Binance: Por que a principal exchange de criptomoedas não está disponível no Texas?

A Binance estabeleceu-se como a principal exchange de criptomoedas do mundo. No entanto, não chegou ao topo sem oposição. Obstáculos regulatórios impediram a Binance nos últimos dois anos.

No entanto, vários países mudaram de ideia e permitiram que a exchange de criptomoedas operasse dentro de suas fronteiras. No entanto, isso não pode ser dito sobre o estado do Texas nos Estados Unidos. O estado conservador do Texas manteve firme sua posição de que esta exchange em particular é proibida dentro de suas fronteiras.

Binance permanece indesejada no Texas

Binance não está acessível em alguns estados dos Estados Unidos, incluindo Texas, Nova York ou Flórida, devido a preocupações regulatórias. Em resposta a uma mudança de política da Binance, investidores desses estados não são mais permitidos. A renomada exchange de criptomoedas estabeleceu seu escritório nos Estados Unidos em setembro de 2019. No entanto, não estava disponível para residentes dos estados mencionados acima e de outros dez estados devido à incerteza regulatória.

A exchange de criptomoedas inicialmente proibiu clientes dos EUA em setembro de 2019 e anunciou o lançamento da Binance.US por meio de uma colaboração com a BAM Trading Services para atender às crescentes demandas regulatórias. Clientes em estados aprovados tiveram que seguir procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) mais rigorosos do que a exchange exigia anteriormente, incluindo a necessidade de enviar fotografias de uma identificação válida e números de segurança social.

Durante o lançamento, a ligação da exchange Catherine Coley revelou que a Binance US e a Binance.com eram duas organizações separadas, indicando que os ativos mantidos na Binance.com não poderiam ser rapidamente trocados entre as exchanges. Nos primeiros meses de 2019, a Binance.com decidiu proibir clientes dos EUA de usar a plataforma. Esta foi uma medida de conformidade à luz da crescente supervisão regulatória da SEC e da CFTC.

Binance.US, a afiliada dos Estados Unidos da exchange global sem sede, agora está acessível em 45 estados dos EUA. No entanto, residentes do Havaí, Idaho, Nova York, Texas e Vermont terão que esperar um pouco mais para usar a Binance.

Em março, o Wyoming foi o mais recente a ser removido da lista negra das exchanges de criptomoedas. As regulamentações dos EUA limitaram o acesso ao comércio de criptomoedas no estado, dificultando que os traders abrissem contas e comprassem bitcoin.

Em janeiro de 2022, a Binance.US lançou operações em Connecticut, onde a exchange teve que adquirir uma licença de transmissão de dinheiro do Departamento de Bancos do estado. Na Geórgia, a filial dos Estados Unidos da exchange precisou de uma licença de vendedor de instrumentos de pagamento do Departamento de Bancos e Finanças do estado.

Desde o lançamento da Binance.US, a Binance internacional veio sob investigação regulatória. Reguladores no Reino Unido e na Itália proibiram a exchange de operar em suas nações, enquanto funcionários de Hong Kong e Japão alertaram os investidores sobre isso. No entanto, a exchange de criptomoedas conseguiu encontrar seu caminho de volta para os investidores de criptomoedas italianos. Em setembro de 2021, o governo dos Estados Unidos estava investigando a exchange de criptomoedas por fraude fiscal, lavagem de dinheiro e negociação com informações privilegiadas, de acordo com relatórios da Bloomberg.

A exchange de criptomoedas tem sido submetida a maior escrutínio regulatório nos últimos meses, como evidenciado pelo pedido de informações da SEC sobre duas empresas pertencentes ao seu fundador Changpeng Zhao. Após a investigação da SEC, o Texas apertou seu controle regulatório sobre a exchange de criptomoedas.

Visão do Texas sobre criptomoedas

Por algum tempo, os reguladores no Texas consideraram os esquemas de investimento em criptomoedas como um perigo para os investidores comuns, e eles continuaram a emitir avisos públicos contra possíveis fraudes relacionadas a criptomoedas durante a epidemia de COVID-19. Por outro lado, os golpistas encontraram uma maneira de se disfarçar como a principal exchange de criptomoedas para operar no Texas.

A ação mais recente da Junta de Valores Mobiliários do Estado do Texas não são palavras, mas sim ação: uma ordem de cessação e abstenção de emergência foi emitida contra uma empresa usando o nome Binance.

De acordo com um comunicado oficial, o objetivo da ordem é um negócio que afirma operar do Reino Unido e que já foi advertido pelos reguladores de valores mobiliários nas Filipinas. Eles já haviam afirmado que a Delta Crypt estava vendendo ilegalmente títulos pagando taxas 'ridículas', pedindo às pessoas que a evitassem. 

Desde então, a empresa aparentemente abandonou seu nome anterior "Delta Crypt" e lançou um programa de investimento online — sem estar registrada para vender títulos no Texas — usando vários termos enganosos, como Binance Assets, BinanceAssets e Bit Kind Ltd.

Portanto, a TSSB chamou essas ofertas de fraudulentas e enganosas, observando que a Delta Crypt negligenciou divulgar informações importantes, incluindo o envolvimento anterior das autoridades governamentais das Filipinas, com seus gerentes.

Também negligenciou avisar os investidores sobre os perigos do comércio de criptomoedas e envolveu-se ilegalmente na venda de agentes. Isso implica que a empresa está comprometida em pagar comissões, independentemente dos requisitos de registro ou licenciamento.

A TSSB está adotando uma postura firme contra a fraude no setor de criptomoedas, emitindo recentemente multas contra dois supostos esquemas de Ponzi, com multas de $10.000 ou penas de dois a dez anos de prisão.

Apesar da proibição regulatória da Binance, as pessoas encontraram uma maneira de contorná-la usando redes privadas virtuais (VPNs). Os investidores podem comprar, negociar e depositar moedas na Binance sem restrições geográficas, graças à utilização de uma VPN. Os usuários também podem usar VPNs para manter suas ações seguras e protegidas de agências governamentais, hackers e ISPs.