أن غاسلي الأموال التقليديين خارج صناعة العملات المشفرة قد ينقلون أيضاً أموالهم غير المشروعة إلى السلاسل الرقمية.

اقرأ أيضًا: المحكمة العليا في أبوجا تحدد موعد صدور حكم بالإدانة على غرار تهمة التهرب الضريبي ضد بينانس في 11 أكتوبر

أظهر أحدث تقرير صادر عن تشيناليسيس حول غسل الأموال بالعملات المشفرة، والذي نُشر هذا الأسبوع، وجود مساحة مزدهرة من التحويلات المالية عبر السلاسل الرقمية، والتي ليست بالضرورة غير قانونية ولكنها تظهر خصائص المعاملات التي قد تثير شكوك المؤسسات المالية.

العملات المشفرة تصبح ملاذاً لغاسلي الأموال

يبدأ غاسلو الأموال التقليديون في استخدام شبكات العملات المشفرة لبناء "بنية تحتية لغسل الأموال على نطاق واسع" لتنقية النقد الذي لم ينشأ من العملات المشفرة. وغسل الأموال هو عملية إخفاء مصادر الأموال المكتسبة من خلال أفعال إجرامية بحيث يمكن استخدام الأموال دون لفت الانتباه إلى مصدرها غير القانوني. 

غالباً ما تبدو الأموال التي تم الحصول عليها من خلال أنشطة إجرامية مثل تهريب المخدرات أو تمويل الإرهاب قانونية. وعادةً ما تتضمن عملية غسل الأموال ثلاث مراحل: الإيداع، والطبقة، والدمج. الإيداع هو المرحلة الأولى التي تدخل فيها الأموال غير المشروعة إلى النظام المالي. 

تتضمن الطبقة تمرير الأموال عبر سلسلة من المعاملات المالية لإخفاء مصدرها. وأخيراً، الدمج هو عملية إعادة الأموال إلى الاقتصاد مع جعلها تبدو وكأنها جاءت من مصدر شرعي.

Chainalysis اكتسبت شهرة في اكتشاف عمليات الاحتيال بالعملة المشفرة، والسرقات، وهجمات البرمجيات الفدية. ووفقاً لرئيس الشركة التنفيذي، فإن معظم المحققين في السلاسل الرقمية لن يفاجأوا بأن هذا النوع من النشاط كان مصدراً محتملاً للمشاكل لسنوات.

تُعد أبحاث يوليو المحاولة الأولى لتشيناليسيس لإظهار مدى انتشار هذا الاتجاه عبر سلسلة الكتل. واكتشفت الشركة أن الطلبات كانت أكبر من قاعدة المعاملات غير القانونية المعروفة.

عندما حللت Chainalysis جميع التحويلات المقدمة إلى المنصات في عام 2024، اكتشفت فيضاً من المعاملات التي تبلغ قيمتها أقل قليلاً من 10,000 دولار، وهو الحد الذي تُطبق عنده قيود إضافية لـ "اعرف عميلك" (KYC).

ينظر محققونا في العديد من العوامل عند تحديد ما إذا كان شيء ما مثيراً للشك، وهذا سيكون أحدها – لكنه بالتأكيد ليس كافياً […] هذا يحاول دفع عجلة النقاش حول كيفية تفكيرنا في قطاع العملات المشفرة فيما يتعلق بتقنيات الامتثال لمحاكاة ما تم تطويره في القطاع المصرفي التقليدي.

كيم غراوير 

جدير بالذكر أن مجرد كون المعاملة المشفرة المرسلة إلى منصة تداول بقيمة أقل دولار واحد من عتبة 10,000 دولار لا يجعلها غير قانونية. ومع ذلك، فقد استخدمت البنوك وشركات خدمات الأموال في القطاع المالي التقليدي خوارزميات مماثلة منذ فترة طويلة للكشف عن الأنشطة غير القانونية.