I giocatori della finanza tradizionale si rivolgono alla crypto per il riciclaggio di denaro – Chainalysis
- Un attuale Il rapporto di Chainalysis mostra che i soggetti tradizionali si sono uniti alle criptovalute on-chain per spostare denaro illegale.
- Il rapporto di Chainalysis di luglio evidenzia che il riciclaggio di denaro tramite criptovaluta esiste da anni.
- La finanza decentralizzata, lontana dalla portata dei governi, ha reso più difficile tracciare il denaro illegale e applicare le normative antiriciclaggio (AML).
Beh, i criminali delle criptovalute non sono le uniche persone che cercano di nascondere i movimenti illegali dei fondi attraverso le blockchain. Chainalysis, un'azienda di analisi, ha suggerito che i riciclatori di denaro tradizionali al di fuori dell'industria delle criptovalute potrebbero anche trasferire i loro fondi illegali on-chain.
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L'ultimo rapporto di Chainalysis sul riciclaggio di denaro nelle criptovalute, pubblicato questa settimana, mostra uno spazio fiorente di trasferimenti di denaro on-chain che non sono necessariamente illegali ma presentano le caratteristiche di transazioni che attirerebbero la sospettosità delle istituzioni finanziarie.
Le criptovalute diventano un rifugio per i riciclatori di denaro
I riciclatori di denaro tradizionali stanno iniziando a utilizzare le reti criptografiche per costruire "infrastrutture di riciclaggio di denaro su larga scala" per pulire denaro che non è originato dalle criptovalute. Il riciclaggio di denaro è il processo di nascondere le origini del denaro guadagnato attraverso azioni criminali in modo che i fondi possano essere utilizzati senza attirare l'attenzione sulla loro fonte illegale.
Spesso, questo denaro ottenuto attraverso attività criminali come il traffico di droga o il finanziamento del terrorismo appare legale. Il riciclaggio di denaro comporta tipicamente tre fasi: collocazione, stratificazione e integrazione. La collocazione è la prima fase in cui il denaro illegale entra nel sistema finanziario.
La stratificazione comporta il passaggio del denaro attraverso una sequenza di transazioni finanziarie per nasconderne l'origine. Infine, l'integrazione è l'atto di restituire il denaro all'economia facendolo sembrare proveniente da una fonte legittima.
Chainalysis ha guadagnato popolarità nel rilevare frodi blockchain, furti e attacchi ransomware. Secondo il CEO dell'azienda, la maggior parte degli investigatori on-chain non sarà sorpresa dal fatto che questo tipo di attività sia una potenziale fonte di problemi da anni.
La ricerca di luglio è il primo tentativo di Chainalysis di dimostrare quanto sia diffuso questo trend sulla blockchain. L'azienda ha scoperto che gli ordini erano più grandi della base nota di transazioni illecite.
Quando Chainalysis ha analizzato tutti i trasferimenti presentati agli exchange nel 2024, ha scoperto un diluvio di transazioni valutate appena sotto i 10.000 $, punto in cui si applicano ulteriori restrizioni know-your-customer.
I nostri investigatori prendono in considerazione molte cose quando determinano se qualcosa è sospetto, e questo sarebbe una cosa – ma decisamente non sufficiente […] Questo sta cercando di far avanzare il discorso su come pensiamo alle tecniche di conformità nel settore crypto per rispecchiare quelle sviluppate nella banca tradizionale.
Kim Grauer
Nota che il fatto che una transazione crypto verso un exchange sia di 1 $ inferiore alla soglia di 10.000 $ non la rende illegale. Tuttavia, le banche e le imprese di servizi monetari nel settore finanziario tradizionale utilizzano da tempo algoritmi simili per rilevare attività illegali.
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Florence Muchai
Florence si occupa di notizie relative a criptovalute, gaming, tecnologia e AI da oltre 6 anni. I suoi studi in Informatica presso l'Università Meru di Scienze e Tecnologia e in Gestione delle Emergenze e Diplomazia Internazionale presso il MMUST le hanno fornito eccellenti competenze linguistiche, osservative e tecniche. Florence ha lavorato al VAP Group e come editor per diverse testate specializzate in criptovalute.
