Binance : Pourquoi le principal échange de cryptomonnaies n'est-il pas disponible au Texas ?

Binance s'est imposé comme le principal échange de cryptomonnaies au monde. Cependant, il n'a pas atteint le sommet sans opposition. Des obstacles réglementaires ont entravé Binance au cours des deux dernières années.

Cependant, un certain nombre de pays ont changé d'avis et autorisé l'échange de cryptomonnaies à opérer sur leur territoire. Cela ne peut toutefois pas être dit à propos de l'État du Texas aux États-Unis. L'État conservateur du Texas a maintenu fermement sa position selon laquelle cet échange particulier est interdit sur son territoire.

Binance reste le bienvenu au Texas

Binance n’est pas accessible dans certains États des États-Unis, y compris le Texas, New York ou la Floride, en raison de préoccupations réglementaires. En réponse à un changement de politique de Binance, les investisseurs de ces États ne sont plus autorisés. Le célèbre échange de cryptomonnaies a établi son bureau aux États-Unis en septembre 2019. Cependant, il n’était pas disponible pour les résidents des États mentionnés ci-dessus et de dix autres États en raison de l’incertitude réglementaire.

L'échange de cryptomonnaies a initialement interdit les clients américains en septembre 2019 et a annoncé le lancement de Binance.US en collaboration avec BAM Trading Services pour répondre aux exigences réglementaires croissantes. Les clients des États approuvés devaient suivre des procédures Know Your Customer (KYC) plus strictes que celles précédemment exigées par l'échange, notamment la soumission de photographies d'une pièce d'identité valide et de numéros de sécurité sociale.

Lors du lancement, le représentant de l'échange, Catherine Coley, a révélé que Binance US et Binance.com étaient deux organisations distinctes, indiquant que les actifs détenus sur Binance.com ne pouvaient pas être facilement transférés entre les échanges. Au début de l'année 2019, Binance.com a décidé d'interdire aux clients américains d'utiliser la plateforme. Il s'agissait d'une mesure de conformité à la lumière d'une surveillance réglementaire accrue de la part de la SEC et de la CFTC.

Binance.US, la filiale américaine de l'échange mondial de cryptomonnaies sans tête, est désormais accessible dans 45 États américains . Cependant, les résidents de Hawaï, de l'Idaho, de New York, du Texas et du Vermont devront attendre un peu plus longtemps pour utiliser Binance.

En mars, le Wyoming a été le plus récent à être retiré de la liste noire des échanges de cryptomonnaies. La réglementation américaine a limité l'accès au trading de cryptomonnaies dans l'État, rendant difficile pour les traders d'ouvrir des comptes et d'acheter du bitcoin.

En janvier 2022, Binance.US a lancé ses opérations au Connecticut, où l'échange a dû obtenir une licence de transmission d'argent auprès du département des banques de l'État. En Géorgie, la filiale américaine de l'échange avait besoin d'une licence de vendeur d'instruments de paiement auprès du département des banques et des finances de l'État.

Depuis le lancement de Binance.US, Binance international fait l'objet d'enquêtes réglementaires. Les régulateurs du Royaume-Uni et de l'Italie ont interdit à l'échange d'opérer dans leurs pays, tandis que les responsables de Hong Kong et du Japon ont mis en garde les investisseurs à son sujet. Cependant, l'échange de cryptomonnaies a réussi à retrouver son chemin vers les investisseurs crypto italiens . En septembre 2021, le gouvernement américain enquêtait sur l'échange de cryptomonnaies pour fraude fiscale, blanchiment d'argent et trading d'initiés, selon les rapports de Bloomberg.

L'échange de cryptomonnaies a fait l'objet d'une surveillance réglementaire accrue ces derniers mois, comme en témoigne la demande d'informations de la SEC concernant deux entreprises appartenant à son fondateur, Changpeng Zhao. Suite à l'enquête de la SEC, le Texas a resserré son emprise réglementaire sur l'échange de cryptomonnaies.

La position du Texas sur les cryptomonnaies

Depuis un certain temps, les régulateurs du Texas considèrent les investissements dans les cryptomonnaies comme un danger pour les investisseurs ordinaires et continuent d'émettre des avertissements publics contre les fraudes potentielles liées aux cryptomonnaies tout au long de l'épidémie de COVID-19. D'un autre côté, les escrocs ont trouvé un moyen de se déguiser en tant que principal échange de cryptomonnaies afin d'opérer au Texas.

La dernière action du Board des valeurs mobilières de l'État du Texas (TSSB) n'est pas seulement des paroles, mais des actes : un ordre d'urgence de cessation et d'abstention a été délivré contre une entreprise utilisant le nom Binance.

Selon un communiqué officiel, l'objectif de l'ordre est une entreprise qui prétend opérer depuis le Royaume-Uni et qui a déjà été mise en garde par les régulateurs des valeurs mobilières aux Philippines. Ils avaient déjà déclaré que Delta Crypt vendait illégalement des titres payant des taux « ridicules », exhortant les gens à l'éviter. 

Depuis lors, l'entreprise a apparemment abandonné son ancien nom « Delta Crypt » et a lancé un programme d'investissement en ligne — sans être enregistrée pour vendre des titres au Texas — en utilisant divers termes trompeurs tels que Binance Assets, BinanceAssets et Bit Kind Ltd.

Par conséquent, le TSSB a qualifié ces offres de frauduleuses et trompeuses, notant que Delta Crypt avait négligé de divulguer des informations importantes, y compris l'implication antérieure des autorités gouvernementales philippines, auprès de ses gestionnaires.

Elle a également négligé d'avertir les investisseurs des dangers du trading de cryptomonnaies et a illégalement engagé des agents de vente. Cela implique que l'entreprise est déterminée à payer des commissions indépendamment des exigences d'enregistrement ou de licence.

Le TSSB adopte une position ferme contre la fraude dans le secteur des cryptomonnaies, ayant récemment émis des citations contre deux supposés schémas de Ponzi avec des amendes de 10 000 $ ou de deux à dix ans de prison.

Malgré l'interdiction réglementaire de Binance, des personnes ont trouvé un moyen de contourner cette interdiction en utilisant des réseaux privés virtuels (VPN). Les investisseurs peuvent acheter, échanger et déposer des pièces sur Binance sans restrictions géographiques grâce à l'utilisation d'un VPN. Les utilisateurs peuvent également utiliser des VPN pour sécuriser leurs actions et les protéger des agences gouvernementales, des pirates informatiques et des FAI.