Binance: Por que a principal corretora de criptomoedas não está disponível no Texas?

Binance se consolidou como a principal corretora de criptomoedas do mundo. No entanto, ela não chegou ao topo sem oposição. Obstáculos regulatórios têm impedido o Binance nos últimos dois anos.

No entanto, vários países mudaram de ideia e permitiram que a corretora de criptomoedas operasse dentro de suas fronteiras. Contudo, o mesmo não se pode dizer do estado do Texas, nos Estados Unidos. O conservador estado do Texas manteve-se firme em sua posição de que essa corretora específica está proibida em seu território.

Binance continua indesejada no Texas

Binance não está acessível em alguns estados dos Estados Unidos, incluindo Texas, Nova York e Flórida, devido a questões regulatórias. Em resposta a uma mudança na política da Binance, investidores desses estados não são mais permitidos. A renomada corretora de criptomoedas estabeleceu seu escritório nos Estados Unidos em setembro de 2019. No entanto, ela não estava disponível para residentesdentestados mencionados acima e de outros dez estados devido à incerteza regulatória.

A corretora de criptomoedas inicialmente proibiu clientes dos EUA em setembro de 2019 e anunciou o lançamento da Binance.US por meio de uma colaboração com a BAM Trading Services para atender às crescentes exigências regulatórias. Os clientes em estados aprovados tiveram que seguir procedimentos de "conheça seu cliente" (KYC) mais rigorosos do que os exigidos anteriormente pela corretora, incluindo a necessidade de enviar fotos de um documento de identidade válido e números de seguro social.

Durante o lançamento, a representante das corretoras, Catherine Coley, revelou que Binance US e Binanceeram duas organizações separadas, indicando que os ativos mantidos na Binancenão poderiam ser transferidos rapidamente entre as corretoras. No início de 2019, Binancedecidiu proibir clientes dos EUA de usar a plataforma. Essa medida foi tomada em resposta ao aumento da supervisão regulatória da SEC e da CFTC.

Binance, afiliada nos Estados Unidos da exchange global de criptomoedas headless, já está acessível em 45 estados americanos. No entanto,dentdo Havaí, Idaho, Nova York, Texas e Vermont terão que esperar um pouco mais para usar Binance.

Em março, o Wyoming foi o estado mais recente a ser removido da lista negra das corretoras de criptomoedas. As regulamentações dos EUA têm limitado o acesso à negociação de criptomoedas no estado, dificultando a abertura de contas e a compra bitcoinpor parte dos investidores.

Em janeiro de 2022, Binance.US iniciou suas operações em Connecticut, onde a exchange precisou obter uma licença de transmissão de dinheiro do Departamento Bancário do estado. Na Geórgia, a filial americana da exchange precisou de uma licença de vendedor de instrumentos de pagamento do Departamento Bancário e Financeiro do estado.

Desde o lançamento da Binanceinternacional Binance tem sido alvo de investigações regulatórias. Reguladores do Reino Unido e da Itália proibiram a exchange de operar em seus países, enquanto autoridades de Hong Kong e do Japão alertaram os investidores. No entanto, a exchange de criptomoedas conseguiu retornar ao italiano . Em setembro de 2021, o governo dos Estados Unidos investigava a exchange por fraude fiscal, lavagem de dinheiro e uso de informações privilegiadas, segundo reportagem da Bloomberg.

A corretora de criptomoedas foi alvo de maior escrutínio regulatório nos últimos meses, como evidenciado pelo pedido de informações da SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) referente a duas empresas pertencentes ao seu fundador, Changpeng Zhao. Após a investigação da SEC, o Texas intensificou o controle regulatório sobre a corretora de criptomoedas.

Visão do Texas sobre criptomoedas

Há algum tempo, os reguladores do Texas consideram os esquemas de investimento em criptomoedas um perigo para os investidores comuns e continuam emitindo alertas públicos sobre possíveis fraudes relacionadas a criptomoedas durante toda a pandemia de COVID-19. Por outro lado, golpistas encontraram uma maneira de se disfarçar como a principal corretora de criptomoedas para operar no Texas.

A ação mais recente do Conselho de Valores Mobiliários do Estado do Texas não se resume a palavras, mas sim a uma ação concreta: foi emitida uma ordem de cessação e desistência de emergência contra uma empresa que utiliza o nome Binance .

Segundo um comunicado oficial, o objetivo da ordem é uma empresa que alega operar a partir do Reino Unido e que já havia sido advertida anteriormente pelas autoridades reguladoras do mercado de valores mobiliários nas Filipinas. Estas já haviam declarado que a Delta Crypt vendia títulos ilegalmente a taxas "ridículas", e pediram às pessoas que a evitassem. 

Desde então, a empresa aparentemente abandonou seu antigo nome "Delta Crypt" e lançou um programa de investimento online — sem estar registrada para vender títulos no Texas — usando vários termos enganosos como Binance Assets, BinanceAssets e Bit Kind Ltd.

Assim, o TSSB considerou essas ofertas fraudulentas e enganosas, observando que a Delta Crypt havia negligenciado divulgar informações importantes, incluindo o envolvimento prévio de autoridades governamentais filipinas, aos seus gestores.

A empresa também negligenciou o dever de alertar os investidores sobre os perigos da negociação de criptomoedas e contratou agentes de venda ilegalmente. Isso implica que a empresa está comprometida em pagar comissões independentemente dos requisitos de registro ou licenciamento.

A TSSB está adotando uma postura rigorosa contra fraudes no setor de criptomoedas, tendo emitido recentemente notificações contra dois supostos esquemas Ponzi, com multas de US$ 10.000 ou penas de prisão de dois a dez anos.

Apesar da proibição regulatória da Binance, as pessoas encontraram uma maneira de contorná-la usando redes virtuais privadas (VPNs). Os investidores podem comprar, negociar e depositar criptomoedas na Binance sem restrições geográficas, graças ao uso de uma VPN. Os usuários também podem usar VPNs para manter suas atividades seguras e protegidas contra agências governamentais, hackers e provedores de internet.