Финансовая разведывательная служба Южной Кореи расследует дело Bithumb из-за обмена данными книги ордеров с австралийской биржей

Финансовая разведывательная служба (FIU) Южной Кореи начала расследование в отношении Bithumb, одной из крупнейших криптовалютных бирж страны, из-за ее решения поделиться книгой ордеров с австралийской торговой платформой Stellar.

FIU, действующая под эгидой Комиссии по финансовым услугам, проверяет, соответствует ли соглашение Bithumb Закону о специальной информации о финансовых транзакциях, который регулирует посредничество виртуальными активами и накладывает строгие требования по противодействию отмыванию денег (AML) и верификации клиентов.

Сентября 22 Bithumb объявила что достигла соглашения о совместном использовании книги ордеров с Stellar при запуске рынка Tether (USDT).

Преимущества ликвидности под пристальным вниманием

Обмен книгой ордеров — это практика, при которой ордера на покупку и продажу с одной биржи отображаются и сопоставляются на другой платформе. Это относительно распространенное явление в сфере крипто-трейдинга. Сторонники утверждают, что это повышает ликвидность и позволяет меньшим биржам конкурировать с крупными игроками, среди прочих преимуществ.

Однако регуляторы склонны тщательно проверять этот процесс из-за рисков, которые он несет: соединяя потоки ордеров через юрисдикции, биржи могут непреднамеренно позволить непроверенным клиентам или незаконным транзакциям проходить через их системы. 

Южнокорейские власти, как и ожидалось, обеспокоены своей способностью контролировать иностранных пользователей, которые получают косвенный доступ к внутренним торговым платформам.

Bithumb сталкивается с юридическими препятствиями и регуляторным сопротивлением

Закон о специальной информации о финансовых транзакциях запрещает южнокорейским биржам осуществлять брокерские сделки с другими платформами, если они не полностью соответствуют установленным правилам для этой категории. Некоторые из этих правил включают подтверждение лицензии иностранного партнера со стороны его домашнего регулятора, верификацию информации о клиентах для не-южнокорейских трейдеров и обеспечение того, чтобы местные органы власти могли получать доступ к данным транзакций по запросу, среди прочего.

По словам людей, знакомых с расследованием FIU, соглашение Bithumb со Stellar может не соответствовать нескольким пунктам. Сообщается, что власти ставят под вопрос, провела ли южнокорейская биржа достаточную проверку лицензионного статуса Stellar и может ли она достоверно поручиться за личность клиентов Stellar.

Одной из проблем, которая может стать препятствием для того, чтобы Bithumb оставалась на 100% соответствующей требованиям, является требование предоставлять южнокорейским регуляторам доступ к данным иностранных клиентов. Эксперты отмечают, что передача такой информации через границы регулятору другой страны вызывает опасения по поводу конфиденциальности и защиты данных, особенно учитывая, что каждая юрисдикция имеет свои уникальные законы о данных.

Таким образом, даже если Bithumb Bithumb хотела бы соблюдать требования, остается неясным, есть ли у Stellar инфраструктура или правовые полномочия для предоставления подробной информации о клиентах южнокорейским властям. Однако представитель Bithumb заявил, что они обсуждали этот вопрос с австралийской биржей.

Крипто-сектор Южной Кореи следит за scrutinizing Bithumb 

Bithumb защитила свое решение, заявив, что партнерство со Stellar было заключено в консультации с финансовыми органами и что компания остается приверженной соблюдению местных нормативных требований. Но, похоже, камнем преткновения для властей является реализация этих процедур со стороны Bithumb. 

Однако, учитывая имеющуюся информацию, неясно, в какой степени Bithumb соблюдала или нарушала требования. 

Если регуляторы вынесут решение против Bithumb, это может отговорить другие южнокорейские биржи от pursuit подобных соглашений о совместном использовании ликвидности.

Расследование происходит на фоне того, как Южная Корея укрепляет свою роль одного из самых строго регулируемых крипто-рынков мира. После краха TerraUSD в 2022 году регуляторы внимательно следили за биржами и крипто-индустрией в целом, требуя более строгих протоколов AML и внедряя более жесткий контроль за верификацией клиентов.