한국 금융정보분석원(FIU)이 호주 거래소 비썸과 주문장 정보를 공유한 혐의로 조사 중

한국 금융정보분석원(FIU)이 국내 최대 암호화폐 거래소 중 하나인 비썸이 호주 거래 플랫폼 스텔라와 주문장을 공유한 결정에 대해 조사에 착수했다.

금융감독위원회 산하 금융정보분석원(FIU)은 비썸의 거래 방식이 가상화폐 거래를 규제하고 엄격한 자금세탁방지 및 고객 확인 요건을 부과하는 특별금융거래정보법을 준수하는지 여부를 검토하고 있습니다.

9월 22일, 비썸은 테더(USDT) 시장을 개설할 때 스텔라와 주문장을 공유하기로 합의했다고 발표했습니다.

유동성 혜택에 대한 면밀한 검토

주문장 공유는 한 거래소의 매수 및 매도 주문이 다른 플랫폼에 표시되고 체결되는 방식입니다. 이는 암호화폐 거래 업계에서 비교적 흔하게 사용됩니다. 지지자들은 주문장 공유가 유동성을 높이고 소규모 거래소가 대형 거래소와 경쟁할 수 있도록 하는 등 여러 장점이 있다고 주장합니다.

하지만 규제 당국은 이러한 과정이 내재된 위험 때문에 면밀히 검토하는 경향이 있습니다. 관할 구역을 넘나드는 주문 흐름을 연결함으로써 거래소가 의도치 않게 검증되지 않은 고객이나 불법 거래가 시스템을 통해 유통되도록 허용할 수 있기 때문입니다. 

한국 당국은국내 거래 플랫폼에 간접적으로 접근하는 외국 사용자들을 감시할 수 있는 능력에 대해 우려하고 있습니다.

Bithumb, 법적 난관 및 규제 당국의 반발에 대응

금융거래정보보호법은 한국 거래소가 해당 법규를 완전히 준수하지 않는 한 다른 플랫폼과의 거래를 중개하는 것을 금지하고 있습니다. 이러한 법규에는 외국 파트너의 본국 규제기관으로부터의 인가 확인, 한국 외 거래자의 고객 정보 검증, 당국의 요청 시 거래 데이터 접근 허용 등이 포함됩니다.

금융정보분석원(FIU)의 조사 에 정통한 관계자들에 따르면 , 비썸과 스텔라의 계약은 여러 면에서 미흡한 점이 있을 수 있다고 합니다. 당국은 비썸이 스텔라의 라이선스 상태에 대해 충분한 실사를 수행했는지, 그리고dent스텔라 고객의 을 신뢰할 만하게 보증할 수 있는지 여부를 문제 삼고 있는 것으로 알려졌습니다

비썸이 100% 규정을 준수하는 데 걸림돌이 될 수 있는 문제 중 하나는 한국 규제 당국에 해외 고객 데이터에 대한 접근 권한을 제공해야 한다는 요건입니다. 전문가들은 국경을 넘어 다른 국가의 규제 당국과 이러한 정보를 공유하는 것은 개인정보 보호 및 데이터 보안 문제를 야기할 수 있으며, 특히 각 관할 지역마다 고유한 데이터 관련 법률이 존재한다는 점을 고려할 때 더욱 그렇다고 지적합니다.

따라서 비썸이 규정을 준수하려 한다 하더라도 , 스텔라가 한국 당국에 고객 상세 정보를 제공할 수 있는 인프라나 법적 권한을 갖추고 있는지는 불분명합니다. 다만, 비썸 관계자는 호주 거래소인 스텔라와 이 문제를 논의했다고 밝혔습니다.

한국 암호화폐 업계는 비썸에 대한 면밀한 검토를 예의주시하고 있다 

비썸은 스텔라와의 파트너십이 금융 당국과 협의를 거쳐 이루어졌으며, 회사는 현지 규정을 준수하기 위해 계속 노력할 것이라고 밝히며 자사의 결정을 옹호했습니다. 그러나 당국이 문제 삼는 부분은 비썸이 이러한 절차를 어떻게 이행했는지인 것으로 보입니다. 

하지만 현재 공개된 정보만으로는 비썸이 어느 정도까지 규정을 준수했는지 또는 준수하지 않았는지 명확하지 않습니다. 

규제 당국이 비썸에 불리한 판결을 내릴 경우, 다른 한국 거래소들이 유사한 유동성 공유 방식을 추진하는 데 주저하게 될 수 있다.

이번 조사는 한국이 세계에서 가장 엄격하게 규제되는 암호화폐 시장 중 하나로 자리매김하는 가운데 이루어졌습니다. 2022년 테라USD 사태 이후 규제 당국은 거래소와 암호화폐 업계 전반을 면밀히 감시하며,tron자금세탁방지(AML) 프로토콜을 요구하고 고객 신원 확인 절차를 강화해 왔습니다.