금융거래업체들이 자금 세탁을 위해 암호화폐를 이용하고 있다 - 체인얼리시스 

암호화폐 범죄자들만이 블록체인 상에서 불법 자금 이동을 숨기려는 것은 아닙니다. 분석 회사인 체인얼리시스(Chainalysis)는 암호화폐 업계 외부의 전통적인 자금 세탁업자들도 블록체인 상에서 불법 자금을 이체하고 있을 가능성이 있다고 지적했습니다.

관련 기사: 아부자 고등법원, Binance의 탈세 혐의 판결 10월 11일

이번 주에 발표된 체인애널리시스의 최신 암호화폐 자금세탁 보고서는 온체인 자금 이체가 활발하게 이루어지고 있음을 보여줍니다. 이러한 이체들은 반드시 불법적인 것은 아니지만, 금융 기관의 의심을 살 만한 거래 특징을 보입니다.

암호화폐는 자금 세탁자들의 은신처가 되고 있다

기존의 자금 세탁업자들이 암호화폐 네트워크를 이용해 "대규모 자금 세탁 인프라"를 구축하고, 암호화폐에서 유래하지 않은 cash 까지 세탁하고 있습니다. 자금 세탁이란 범죄 행위로 얻은 돈의 출처를 숨겨 불법적인 자금의 사용처가 드러나지 않도록 하는 과정입니다. 

마약 밀매나 테러 자금 조달과 같은 범죄 활동으로 얻은 돈은 종종 합법적인 것처럼 보입니다. 자금 세탁은 일반적으로 자금 투입, 자금 은닉, 자금 통합의 세 단계를 거칩니다. 자금 투입은 불법 자금이 금융 시스템에 유입되는 첫 번째 단계입니다. 

자금 세탁은 자금의 출처를 숨기기 위해 일련의 금융 거래를 통해 자금을 이동시키는 것을 의미합니다. 마지막으로 자금 통합은 자금을 경제 시스템으로 되돌려 보내면서 마치 합법적인 출처에서 나온 것처럼 보이게 하는 행위입니다.

Chainalysis는 블록체인 기반 암호화폐 사기, 절도 및 랜섬웨어 공격 탐지 분야에서 인기를 얻었습니다. 이 회사의 CEO에 따르면, 대부분의 온체인 조사관들은 이러한 유형의 활동이 수년 동안 잠재적인 문제의 원인이 되어 왔다는 사실에 놀라지 않을 것이라고 합니다.

7월에 발표된 이번 연구는 체인애널리시스가 블록체인 전반에 걸쳐 이러한 추세가 얼마나 만연해 있는지를 보여주기 위한 첫 번째 시도입니다. 연구 결과, 해당 주문량은 기존에 알려진 불법 거래 규모보다 훨씬 큰 것으로 나타났습니다.

체인애널리시스가 2024년에 거래소에 제출된 모든 이체 내역을 분석한 결과, 1만 달러 바로 아래 가격대의 거래가 대량으로 발생한 것을 발견했는데, 이 가격대에서는 추가적인 고객확인(KYC) 제한이 적용됩니다.

저희 조사관들은 어떤 사안이 의심스러운지 판단할 때 여러 가지를 고려하는데, 이것도 그중 하나이긴 하지만 defi충분하지는 않습니다. […] 이는 암호화폐 업계에서 전통적인 은행업계에서 개발된 규정 준수 기법을 본받아 어떻게 적용해야 할지에 대한 논의를 진전시키려는 것입니다.

킴 그라우어 

암호화폐 거래 금액이 1만 달러 기준치보다 1달러 적다고 해서 반드시 불법은 아닙니다. 하지만 전통적인 금융 부문의 은행 및 자금 서비스 업체들은 불법 활동을 탐지하기 위해 오랫동안 유사한 알고리즘을 사용해 왔습니다.