Южнокорейское подразделение финансовой разведки (FIU) начало расследование в отношении Bithumb, одной из крупнейших криптовалютных бирж страны, в связи с ее решением поделиться книгой ордеров с австралийской торговой платформой Stellar.
Подразделение финансовой разведки (FIU), действующее под эгидой Комиссии по финансовым услугам, проверяет, соответствует ли схема Bithumb Закону о специальной информации о финансовых транзакциях (Special Financial Transaction Information Act), регулирующему брокерскую деятельность в сфере виртуальных активов и устанавливающему строгие требования по борьбе с отмыванием денег и проверке клиентов.
22 сентября Bithumb объявила о достижении соглашения с Stellar о совместном использовании книги ордеров при открытии рынка Tether (USDT).
Преимущества ликвидности находятся под пристальным вниманием
Совместное использование книги ордеров — это практика, при которой ордера на покупку и продажу с одной биржи отображаются и сопоставляются на другой платформе. Она относительно распространена в сфере криптовалютной торговли. Сторонники утверждают, что это повышает ликвидность и позволяет небольшим биржам конкурировать с более крупными, помимо прочих преимуществ.
Однако регулирующие органы, как правило, тщательно проверяют этот процесс из-за связанных с ним рисков, поскольку, соединяя потоки ордеров между различными юрисдикциями, биржи могут непреднамеренно допускать прохождение через свои системы транзакций с участием непроверенных клиентов или незаконных операций.
Южнокорейские власти, как и ожидалось, обеспокоены своей способностью отслеживать иностранных пользователей, получающих косвенный доступ к внутренним торговым платформам.
Bithumb сталкивается с юридическими препятствиями и противодействием со стороны регулирующих органов
Закон о специальной информации о финансовых транзакциях запрещает южнокорейским биржам выступать посредниками в сделках с другими платформами, если они не полностью соответствуют установленным правилам для этой категории. Некоторые из этих правил включают в себя подтверждение лицензии иностранного партнера от регулирующего органа страны его происхождения, проверку информации о клиентах, не являющихся гражданами Южной Кореи, и обеспечение доступа местных властей к данным о транзакциях по запросу, и многое другое.
По словам источников, знакомых с ходом расследования FIU, соглашение Bithumb со Stellar может быть недействительным по нескольким пунктам. Сообщается, что власти ставят под сомнение, провела ли южнокорейская биржа достаточную проверку статуса лицензирования Stellar и может ли она достоверно подтвердить личность клиентовdent.
Одной из проблем, которая может стать препятствием на пути Bithumb к полному соблюдению всех требований, является требование предоставлять южнокорейским регуляторам доступ к данным иностранных клиентов. Эксперты отмечают, что обмен такой информацией через границы с регулятором другой страны вызывает опасения по поводу конфиденциальности и защиты данных, особенно с учетом того, что в каждой юрисдикции действуют свои уникальные законы о защите данных.
Таким образом, даже если Bithumb захочет выполнить требования, неясно, обладает ли Stellar необходимой инфраструктурой или юридическими полномочиями для передачи подробной информации о клиентах южнокорейским властям. Однако представитель Bithumb заявил, что они обсуждали этот вопрос с австралийской биржей.
Криптовалютный сектор Южной Кореи внимательно следит за деятельностью Bithumb
Компания Bithumb защитила свое решение, заявив, что партнерство со Stellar было заключено в консультации с финансовыми органами и что компания по-прежнему привержена соблюдению местных правил. Однако, похоже, камнем преткновения для властей является именно реализация компанией Bithumb этих процедур.
Однако, учитывая имеющуюся информацию, неясно, в какой степени Bithumb соблюдала или не соблюдала требования законодательства.
Если регулирующие органы вынесут решение против Bithumb, это может отпугнуть другие южнокорейские биржи от внедрения аналогичных схем распределения ликвидности.
Расследование началось на фоне укрепления позиций Южной Кореи как одного из самых жестко регулируемых криптовалютных рынков в мире. После краха TerraUSD в 2022 году регулирующие органы внимательно следят за биржами и криптовалютной индустрией в целом, требуя более строгих протоколов по борьбе сtronденег и ужесточения контроля за проверкой клиентов.
