L'Unità di Intelligence Finanziaria della Corea del Sud indaga su Bithumb per la condivisione del libro ordini con uno scambio australiano
- I regolatori stanno valutando se l'accordo violi la legge sull'informazione delle transazioni finanziarie speciali.
- La condivisione del libro degli ordini aumenta la liquidità ma solleva rischi di AML e conformità transfrontaliera.
- Le autorità mettono in discussione la due diligence di Bithumb sulla licenza di Stellar e sulla verifica dei clienti.
L'Unità di Intelligence Finanziaria (FIU) della Corea del Sud ha avviato un'indagine su Bithumb, uno dei più grandi scambi di criptovalute del paese, per la sua decisione di condividere un libro ordini con la piattaforma di trading australiana Stellar.
La FIU, che opera sotto la Commissione dei Servizi Finanziari, sta esaminando se l'accordo di Bithumb sia conforme alla Legge sulle Informazioni sulle Transazioni Finanziarie Speciali, una normativa che regola l'intermediazione di attività virtuali e impone rigorosi requisiti AML e di verifica della clientela.
Il 22 settembre, Bithumb ha annunciato di aver raggiunto un accordo per condividere il libro ordini con Stellar quando ha aperto il suo mercato Tether (USDT).
I vantaggi della liquidità sotto scrutinio
La condivisione del libro ordini è una pratica in cui gli ordini di acquisto e vendita di uno scambio vengono visualizzati e abbinati su un'altra piattaforma. È relativamente comune nello spazio del trading di criptovalute. I sostenitori affermano che aumenta la liquidità e consente agli scambi più piccoli di competere con i rivali più grandi, tra gli altri vantaggi.
Tuttavia, i regolatori tendono a esaminare attentamente questo processo a causa dei rischi che comporta, poiché collegando i flussi di ordini tra giurisdizioni, gli scambi potrebbero consentire involontariamente a clienti non verificati o transazioni illecite di fluire attraverso i loro sistemi.
Le autorità sudcoreane, come previsto, sono preoccupate per la loro capacità di monitorare gli utenti stranieri che ottengono un accesso indiretto alle piattaforme di trading nazionali.
Bithumb affronta ostacoli legali e opposizione normativa
La Legge sulle Informazioni sulle Transazioni Finanziarie Speciali vieta agli scambi sudcoreani di mediare operazioni con altre piattaforme a meno che non siano pienamente conformi alle regole stabilite per quella categoria. Alcune di queste regole includono la conferma della licenza del partner estero da parte del suo regolatore nazionale, la verifica delle informazioni sui clienti per i trader non sudcoreani e l'assicurazione che le autorità locali possano accedere ai dati delle transazioni su richiesta, tra gli altri.
Secondo persone informate sulla indagine della FIU, l'accordo di Bithumb con Stellar potrebbe non essere all'altezza su diversi fronti. Si dice che le autorità stiano mettendo in discussione se lo scambio sudcoreano abbia condotto una sufficiente due diligence sullo stato di licenza di Stellar e se possa garantire credibilmente l'identità dei clienti di Stellar.
Un problema che potrebbe essere un ostacolo nel tentativo di Bithumb di rimanere al 100% conforme è il requisito di fornire ai regolatori sudcoreani l'accesso ai dati dei clienti stranieri. Gli esperti notano che la condivisione di tali informazioni attraverso i confini con il regolatore di un altro paese solleva preoccupazioni sulla privacy e sulla protezione dei dati, specialmente considerando che ogni giurisdizione ha le proprie leggi uniche sui dati.
Quindi, anche se Bithumb volesse conformarsi, non è chiaro se Stellar abbia l'infrastruttura o l'autorità legale per condividere informazioni dettagliate sui clienti con le autorità sudcoreane. Tuttavia, un funzionario di Bithumb ha dichiarato che ne hanno discusso con lo scambio australiano.
Il settore crypto della Corea del Sud osserva lo scrutinio su Bithumb
Bithumb ha difeso la sua decisione, affermando che la partnership con Stellar è stata fatta in consultazione con le autorità finanziarie e che l'azienda rimane impegnata a seguire le normative locali. Ma sembra che l'osso del contendere per le autorità sia l'implementazione di queste procedure da parte di Bithumb.
Tuttavia, dati le informazioni disponibili, non è chiaro in che misura Bithumb sia stata conforme o meno.
Se i regolatori si pronunciano contro Bithumb, potrebbe scoraggiare altri scambi sudcoreani dal perseguire accordi simili di condivisione della liquidità.
L'indagine arriva mentre la Corea del Sud consolida il suo ruolo come uno dei mercati crypto più strettamente regolamentati al mondo. Dal crollo di TerraUSD nel 2022, i regolatori hanno osservato attentamente gli scambi e l'industria crypto in generale, chiedendo protocolli AML più forti e istituendo controlli più rigorosi sulla verifica della clientela.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
