A FIU da Coreia do Sul investiga a Bithumb por compartilhamento de livro de ordens com exchange australiana
- Os reguladores estão avaliando se o acordo viola a Lei de Informação sobre Transações Financeiras Especiais.
- O compartilhamento do livro de ordens aumenta a liquidez, mas eleva os riscos de conformidade com AML e transfronteiriço.
- As autoridades questionam a diligência devida da Bithumb em relação à licença da Stellar e à verificação dos clientes.
A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul lançou uma investigação contra a Bithumb, uma das maiores exchanges de criptomoedas do país, sobre sua decisão de compartilhar um livro de ordens com a plataforma de negociação australiana Stellar.
A FIU, que opera sob a Comissão de Serviços Financeiros, está revisando se o acordo da Bithumb está em conformidade com a Lei de Informação de Transações Financeiras Especiais, uma lei que rege a intermediação de ativos virtuais e impõe rigorosos requisitos de AML e verificação de clientes.
Em 22 de setembro, A Bithumb anunciou que havia chegado a um acordo para compartilhar o livro de ordens com a Stellar quando abriu seu mercado de Tether (USDT).
Benefícios de liquidação sob escrutínio
O compartilhamento de livro de ordens é uma prática na qual as ordens de compra e venda de uma exchange são exibidas e combinadas em outra plataforma. É relativamente comum no espaço de negociação de criptomoedas. Os defensores dizem que isso aumenta a liquidez e permite que exchanges menores compitam com rivais maiores, entre outros benefícios.
No entanto, os reguladores tendem a revisar esse processo de perto devido aos riscos que ele carrega, pois, ao conectar fluxos de ordens entre jurisdições, as exchanges podem inadvertidamente permitir que clientes não verificados ou transações ilícitas fluam por seus sistemas.
As autoridades sul-coreanas, como esperado, estão preocupadas com sua capacidade de monitorar usuários estrangeiros que ganham acesso indireto a plataformas de negociação domésticas.
Bithumb lida com obstáculos legais e resistência regulatória
A Lei de Informação de Transações Financeiras Especiais proíbe as exchanges sul-coreanas de intermediar negociações com outras plataformas, a menos que estejam totalmente em conformidade com suas regras estabelecidas para essa categoria. Algumas dessas regras incluem confirmar a licença do parceiro estrangeiro de seu regulador doméstico, verificar as informações do cliente para traders não sul-coreanos e garantir que as autoridades locais possam acessar os dados de transação sob solicitação, entre outras.
De acordo com pessoas familiarizadas com a investigação da FIU, o acordo da Bithumb com a Stellar pode ficar aquém em vários aspectos. Diz-se que as autoridades estão questionando se a exchange sul-coreana conduziu devido diligence suficiente sobre o status de licenciamento da Stellar e se ela pode garantir credivelmente a identidade dos clientes da Stellar.
Um problema que pode ser um obstáculo na movimentação da Bithumb para permanecer 100% em conformidade é o requisito de fornecer às reguladores sul-coreanos acesso a dados de clientes estrangeiros. Os especialistas observam que compartilhar essas informações entre fronteiras com o regulador de outro país levanta preocupações de privacidade e proteção de dados, especialmente ao considerar que cada jurisdição tem suas próprias leis de dados únicas.
Então, mesmo que Bithumb quisesse cumprir, não está claro se a Stellar tem a infraestrutura ou autoridade legal para compartilhar informações detalhadas do cliente com as autoridades sul-coreanas. No entanto, um funcionário da Bithumb disse que discutiram isso com a exchange australiana.
O setor de criptomoedas da Coreia do Sul está observando o escrutínio na Bithumb
A Bithumb defendeu sua decisão, dizendo que a parceria com a Stellar foi feita em consulta com as autoridades financeiras e que a empresa continua comprometida em seguir as regulamentações locais. Mas parece que a pedra de discórdia para as autoridades é a implementação desses procedimentos pela Bithumb.
No entanto, dada a informação disponível, não está claro em que medida a Bithumb tem sido conforme ou não conforme.
Se os reguladores decidirem contra a Bithumb, isso pode desencorajar outras exchanges sul-coreanas a buscar arranjos semelhantes de compartilhamento de liquidez.
A investigação ocorre enquanto a Coreia do Sul consolida seu papel como um dos mercados de criptomoedas mais rigidamente regulamentados do mundo. Desde o colapso da TerraUSD em 2022, os reguladores têm observado de perto as exchanges e a indústria de criptomoedas em geral, exigindo protocolos AML mais fortes e implementando controles mais rigorosos sobre a verificação de clientes.
Se você está lendo isso, já está à frente. Mantenha-se assim com nosso boletim informativo.
Aviso Legal. As informações fornecidas não constituem aconselhamento de investimento. Cryptopolitan.com não assume responsabilidade por quaisquer investimentos realizados com base nas informações fornecidas nesta página. Recomendamos fortemente a realização de pesquisa independente e/ou consulta com um profissional qualificado antes de tomar quaisquer decisões de investimento.
Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
