Les acteurs de la finance traditionnelle se tournent vers la crypto pour le blanchiment d'argent – Chainalysis
- Un projet de loi actuel Le rapport de Chainalysis montre que les acteurs traditionnels ont rejoint la blockchain crypto pour déplacer de l'argent illégal.
- Le rapport de juillet de Chainalysis indique que le blanchiment d'argent via la crypto existe depuis des années.
- La finance décentralisée, qui échappe largement aux gouvernements, a rendu plus difficile le suivi de l'argent illégal et l'imposition de réglementations AML.
Eh bien, les criminels des cryptomonnaies ne sont pas les seuls à essayer de cacher leurs mouvements de fonds illégaux à travers les blockchains. Chainalysis, une entreprise d’analyse, a suggéré que les blanchisseurs d’argent traditionnels en dehors de l’industrie des cryptomonnaies pourraient également transférer leurs fonds illégaux on-chain.
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Le dernier rapport de Chainalysis sur le blanchiment d’argent dans les cryptomonnaies, publié cette semaine, montre un espace florissant de transferts de fonds on-chain qui ne sont pas nécessairement illégaux mais présentent les caractéristiques de transactions qui susciteraient la suspicion des institutions financières.
Les cryptomonnaies deviennent un refuge pour les blanchisseurs d’argent
Les blanchisseurs d’argent traditionnels commencent à utiliser les réseaux de cryptomonnaies pour construire une « infrastructure de blanchiment d’argent à grande échelle » afin de nettoyer de l’argent qui n’a pas été généré dans les cryptomonnaies. Le blanchiment d’argent est le processus de dissimulation de l’origine de l’argent gagné par des actions criminelles afin que les fonds puissent être utilisés sans attirer l’attention sur leur source illégale.
Souvent, cet argent obtenu par des activités criminelles telles que le trafic de drogue ou le financement du terrorisme apparaît licite. Le blanchiment d’argent implique généralement trois étapes : le placement, le mélange et l’intégration. Le placement est la première étape au cours de laquelle l’argent illégal entre dans le système financier.
Le mélange consiste à faire passer l’argent par une séquence de transactions financières pour en cacher l’origine. Enfin, l’intégration est l’acte de remettre l’argent dans l’économie tout en faisant croire qu’il provient d’une source légitime.
Chainalysis a gagné en popularité pour la détection des fraudes blockchain, des vols et des attaques de rançongiciels. Selon le PDG de l’entreprise, la plupart des enquêteurs on-chain ne seront pas surpris que ce type d’activité soit une source potentielle de problèmes depuis des années.
La recherche de juillet est la première tentative de Chainalysis pour démontrer l’ampleur de cette tendance à travers la blockchain. L’entreprise a découvert que les ordres étaient plus importants que la base connue des transactions illicites.
Lorsque Chainalysis a analysé tous les transferts soumis aux échanges en 2024, elle a découvert une inondation de transactions dont le montant était juste inférieur à 10 000 $, moment auquel des restrictions supplémentaires de connaissance du client (KYC) s’appliquent.
Nos enquêteurs prennent en compte de nombreux facteurs lorsqu’ils déterminent si quelque chose est suspect, et ce serait l’un d’eux – mais certainement pas suffisant […] Cela vise à faire avancer la conversation sur la façon dont nous, dans le secteur des cryptomonnaies, pensons aux techniques de conformité pour refléter ce qui a été développé dans la banque traditionnelle.
Kim Grauer
Notez que le simple fait qu’une transaction cryptographique vers un échange soit inférieure de 1 dollar au seuil de 10 000 $ ne la rend pas illégale. Cependant, les banques et les entreprises de services monétaires du secteur financier traditionnel utilisent depuis longtemps des algorithmes similaires pour détecter les activités illégales.
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Florence Muchai
Florence couvre depuis 6 ans l'actualité crypto, du jeu vidéo, de la technologie et de l'IA. Ses études en informatique à l'Université de sciences et technologies de Meru et sa formation en gestion des catastrophes et en diplomatie internationale à l'MMUST lui ont amplement permis de développer des compétences linguistiques, d'observation et techniques. Florence a travaillé au sein du groupe VAP et en tant qu'éditrice pour plusieurs médias spécialisés dans la crypto.
