La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur ha iniciado una investigación sobre Bithumb, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del país, por su decisión de compartir una cartera de órdenes con la plataforma comercial australiana Stellar.
La UIF, que opera bajo la Comisión de Servicios Financieros, está revisando si el acuerdo de Bithumb cumple con la Ley de Información sobre Transacciones Financieras Especiales, una ley que rige la intermediación de activos virtuales e impone estrictos requisitos de AML y verificación de clientes.
El 22 de septiembre, Bithumb anunció que había llegado a un acuerdo para compartir la cartera de órdenes con Stellar cuando abrió su mercado Tether (USDT).
Los beneficios de liquidez bajo escrutinio
Compartir el libro de órdenes es una práctica en la que las órdenes de compra y venta de una plataforma se muestran y se emparejan en otra. Es relativamente común en el mundo del trading de criptomonedas. Sus defensores afirman que aumenta la liquidez y permite a las plataformas más pequeñas competir con rivales más grandes, entre otras ventajas.
Sin embargo, los reguladores tienden a revisar este proceso de cerca debido a los riesgos que conlleva, ya que al conectar flujos de órdenes entre jurisdicciones, los intercambios pueden permitir involuntariamente que clientes no verificados o transacciones ilícitas fluyan a través de sus sistemas.
las autoridades surcoreanasComo era de esperar,
Bithumb se enfrenta a obstáculos legales y resistencia regulatoria
La Ley de Información Especial sobre Transacciones Financieras prohíbe a las bolsas surcoreanas intermediar operaciones con otras plataformas a menos que cumplan plenamente con las normas establecidas para esa categoría. Algunas de estas normas incluyen la confirmación de la licencia del socio extranjero por parte de su regulador local, la verificación de la información de los clientes de los operadores no surcoreanos y la garantía de que las autoridades locales puedan acceder a los datos de las transacciones previa solicitud, entre otras.
Según fuentes cercanas a la investigación de la FIU, el acuerdo de Bithumb con Stellar podría presentar varias deficiencias. Al parecer, las autoridades cuestionan si la plataforma de intercambio surcoreana realizó la debida diligencia sobre la situación de la licencia de Stellar y si puede garantizar de forma creíble ladentde sus clientes.
Un problema que podría dificultar el cumplimiento total de Bithumb es el requisito de proporcionar a los reguladores surcoreanos acceso a los datos de clientes extranjeros. Los expertos señalan que compartir dicha información transfronterizamente con el regulador de otro país plantea problemas de privacidad y protección de datos, especialmente considerando que cada jurisdicción tiene sus propias leyes de datos.
Por lo tanto, incluso si Bithumb quisiera cumplir, no está claro si Stellar cuenta con la infraestructura o la autoridad legal para compartir información detallada de sus clientes con las autoridades surcoreanas. Sin embargo, un funcionario de Bithumb afirmó haberlo discutido con la plataforma australiana.
El sector de criptomonedas de Corea del Sur está bajo el escrutinio de Bithumb
Bithumb ha defendido su decisión, afirmando que la alianza con Stellar se realizó en consulta con las autoridades financieras y que la compañía mantiene su compromiso de cumplir con las regulaciones locales. Sin embargo, parece que el punto de discordia para las autoridades es la implementación de estos procedimientos por parte de Bithumb.
Sin embargo, dada la información disponible, no está claro hasta qué punto Bithumb ha cumplido o no.
Si los reguladores fallan en contra de Bithumb, esto podría disuadir a otras bolsas de Corea del Sur de buscar acuerdos similares de reparto de liquidez.
La investigación se produce mientras Corea del Sur consolida su posición como uno de los mercados de criptomonedas con mayor regulación del mundo. Desde el colapso de TerraUSD en 2022, los reguladores han vigilado de cerca las plataformas de intercambio y la industria de las criptomonedas en general, exigiendo protocolos antilavado de dinero mástrone implementando controles más estrictos sobre la verificación de clientes.
