La FIU de Corea del Sur investiga a Bithumb por compartir el libro de órdenes con un exchange australiano
- Los reguladores están evaluando si el acuerdo viola la Ley de Información Especial sobre Transacciones Financieras.
- Compartir el libro de órdenes aumenta la liquidez, pero genera riesgos de cumplimiento AML y transfronterizo.
- Las autoridades cuestionan la debida diligencia de Bithumb sobre la licencia de Stellar y la verificación de clientes.
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur ha lanzado una investigación contra Bithumb, uno de los exchanges de criptomonedas más grandes del país, por su decisión de compartir un libro de órdenes con la plataforma de trading australiana Stellar.
La FIU, que opera bajo la Comisión de Servicios Financieros, está revisando si el acuerdo de Bithumb cumple con la Ley de Información de Transacciones Financieras Especiales, una ley que rige la intermediación de activos virtuales e impone estrictos requisitos de AML y verificación de clientes.
El 22 de septiembre, Bithumb anunció que había llegado a un acuerdo para compartir el libro de órdenes con Stellar cuando abrió su mercado de Tether (USDT).
Beneficios de liquidez bajo escrutinio
El intercambio de libros de órdenes es una práctica en la que las órdenes de compra y venta de un exchange se muestran y coinciden en otra plataforma. Es relativamente común en el espacio de trading de criptomonedas. Los defensores dicen que aumenta la liquidez y permite a los exchanges más pequeños competir con rivales más grandes, entre otras ventajas.
Sin embargo, los reguladores tienden a revisar este proceso de cerca debido a los riesgos que conlleva, ya que al conectar los flujos de órdenes a través de jurisdicciones, los exchanges pueden permitir inadvertidamente que clientes no verificados o transacciones ilícitas fluyan a través de sus sistemas.
Las autoridades coreanas, como se esperaba, están preocupadas por su capacidad para monitorear a usuarios extranjeros que obtienen acceso indirecto a plataformas de trading domésticas.
Bithumb enfrenta obstáculos legales y resistencia regulatoria
La Ley de Información de Transacciones Financieras Especiales prohíbe a los exchanges coreanos intermediar trades con otras plataformas a menos que cumplan completamente con sus reglas establecidas para esa categoría. Algunas de estas reglas incluyen confirmar la licencia del socio extranjero de su regulador local, verificar la información del cliente para traders no coreanos y asegurar que las autoridades locales puedan acceder a los datos de transacción bajo solicitud, entre otras.
Según personas familiarizadas con la investigación de la FIU, el acuerdo de Bithumb con Stellar podría quedar corto en varios aspectos. Se dice que las autoridades están cuestionando si el exchange coreano realizó la debida diligencia suficiente sobre el estado de licencia de Stellar y si puede avalar creíblemente la identidad de los clientes de Stellar.
Un problema que podría ser un obstáculo en el movimiento de Bithumb para mantenerse 100% conforme es el requisito de proporcionar a los reguladores coreanos acceso a los datos de clientes extranjeros. Los expertos señalan que compartir dicha información a través de las fronteras con el regulador de otro país plantea preocupaciones de privacidad y protección de datos, especialmente considerando que cada jurisdicción tiene sus propias leyes de datos únicas.
Así que, incluso si Bithumb quisiera cumplir, no está claro si Stellar tiene la infraestructura o la autoridad legal para compartir información detallada de clientes con las autoridades coreanas. Sin embargo, un funcionario de Bithumb dijo que discutieron esto con el exchange australiano.
El sector cripto de Corea del Sur observa el escrutinio a Bithumb
Bithumb ha defendido su decisión, diciendo que la asociación con Stellar se hizo en consulta con las autoridades financieras y que la empresa sigue comprometida a seguir las regulaciones locales. Pero parece que el hueso de la contención para las autoridades es la implementación de estos procedimientos por parte de Bithumb.
Sin embargo, dada la información disponible, no está claro hasta qué punto Bithumb ha sido conforme o no conforme.
Si los reguladores fallan en contra de Bithumb, podría desalentar a otros exchanges coreanos de buscar arreglos similares de intercambio de liquidez.
La investigación llega mientras Corea del Sur consolida su papel como uno de los mercados cripto más estrictamente regulados del mundo. Desde el colapso de TerraUSD en 2022, los reguladores han vigilado de cerca a los exchanges y a la industria cripto en general, exigiendo protocolos AML más fuertes e implementando controles más estrictos sobre la verificación de clientes.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
