BinanceBinance s'est imposée comme la première plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde. Cependant, elle n'a pas atteint ce sommet sans rencontrer d'opposition. Des obstacles réglementaires ont freiné Binance ces deux dernières années.
Cependant, plusieurs pays ont revu leur position et autorisé la plateforme d'échange de cryptomonnaies à opérer sur leur territoire. Ce n'est toutefois pas le cas du Texas, aux États-Unis. Cet État conservateur maintient fermement son interdiction de cette plateforme sur son territoire.
Binance reste indésirable au Texas
Binance n'est pas accessible dans certains États américains, notamment le Texas, New York et la Floride, en raison de problèmes réglementaires. Suite à une modification de sa politique Binance interdit désormais l'accès à ses services aux investisseurs de ces États. La célèbre plateforme d'échange de cryptomonnaies avait ouvert son bureau américain en septembre 2019. Cependant, elle n'était pas disponible pour les résidents dent États mentionnés ci-dessus, ni pour ceux de dix autres États, en raison d'incertitudes réglementaires.
La plateforme d'échange de cryptomonnaies a initialement interdit l'accès aux clients américains en septembre 2019 et a annoncé le lancement de Binanceen collaboration avec BAM Trading Services afin de se conformer aux exigences réglementaires croissantes. Les clients résidant dans les États autorisés devaient se soumettre à des procédures de connaissance du client (KYC) plus strictes qu'auparavant, notamment la soumission de photos d'une pièce d'identité valide et de leur numéro de sécurité sociale.
Lors du lancement, Catherine Coley, chargée de liaison des plateformes d'échange, a révélé que Binance US et Binanceétaient deux entités distinctes, indiquant ainsi que les actifs détenus sur Binancene pouvaient pas être transférés rapidement d'une plateforme à l'autre. Début 2019, Binancea décidé d'interdire l'accès à sa plateforme aux clients américains, conformément à la réglementation renforcée de la SEC et de la CFTC.
Binance , la filiale américaine de la plateforme d'échange de cryptomonnaies mondiale headless, est désormais accessible dans 45 États américains . Cependant, les dent d'Hawaï, de l'Idaho, de New York, du Texas et du Vermont devront patienter encore un peu avant de pouvoir utiliser Binance .
En mars, le Wyoming a été le dernier État à être retiré de la liste noire des plateformes d'échange de cryptomonnaies. La réglementation américaine limite l'accès au commerce des cryptomonnaies dans cet État, ce qui complique l'ouverture de comptes et l'achat bitcoin.
En janvier 2022, Binancea lancé ses activités dans le Connecticut, où la plateforme a dû obtenir une licence de transfert de fonds auprès du Département bancaire de l'État. En Géorgie, sa filiale américaine avait besoin d'une licence de vendeur d'instruments de paiement auprès du Département bancaire et financier de l'État.
Depuis le lancement de Binance , la plateforme internationale Binance fait l'objet d'enquêtes réglementaires. Les autorités britanniques et italiennes ont interdit son activité sur leur territoire, tandis que celles de Hong Kong et du Japon ont mis en garde les investisseurs. Malgré cela, la plateforme a réussi à retrouver l'accès aux italiens . En septembre 2021, le gouvernement américain enquêtait encore sur Binance pour fraude fiscale, blanchiment d'argent et délit d'initié, selon Bloomberg.
La plateforme d'échange de cryptomonnaies a fait l'objet d'un contrôle réglementaire accru ces derniers mois, comme en témoigne la demande d'informations de la SEC concernant deux sociétés appartenant à son fondateur, Changpeng Zhao. Suite à cette enquête, le Texas a renforcé son contrôle réglementaire sur la plateforme.
Point de vue du Texas sur les cryptomonnaies
Depuis un certain temps, les autorités texanes considèrent les systèmes d'investissement en cryptomonnaies comme un danger pour les investisseurs particuliers et ont continué à mettre en garde publiquement contre les risques de fraude liés aux cryptomonnaies pendant toute la pandémie de COVID-19. Parallèlement, des escrocs ont trouvé le moyen de se faire passer pour la principale plateforme d'échange de cryptomonnaies afin de poursuivre leurs activités au Texas.
La dernière action du Texas State Securities Board n'est pas une simple déclaration, mais bien une action : une ordonnance d'urgence de cessation et d'abstention a été émise à l'encontre d'une société utilisant le nom Binance .
Selon un communiqué officiel, l'objectif de cette mesure est une entreprise qui prétend opérer depuis le Royaume-Uni et qui avait déjà fait l'objet d'un avertissement de la part des autorités de régulation des marchés financiers aux Philippines. Ces dernières avaient déjà déclaré que Delta Crypt vendait illégalement des titres à des taux exorbitants et avaient appelé le public à s'en méfier.
Depuis lors, la société a apparemment abandonné son ancien nom « Delta Crypt » et a lancé un programme d'investissement en ligne — sans être enregistrée pour vendre des titres au Texas — en utilisant divers termes trompeurs tels que Binance Assets, BinanceAssets et Bit Kind Ltd.
Par conséquent, le TSSB a qualifié ces offres de frauduleuses et trompeuses, notant que Delta Crypt avait négligé de divulguer à ses dirigeants des informations importantes, notamment l'implication antérieure des autorités gouvernementales philippines.
Elle a également négligé d'informer les investisseurs des dangers du trading de cryptomonnaies et a eu recours à des agents de vente illégaux. Cela laisse entendre que la société est déterminée à verser des commissions sans se soucier des obligations d'enregistrement ou d'agrément.
Le TSSB adopte une position ferme contre la fraude dans le secteur des cryptomonnaies, ayant récemment émis des citations contre deux systèmes de Ponzi présumés, assorties d'amendes de 10 000 $ ou de peines de prison de deux à dix ans.
Malgré l'interdiction réglementaire de Binance, il existe une méthode pour la contourner grâce aux réseaux privés virtuels (VPN). Les investisseurs peuvent ainsi acheter, échanger et déposer des cryptomonnaies sur Binance sans restrictions géographiques. Les VPN permettent également de sécuriser ses activités et de se protéger des agences gouvernementales, des pirates informatiques et des fournisseurs d'accès à Internet.
