Binance: почему ведущая криптобиржа недоступна в Техасе?

Binance утвердилась как ведущая криптовалютная биржа в мире. Однако она не достигла вершины без сопротивления. Регуляторные препятствия мешали Binance в течение последних двух лет.

Однако ряд стран изменили свое мнение и разрешили криптобирже работать на своей территории. Однако об этом нельзя сказать о штате Техас в США. Консервативный штат Техас твердо держится своей позиции, что эта конкретная биржа запрещена на его территории.

Binance остается нежеланным гостем в Техасе

Binance недоступен в некоторых штатах США, включая Техас, Нью-Йорк или Флориду, из-за регуляторных опасений. В ответ на изменение политики Binance инвесторы из этих штатов больше не допускаются. Известная криптобиржа открыла свое офис в США в сентябре 2019 года. Однако она была недоступна для жителей упомянутых выше штатов и еще десяти штатов из-за регуляторной неопределенности.

Криптобиржа изначально запретила клиентам из США в сентябре 2019 года и объявила о запуске Binance.US через сотрудничество с BAM Trading Services для удовлетворения растущих регуляторных требований. Клиенты в одобренных штатах должны были следовать более строгим процедурам «Знай своего клиента» (KYC), чем требовала ранее биржа, включая необходимость предоставления фотографий действительного удостоверения личности и номеров социального страхования.

Во время запуска представительница связи между биржами Кэтрин Коули раскрыла, что Binance US и Binance.com являются двумя отдельными организациями, указывая на то, что активы, хранящиеся на Binance.com, не могут быть быстро переведены между биржами. В первые месяцы 2019 года Binance.com решила запретить клиентам из США использовать платформу. Это была мера соблюдения требований в свете усиленного регуляторного надзора со стороны SEC и CFTC.

Binance.US, аффилированная компания глобальной криптобирши без головного офиса, теперь доступна в 45 штатах США. Однако жителям Гавайев, Айдахо, Нью-Йорка, Техаса и Вермонта придется подождать немного дольше, чтобы воспользоваться Binance.

В марте Вайоминг стал последним штатом, исключённым из «чёрного списка» криптобирж. Регулирование в США ограничивает доступ к торговле криптовалютами в этом штате, что затрудняет для трейдеров открытие счетов и покупку биткоина.

В январе 2022 года Binance.US начала работу в Коннектикуте, где бирже пришлось получить лицензию на передачу денег в Департаменте банковского дела штата. В Джорджии американскому подразделению биржи потребовалась лицензия на продажу платёжных инструментов, выданная Департаментом банковского дела и финансов штата.

С момента запуска Binance.US международная Binance подверглась регуляторному расследованию. Регуляторы Великобритании и Италии запретили бирже работать в своих странах, в то время как чиновники Гонконга и Японии предупредили инвесторов об этом. Однако криптобирже удалось вернуться к итальянским крипто-инвесторам. Совсем недавно в сентябре 2021 года правительство США расследовало криптобиржу на предмет налогового мошенничества, отмывания денег и инсайдерской торговли, согласно сообщению Bloomberg.

В последние месяцы криптобиржа подверглась более строгому регулированию, о чём свидетельствует запрос SEC о предоставлении информации относительно двух компаний, принадлежащих её основателю Чанпэну Чжао. После расследования SEC Техас ужесточил контроль над криптобиржей.

Взгляд Техаса на криптовалюту

В течение некоторого времени регуляторы Техаса рассматривали инвестиционные схемы в криптовалютах как угрозу для обычных инвесторов и продолжали издавать публичные предупреждения о возможных мошеннических схемах, связанных с криптовалютами, в период эпидемии COVID-19. С другой стороны, мошенники нашли способ маскироваться под ведущую криптобиржу, чтобы работать в Техасе.

Последнее действие Государственного совета по ценным бумагам Техаса — это не слова, а действия: против компании, использующей имя Binance, был выдан экстренный предписательный приказ о прекращении деятельности.

Согласно официальному заявлению, объектом приказа является бизнес, который утверждает, что работает из Великобритании и ранее уже получал предупреждения от регуляторов ценных бумаг на Филиппинах. Они уже заявляли, что Delta Crypt незаконно продаёт ценные бумаги с «абсурдными» ставками доходности, призывая людей избегать их. 

С тех пор компания, по-видимому, отказалась от своего прежнего названия «Delta Crypt» и запустила онлайн-инвестиционную программу — не будучи зарегистрированной для продажи ценных бумаг в Техасе — используя различные обманные термины, такие как Binance Assets, BinanceAssets и Bit Kind Ltd.

Таким образом, TSSB назвала эти предложения мошенническими и обманными, отметив, что Delta Crypt пренебрегла раскрытием важной информации, включая предыдущее участие властей Филиппин, своим менеджерам.

Она также пренебрегла информированием инвесторов об опасностях торговли криптовалютами и незаконно привлекала агентов по продажам. Это означает, что компания обязуется выплачивать комиссии независимо от требований к регистрации или лицензированию.

TSSB занимает жёсткую позицию в отношении мошенничества в секторе криптовалют, недавно выдав предписания против двух предполагаемых пирамид с штрафами в размере 10 000 долларов или сроком тюремного заключения от двух до десяти лет.

Несмотря на регуляторный запрет Binance, люди нашли способ обойти его, используя виртуальные частные сети (VPN). Инвесторы могут покупать, торговать и вносить монеты на Binance без географических ограничений благодаря использованию VPN. Пользователи также могут использовать VPN для обеспечения безопасности своих действий и защиты от государственных органов, хакеров и интернет-провайдеров.