BinanceBinance se ha consolidado como la plataforma de intercambio de criptomonedas líder a nivel mundial. Sin embargo, no llegó a la cima sin oposición. Los obstáculos regulatorios han frenado Binance durante los últimos dos años.
Sin embargo, varios países han cambiado de opinión y han permitido que la plataforma de intercambio de criptomonedas opere dentro de sus fronteras. Sin embargo, esto no se puede decir del estado de Texas en Estados Unidos. El conservador estado de Texas se ha mantenido firme en su postura de prohibir esta plataforma de intercambio dentro de sus fronteras.
Binance sigue siendo mal recibido en Texas
Binance no está disponible en algunos estados de Estados Unidos, como Texas, Nueva York o Florida, debido a problemas regulatorios. En respuesta a un cambio de política de Binance , los inversores de estos estados ya no pueden acceder. La reconocida plataforma de intercambio de criptomonedas abrió su oficina en Estados Unidos en septiembre de 2019. Sin embargo, no estaba disponible para los residentes dent los estados mencionados anteriormente ni de otros diez estados debido a la incertidumbre regulatoria.
La plataforma de intercambio de criptomonedas prohibió inicialmente la entrada de clientes estadounidenses en septiembre de 2019 y anunció el lanzamiento de Binance.US en colaboración con BAM Trading Services para cumplir con las crecientes exigencias regulatorias. Los clientes en los estados aprobados tuvieron que seguir procedimientos de conocimiento del cliente (KYC) más estrictos que los exigidos anteriormente por la plataforma, incluyendo la necesidad de presentar fotografías de un documento de identidad válido y números de la seguridad social.
Durante el lanzamiento, Catherine Coley, enlace de las plataformas de intercambio, reveló que Binance US y Binanceeran dos organizaciones independientes, lo que indicaba que los activos depositados en Binanceno podían transferirse rápidamente entre plataformas. A principios de 2019, Binancedecidió prohibir el uso de la plataforma a los clientes estadounidenses. Esta medida constituyó una medida de cumplimiento ante la mayor supervisión regulatoria de la SEC y la CFTC.
Binance .US, la filial estadounidense de la plataforma global de intercambio de criptomonedas sin cabeza, ya está disponible en 45 estados de EE. UU . Sin embargo, los dent de Hawái, Idaho, Nueva York, Texas y Vermont tendrán que esperar un poco más para usar Binance .
En marzo, Wyoming fue el último estado en ser eliminado de la lista negra de plataformas de intercambio de criptomonedas. Las regulaciones estadounidenses limitan el acceso al comercio de criptomonedas en el estado, lo que dificulta que los operadores abran cuentas y compren bitcoin.
En enero de 2022, Binance.US inició operaciones en Connecticut, donde la plataforma de intercambio tuvo que obtener una licencia de transferencia de dinero del Departamento de Banca del estado. En Georgia, la plataforma estadounidense necesitaba una licencia de vendedor de instrumentos de pago del Departamento de Banca y Finanzas del estado.
Desde el lanzamiento de Binance .US, la plataforma internacional Binance ha estado bajo investigación regulatoria. Los reguladores del Reino Unido e Italia han prohibido que la plataforma opere en sus países, mientras que las autoridades de Hong Kong y Japón han advertido a los inversores al respecto. Sin embargo, la plataforma ha logrado recuperar el apoyo de italianos . En septiembre de 2021, el gobierno de Estados Unidos investigaba a la plataforma por fraude fiscal, lavado de dinero y uso de información privilegiada, según un informe de Bloomberg.
La plataforma de intercambio de criptomonedas ha estado sujeta a un mayor escrutinio regulatorio en los últimos meses, como lo demuestra la solicitud de información de la SEC sobre dos empresas pertenecientes a su fundador, Changpeng Zhao. Tras la investigación de la SEC, Texas reforzó su control regulatorio sobre la plataforma.
La visión de Texas sobre las criptomonedas
Durante algún tiempo, los reguladores de Texas han considerado los esquemas de inversión en criptomonedas como un peligro para los inversores habituales y han seguido emitiendo advertencias públicas sobre posibles fraudes relacionados con las criptomonedas durante la pandemia de COVID-19. Por otro lado, los estafadores han encontrado la manera de hacerse pasar por la principal plataforma de intercambio de criptomonedas para operar en Texas.
La acción más reciente de la Junta de Valores del Estado de Texas no son palabras sino más bien hechos: se ha emitido una orden de cese y desistimiento de emergencia contra una empresa que utiliza el nombre Binance .
Según un comunicado oficial, el objetivo de la orden es una empresa que afirma operar desde el Reino Unido y que ya ha sido advertida por los reguladores de valores de Filipinas. Estos ya habían declarado que Delta Crypt vendía valores ilegalmente con tasas irrisorias, instando a la gente a evitarlo.
Desde entonces, la empresa aparentemente abandonó su antiguo nombre “Delta Crypt” y lanzó un programa de inversión en línea (aunque no estaba registrado para vender valores en Texas) utilizando varios términos engañosos como Binance Assets, BinanceAssets y Bit Kind Ltd.
Por lo tanto, la TSSB calificó estas ofertas de fraudulentas y engañosas, señalando que Delta Crypt había descuidado revelar información importante, incluida la participación previa de las autoridades del gobierno filipino, a sus gerentes.
También ha descuidado la asesoría a los inversores sobre los peligros del comercio de criptomonedas y ha contratado agentes de venta ilegalmente. Esto implica que la empresa se compromete a pagar comisiones independientemente de los requisitos de registro o licencia.
La TSSB está adoptando una postura firme contra el fraude en el sector de las criptomonedas y recientemente emitió citaciones contra dos presuntos esquemas Ponzi con multas de $10,000 o de dos a diez años de prisión.
A pesar de la prohibición regulatoria de Binance, las personas han encontrado una manera de sortearla mediante el uso de redes privadas virtuales (VPN). Los inversores pueden comprar, intercambiar y depositar monedas en Binance sin restricciones geográficas gracias al uso de una VPN. Los usuarios también pueden usar VPN para proteger sus operaciones de agencias gubernamentales, hackers y proveedores de servicios de internet (ISP).
