Гонконг намерен ограничить торговлю криптовалютами с помощью системы лицензирования

Гонконг объявил о принятии значительных регуляторных мер для пресечения подозрительной деятельности по внебиржевой (OTC) торговле криптовалютами. Это развитие событий является частью более широких усилий города по укреплению своей финансовой системы безопасности и поддержанию репутации безопасного и регулируемого рынка для транзакций с цифровыми активами. В Гонконге насчитывается около 450 магазинов, банкоматов и онлайн-платформ, предлагающих услуги OTC-торговли криптовалютами, и власти выразили обеспокоенность по поводу потенциального злоупотребления этими услугами в незаконных целях.

Эти опасения не беспочвенны: данные Chainalysis показывают, что в году, закончившемся в июне, Гонконг обеспечил объем транзакций с цифровыми активами на сумму 64 миллиарда долларов. Этот объем подчеркивает критическую роль OTC-пунктов в криптоэкосистеме города. Однако он также выявляет потенциальные риски, связанные с нерегулируемой торговлей криптовалютами, включая обход ограничений на перевод средств за границу гражданами Китая и содействие мошенническим схемам, нацеленным на неопытных инвесторов.

Гонконг намерен пресечь незаконные сделки с криптовалютой

В ответ на эти вызовы регуляторы Гонконга усиливают надзор, вводя комплексную систему лицензирования под эгидой таможенного департамента. Этот новый режим потребует от провайдеров OTC-услуг внедрения строгих практик ведения записей о клиентах и увеличения штата сотрудников для обеспечения усиленного контроля. Ожидается, что этот шаг увеличит операционные расходы для провайдеров OTC-услуг, что сигнализирует о переходе к более строго регулируемой среде торговли криптовалютами.

Кроме того, город поощряет развитие группы регулируемых криптовалютных бирж в качестве более безопасной альтернативы для доступа к цифровым активам. Эти биржи должны получить или подать заявку на получение разрешения в соответствии с правилами, введенными Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) в середине 2023 года, до крайнего срока 29 февраля.

По словам Ченъи Онга, главы отдела политики APAC в Chainalysis, такой подход направлен на упорядочивание сектора и снижение его привлекательности в качестве точки входа для незаконной деятельности. Онг также подчеркнул важность того, чтобы провайдеры эффективно усиливали меры по управлению рисками для борьбы с финансовыми преступлениями и киберугрозами.

Процесс консультаций и реакция отрасли

Управление финансовых услуг и казначейства Гонконга инициировало процесс консультаций до 12 апреля для сбора отзывов отрасли по предлагаемым правилам OTC-торговли. Консультации охватывают ключевые цели, включая пресечение отмывания денег, предотвращение финансирования терроризма и сдерживание мошеннической деятельности. Провайдеры услуг, уже находящиеся под строгим надзором регуляторных органов, таких как Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) или Валютное управление Гонконга, будут освобождены от действия новых положений.

Таможенный департамент, которому поручено overseeing внедрение этих правил, был выбран благодаря своему обширному опыту в области регуляторного принуждения. Предстоящий свод правил разработан для внедрения необходимых контрольных механизмов и максимизации защиты инвесторов, отметил представитель Управления финансовых услуг и казначейства.

Один из ведущих игроков OTC-рынка в Гонконге, One Satoshi, уже соблюдает протоколы борьбы с отмыванием денег и требования «знай своего клиента» (KYC). Однако Роджер Ли, соучредитель One Satoshi, выразил обеспокоенность по поводу потенциального влияния новых регуляторных требований на штат сотрудников по соблюдению нормативных требований и обязательства по ведению записей. Эти изменения могут значительно увеличить операционные расходы для OTC-компаний, заставляя их выбирать между прекращением криптоопераций или получением лицензии в соответствии с новым режимом.