Hong Kong regulará el comercio de criptomonedas con un marco de licencias

Hong Kong ha anunciado importantes medidas regulatorias para frenar las actividades sospechosas de negociación de criptomonedas fuera de bolsa (OTC). Este desarrollo forma parte de los esfuerzos más amplios de la ciudad para mejorar su marco de seguridad financiera y mantener su reputación como un mercado seguro y regulado para las transacciones de activos digitales. Con aproximadamente 450 tiendas, cajeros automáticos y plataformas en línea que ofrecen servicios de criptomonedas OTC identificados en todo Hong Kong, las autoridades han expresado preocupaciones sobre el posible mal uso de estos servicios para actividades ilícitas.

Estas preocupaciones no son infundadas, ya que los datos de Chainalysis indican que Hong Kong facilitó un sustancial 64.000 millones de dólares en transacciones de activos digitales en el año que finalizó en junio. El volumen de transacciones subraya el papel crítico de los puntos de venta OTC en el ecosistema de criptomonedas de la ciudad. Sin embargo, también destaca los riesgos potenciales asociados con el comercio de criptomonedas no regulado, incluida la elusión de las restricciones de transferencia extranjera por parte de ciudadanos chinos y la facilitación de esquemas fraudulentos que apuntan a inversores desprevenidos.

Hong Kong busca frenar los intercambios ilícitos de criptomonedas

En respuesta a estos desafíos, los reguladores de Hong Kong están fortaleciendo su supervisión introduciendo un marco de licencias integral bajo la jurisdicción del departamento de aduanas. Este nuevo régimen requerirá que los proveedores de OTC de criptomonedas adopten prácticas estrictas de registro de clientes y aumenten los niveles de personal para garantizar una supervisión mejorada. Se prevé que este movimiento aumente los gastos operativos para los proveedores de servicios OTC, lo que señala un cambio hacia un entorno de comercio de criptomonedas más estrictamente regulado.

Además, la ciudad está fomentando el desarrollo de un grupo de exchanges de criptomonedas regulados como una alternativa más segura para acceder a activos digitales. Estos exchanges tienen una fecha límite del 29 de febrero para obtener o solicitar un permiso bajo las regulaciones introducidas por la Comisión de Valores y Futuros a mediados de 2023.

Este enfoque tiene como objetivo racionalizar el sector y reducir su atractivo como punto de entrada para actividades ilícitas, según Chengyi Ong, director de políticas de APAC en Chainalysis. Ong también enfatizó la importancia de que los proveedores mejoren eficazmente las medidas de gestión de riesgos para combatir los delitos financieros y las ciberamenazas.

Proceso de consulta y respuesta de la industria

El Departamento de Servicios Financieros y del Tesoro de Hong Kong ha iniciado un proceso de consulta hasta el 12 de abril para recabar opiniones de la industria sobre las regulaciones OTC propuestas. La consulta aborda objetivos críticos, incluyendo frenar el lavado de dinero, prevenir la financiación del terrorismo y disuadir actividades fraudulentas. Los proveedores de servicios que ya están bajo la estricta supervisión de organismos reguladores como la Comisión de Valores y Futuros (SFC) o la Autoridad Monetaria de Hong Kong estarán exentos de las nuevas disposiciones.

El departamento de aduanas, encargado de supervisar la implementación de estas regulaciones, ha sido elegido debido a su amplia experiencia en aplicación regulatoria. El próximo libro de reglas está diseñado para instilar controles esenciales y maximizar la protección de los inversores, destacó un portavoz del Departamento de Servicios Financieros y del Tesoro.

Uno de los principales jugadores OTC en Hong Kong, One Satoshi, ya ha estado adherido a los protocolos de lucha contra el lavado de dinero y conocimiento del cliente (KYC). Sin embargo, Roger Li, cofundador de One Satoshi, expresó preocupaciones sobre el impacto potencial de los nuevos requisitos regulatorios en el personal de cumplimiento y las obligaciones de registro. Estos cambios podrían escalar significativamente los costos operativos para las empresas OTC, dejándolas decidir entre cesar las operaciones de criptomonedas o buscar una licencia bajo el nuevo régimen.