Südkoreas FIU untersucht Bithumb wegen Orderbuch-Sharings mit australischer Börse
- Aufsichtsbehörden prüfen, ob die Vereinbarung gegen das Gesetz über Informationen zu besonderen Finanztransaktionen verstößt.
- Die gemeinsame Nutzung von Order-Books steigert die Liquidität, erhöht jedoch die Risiken im Bereich der Geldwäscheprävention (AML) und der grenzüberschreitenden Compliance.
- Behörden hinterfragen Bithumbs Sorgfaltspflicht bei der Prüfung der Lizenz von Stellar sowie die Kundenverifizierung.
Südkoreas Financial Intelligence Unit (FIU) hat eine Untersuchung gegen Bithumb, eine der größten Kryptowährungsbörsen des Landes, wegen seiner Entscheidung eingeleitet, ein Orderbuch mit der australischen Handelsplattform Stellar zu teilen.
Die FIU, die unter der Financial Services Commission operiert, prüft, ob die Vereinbarung von Bithumb mit dem Special Financial Transaction Information Act übereinstimmt, einem Gesetz, das die Vermittlung virtueller Assets regelt und strenge AML- und Kundenverifizierungsvorschriften auferlegt.
Am 22 September Bithumb kündigte an, dass es eine Vereinbarung zum Teilen des Orderbuchs mit Stellar getroffen habe, als es seinen Tether (USDT)-Markt eröffnete.
Liquiditätsvorteile unter der Lupe
Orderbuch-Sharing ist eine Praxis, bei der Kauf- und Verkaufsaufträge einer Börse auf einer anderen Plattform angezeigt und abgeglichen werden. Dies ist im Krypto-Handelsraum relativ üblich. Befürworter sagen, dass es die Liquidität steigert und es kleineren Börsen ermöglicht, mit größeren Konkurrenten zu konkurrieren, unter anderem.
Regulierungsbehörden neigen jedoch dazu, diesen Prozess aufgrund der damit verbundenen Risiken genau zu überprüfen, da Börsen durch die Verbindung von Orderflüssen über Jurisdiktionen hinweg unbeabsichtigt unverifizierte Kunden oder illegale Transaktionen durch ihre Systeme fließen lassen können.
Südkoreanische Behörden, wie erwartet, sind besorgt über ihre Fähigkeit, ausländische Nutzer zu überwachen, die indirekten Zugang zu inländischen Handelsplattformen erhalten.
Bithumb hat mit rechtlichen Hürden und regulatorischem Widerstand zu kämpfen
Der Special Financial Transaction Information Act verbietet südkoreanischen Börsen, Geschäfte mit anderen Plattformen zu vermitteln, es sei denn, sie erfüllen vollständig die festgelegten Regeln für diese Kategorie. Zu einigen dieser Regeln gehören die Bestätigung der Lizenz des ausländischen Partners durch seine Heimatregulierungsbehörde, die Verifizierung von Kundeninformationen für nicht-südkoreanische Händler und die Sicherstellung, dass lokale Behörden auf Anfrage Zugriff auf Transaktionsdaten erhalten, unter anderem.
Nach Angaben von Personen, die mit der FIU-Ermittlung, vertraut sind, könnte die Vereinbarung von Bithumb mit Stellar in mehreren Punkten unzureichend sein. Es wird berichtet, dass die Behörden hinterfragen, ob die südkoreanische Börse ausreichende Due Diligence bezüglich des Lizenzstatus von Stellar durchgeführt hat und ob sie die Identität der Kunden von Stellar glaubhaft verbürgen kann.
Ein Problem, das ein Stolperstein für Bithumbs Schritt sein könnte, um 100 % konform zu bleiben, ist die Anforderung, südkoreanischen Regulierungsbehörden den Zugriff auf ausländische Kundendaten zu gewähren. Experten weisen darauf hin, dass die Weitergabe solcher Informationen über Grenzen hinweg an die Regulierungsbehörde eines anderen Landes Datenschutz- und Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes aufwirft, insbesondere wenn man bedenkt, dass jede Jurisdiktion ihre eigenen einzigartigen Datenschutzgesetze hat.
Selbst wenn Bithumb wollte konform sein, ist unklar, ob Stellar die Infrastruktur oder die rechtliche Befugnis hat, detaillierte Kundeninformationen an südkoreanische Behörden weiterzugeben. Ein Bithumb-Beamter sagte jedoch, dass sie dies mit der australischen Börse besprochen hätten.
Südkoreas Kryptosektor beobachtet die Prüfung von Bithumb
Bithumb hat seine Entscheidung verteidigt und gesagt, dass die Partnerschaft mit Stellar in Absprache mit den Finanzbehörden getroffen wurde und dass das Unternehmen weiterhin bestrebt ist, die lokalen Vorschriften einzuhalten. Aber es scheint, dass der Knackpunkt für die Behörden die Implementierung dieser Verfahren durch Bithumb ist.
Angesichts der verfügbaren Informationen ist jedoch nicht klar, inwieweit Bithumb konform oder nicht konform war.
Wenn die Regulierungsbehörden gegen Bithumb entscheiden, könnte dies andere südkoreanische Börsen davon abhalten, ähnliche Liquiditäts-Sharing-Vereinbarungen zu verfolgen.
Die Untersuchung erfolgt, während Südkorea seine Rolle als einer der am strengsten regulierten Kryptomärkte der Welt festigt. Seit dem Zusammenbruch von TerraUSD im Jahr 2022 haben Regulierungsbehörden Börsen und die Kryptoindustrie im Allgemeinen genau beobachtet und stärkere AML-Protokolle gefordert sowie strengere Kontrollen bei der Kundenverifizierung eingeführt.
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast einem Jahrzehnt Erfahrung im Bloggen und in der Berichterstattung über Events im Krypto-Bereich. Bei Cryptopolitan arbeitet sie an der News-Seite und berichtet sowie analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Krypto-Regulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat ihr Studium an der Arcadia University mit einem Abschluss in Betriebswirtschaft abgeschlossen.
