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Les acteurs de la finance traditionnelle se tournent vers les cryptomonnaies pour blanchir de l'argent – Chainalysis
- Un rapport récent de Chainalysis montre que les acteurs traditionnels ont rejoint la blockchain crypto pour transférer de l'argent illégal.
- Le rapport Chainalysis de juillet montre que le blanchiment d'argent via les cryptomonnaies existe depuis des années.
- La finance décentralisée, qui échappe au contrôle des gouvernements, a rendu plus difficile le tracde l'argent illégal et l'application des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Les criminels du secteur des cryptomonnaies ne sont pas les seuls à tenter de dissimuler leurs transferts de fonds illégaux via les blockchains. Chainalysis, une société d'analyse de données, suggère que des blanchisseurs d'argent traditionnels, hors du secteur des cryptomonnaies, pourraient également transférer leurs fonds illégaux sur la blockchain.
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Le dernier rapport de Chainalysis sur le blanchiment d'argent en cryptomonnaie, publié cette semaine, révèle un secteur florissant de transferts d'argent sur la blockchain qui ne sont pas nécessairement illégaux, mais qui présentent les caractéristiques de transactions susceptibles d'éveiller les soupçons des institutions financières.
Les cryptomonnaies deviennent un refuge pour les blanchisseurs d'argent
Les blanchisseurs d'argent traditionnels commencent à utiliser les réseaux de cryptomonnaies pour mettre en place une infrastructure de blanchiment d'argent à grande échelle afin de blanchir cash provenant d'activités non cryptographiques. Le blanchiment d'argent consiste à dissimuler l'origine de fonds obtenus par des activités criminelles afin de pouvoir les utiliser sans éveiller les soupçons quant à leur provenance illégale.
Souvent, cet argent, obtenu par des activités criminelles telles que le trafic de drogue ou le financement du terrorisme, paraît légal. Le blanchiment d'argent se déroule généralement en trois étapes : le placement, la stratification et l'intégration. Le placement est la première étape au cours de laquelle l'argent illégal pénètre dans le système financier.
Le blanchiment d'argent consiste à faire transiter de l'argent par une série de transactions financières afin d'en dissimuler l'origine. Enfin, l'intégration consiste à réinjecter de l'argent dans l'économie en lui donnant l'apparence d'une source légitime.
Chainalysis s'est imposé comme une solution efficace pour détecter les fraudes, les vols et les attaques par rançongiciel ciblant la blockchain et les cryptomonnaies. D'après le PDG de l'entreprise, la plupart des enquêteurs spécialisés dans la blockchain ne seront pas surpris d'apprendre que ce type d'activité représente une source potentielle de problèmes depuis des années.
L'étude de juillet est la première tentative de Chainalysis pour démontrer l'ampleur de cette tendance sur la blockchain. L'entreprise a découvert que le volume des ordres était supérieur au volume connu des transactions illégales.
Lorsque Chainalysis a analysé tous les transferts soumis aux plateformes d'échange en 2024, elle a découvert un afflux de transactions dont le prix était légèrement inférieur à 10 000 $, seuil à partir duquel des restrictions supplémentaires en matière de connaissance du client s'appliquent.
Nos enquêteurs prennent en compte de nombreux éléments pour déterminer si une situation est suspecte, et cela en serait un – mais defipas suffisant […] Il s'agit de faire progresser le débat sur la manière dont nous, dans le secteur des cryptomonnaies, envisageons les techniques de conformité afin de nous inspirer de celles développées dans le secteur bancaire traditionnel.
Kim Grauer
Il est important de noter que le fait qu'une transaction en cryptomonnaie sur une plateforme d'échange soit inférieure d'un dollar au seuil de 10 000 dollars ne la rend pas illégale. Toutefois, les banques et les établissements de transfert d'argent du secteur financier traditionnel utilisent depuis longtemps des algorithmes similaires pour détecter les activités illégales.
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Florence Muchai
Florence couvre l'actualité des cryptomonnaies, des jeux vidéo, des technologies et de l'intelligence artificielle depuis six ans. Ses études en informatique à l'Université des sciences et technologies de Meru (MMUST) et en gestion des catastrophes et diplomatie internationale à la même université lui ont permis d'acquérir de solides compétences linguistiques, un sens aigu de l'observation et des aptitudes techniques pointues. Florence a travaillé au sein du groupe VAP et comme rédactrice pour plusieurs médias spécialisés dans les cryptomonnaies.
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