Eh bien, les crypto-criminels ne sont pas les seuls à tenter de cacher leurs mouvements de fonds illégaux à travers les blockchains. Chainalysis, une société d'analyse, a suggéré que les blanchisseurs d'argent traditionnels en dehors du secteur de la cryptographie pourraient également transférer leurs fonds illégaux en chaîne.
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Le rapport le plus récent de Chainalysis sur le blanchiment d'argent cryptographique, publié cette semaine, montre un espace florissant de transferts d'argent en chaîne qui ne sont pas nécessairement illégaux mais présentent les caractéristiques de transactions qui susciteraient la suspicion des institutions financières.
La crypto devient un refuge pour les blanchisseurs d’argent
Les blanchisseurs d’argent traditionnels commencent à utiliser les réseaux cryptographiques pour construire une « infrastructure de blanchiment d’argent à grande échelle » afin de nettoyer cash qui ne proviennent pas de cryptomonnaies. Le blanchiment d'argent est le processus consistant à dissimuler l'origine de l'argent gagné grâce à des actions criminelles afin que les fonds puissent être utilisés sans attirer l'attention sur leur source illégale.
Souvent, cet argent obtenu grâce à des activités criminelles telles que le trafic de drogue ou le financement du terrorisme semble licite. Le blanchiment d'argent comporte généralement trois étapes : le placement, la superposition et l'intégration. Le placement est la première étape par laquelle l’argent illégal pénètre dans le système financier.
La superposition consiste à faire passer de l’argent à travers une séquence de transactions financières pour cacher son origine. Enfin, l’intégration est l’acte de réinjecter de l’argent dans l’économie tout en donnant l’impression qu’il provient d’une source légitime.
Chainalysis a gagné en popularité pour détecter les fraudes, les vols et les attaques de ransomwares en matière de crypto-monnaie blockchain. Selon le PDG de l'entreprise, la plupart des enquêteurs de la chaîne ne seront pas surpris que ce type d'activité soit une source potentielle de problèmes depuis des années.
L'étude de juillet est la première tentative de Chainalysis visant à démontrer l'ampleur de la tendance dans la blockchain. L’entreprise a découvert que les commandes étaient supérieures à la base de transactions illégales connue.
Lorsque Chainalysis a analysé tous les transferts soumis aux bourses en 2024, elle a découvert un flot de transactions d'un prix juste en dessous de 10 000 $, auquel cas des restrictions supplémentaires de connaissance de votre client s'appliquent.
Nos enquêteurs prennent en compte de nombreux éléments lorsqu'ils déterminent si quelque chose est suspect, et ce serait une chose – mais ce n'est defipas suffisant […] Cela tente de faire avancer la conversation sur la façon dont nous, en cryptographie, réfléchissons aux techniques de conformité pour refléter ce qui a été développé dans la banque traditionnelle.
Kim Grauer
Notez que ce n’est pas parce qu’une transaction cryptographique vers un échange coûte 1 $ de moins que le seuil de 10 000 $ qu’elle est illégale. Cependant, les banques et les entreprises de services monétaires du secteur financier traditionnel utilisent depuis longtemps des algorithmes similaires pour détecter les activités illégales.
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