바이낸스: 왜 선도적인 암호화폐 거래소가 텍사스에서 사용되지 않습니까?

바이낸스는 세계 최고의 암호화폐 거래소로 자리매김했습니다. 그러나 반대 없이 정상에 도달한 것은 아닙니다. 규제 장벽이 지난 2년 동안 바이낸스를 방해해 왔습니다.

하지만 여러 국가들이 입장을 바꾸어 자국 내에서 암호화폐 거래소의 운영을 허용했습니다. 그러나 미국의 텍사스 주 상황은 다릅니다. 보수적인 성향의 텍사스 주는 해당 거래소가 자국 내에서 금지되어 있다는 입장을 고수하고 있습니다.

텍사스 주에서 바이낸스는 환영받지 못하고 있습니다

바이낸스는 규제 우려로 인해 텍사스, 뉴욕, 플로리다를 포함한 미국의 일부 주에서 접근할 수 없습니다. 바이낸스의 정책 변경에 대응하여 이러한 주의 투자자들은 더 이상 허용되지 않습니다. 저명한 암호화폐 거래소는 2019년 9월 미국 사무소를 설립했습니다. 그러나 규제 불확실성으로 인해 위의 주와 다른 10개 주의 거주자에게는 사용할 수 없었습니다.

바이낸스는 2019년 9월 미국 고객을 처음 차단했으며, 증가하는 규제 요구사항을 충족하기 위해 BAM Trading Services와의 협력을 통해 바이낸스.US를 출시한다고 발표했습니다. 승인된 주의 고객들은 이전에 거래소가 요구했던 것보다 더 엄격한 고객 확인(KYC) 절차를 따라야 했으며, 여기에는 유효한 신분증의 사진과 사회보장번호 제출이 포함되었습니다.

출시 당시, 거래소의 대변인인 캐서린 콜리는 바이낸스.US와 바이낸스.com이 두 개의 별도 조직임을 밝혀냈으며, 이는 바이낸스.com에 보관된 자산을 다른 거래소로 빠르게 전환할 수 없음을 의미했습니다. 2019년 초, 바이낸스.com은 SEC와 CFTC로부터의 증가하는 규제 감독에 대한 규정 준수 조치로 미국 고객의 플랫폼 사용을 금지하기로 결정했습니다.

전 세계 헤드리스 암호화폐 거래소의 미국 자회사인 Binance.US는 이제 미국 45개 주에서 접근할 수 있습니다. 그러나 하와이, 아이다호, 뉴욕, 텍사스, 버몬트 주민들은 바이낸스를 사용하기 위해 더 오래 기다려야 합니다.

3월, 와이오밍주는 암호화폐 거래소의 블랙리스트에서 삭제된 최신 주가 되었습니다. 미국의 규제로 인해 해당 주에서 암호화폐 거래 접근이 제한되어 트레이더들이 계정을 개설하고 비트코인을 구매하는 것이 어려워졌습니다.

2022년 1월, 바이낸스.US는 코네티컷주에서 운영을 시작했으며, 이 거래소는 주 은행부로부터 자금 전송 라이선스를 취득해야 했습니다. 조지아주에서는 미국 지사가 주 은행 및 금융부로부터 결제 수단 판매자 라이선스를 받아야 했습니다.

Binance.US의 데뷔 이후 국제 바이낸스는 규제 조사를 받았습니다. 영국과 이탈리아의 규제 당국은 해당 거래소가 자국에서 운영하는 것을 금지했으며, 홍콩과 일본 관리자들은 투자자들에게 경고했습니다. 그러나 암호화폐 거래소는 이탈리아 암호화폐 투자자들에게 다시 길을 찾았습니다. 블룸버그의 보도에 따르면 2021년 9월 미국 정부는 세무 사기, 자금 세탁, 내부자 거래로 암호화폐 거래소를 조사하고 있었습니다.

최근 몇 달间 암호화폐 거래소는 더 큰 규제 감시를 받아왔으며, 이는 창립자 창펑자오(CZ)의 두 회사에 대한 SEC의 정보 요청으로 입증되었습니다. SEC의 조사 이후, 텍사스 주는 암호화폐 거래소에 대한 규제 장악력을 강화했습니다.

텍사스의 암호화폐 관점

오랫동안 텍사스 규제당국은 암호화폐 투자 계획을 일반 투자자들에게 위험으로 간주해 왔으며, 코로나19 팬데믹 기간 내내 잠재적인 암호화폐 관련 사기에 대한 공개 경고를 계속 issuing해 왔습니다. 반면, 사기꾼들은 텍사스에서 운영하기 위해 선도적인 암호화폐 거래소로 위장하는 방법을 찾았습니다.

텍사스 주 증권 위원회(TSSB)의 최근 조치는 말뿐만 아니라 행동입니다: 바이낸스 이름을 사용하는 기업에 대해 긴급 거래 정지 명령이 발부되었습니다.

공식 성명에 따르면, 이 명령의 대상은 영국에서 운영한다고 주장하며 필리핀 증권 규제당국으로부터 이미 경고를 받은 기업입니다. 그들은 이미 델타 크립트(Delta Crypt)가 '터무니없는' 수익률을 지급하는 증권을 불법적으로 판매하고 있다며, 이를 피할 것을 촉구한 바 있습니다. 

그 이후 해당 기업은 명백히 이전 이름인 '델타 크립트'를 버리고 텍사스에서 증권 판매를 등록하지 않은 채 바이낸스 자산(Binance Assets), 바이낸스자산(BinanceAssets), 비트 카인드 리미티드(Bit Kind Ltd) 등 다양한 기만적인 용어를 사용하여 온라인 투자 프로그램을 출시했습니다.

따라서 TSSB 는 이러한 제안을 사기성 및 기만적이라고 부르며, 델타 크립트가 필리핀 정부 당국의 이전 참여를 포함한 중요한 정보를 관리자에게 공개하지 않았다고 지적했습니다.

또한 투자자들에게 암호화폐 거래의 위험에 대해 알리는 것을 소홀히 했으며 불법적으로 판매 대리인을 고용했습니다. 이는 해당 기업이 등록 요건이나 면허와 상관없이 수수료를 지급할 의사가 있음을 의미합니다.

TSSB는 암호화폐 부문에서의 사기에 대해 강력한 입장을 취하고 있으며, 최근 두 개의 alleged 피라미드 scheme에 대해 1만 달러의 벌금 또는 2년에서 10년의 징역형을 부과하는 고발을 발행했습니다.

바이낸스의 규제 금지에도 불구하고, 사람들은 가상 사설 네트워크(VPN)를 사용하여 이를 우회하는 방법을 찾았습니다. VPN을 활용함으로써 투자자들은 지리적 제한 없이 바이낸스에서 코인을 구매, 거래 및 입금할 수 있습니다. 사용자는 또한 VPN을 사용하여 자신의 행동을 정부 기관, 해커 및 ISP로부터 안전하고 보호할 수 있습니다.