Binance: ¿Por qué el principal intercambio de criptomonedas no está disponible en Texas?

Binance se ha establecido como el principal intercambio de criptomonedas del mundo. Sin embargo, no llegó a la cima sin oposición. Los obstáculos regulatorios han impedido a Binance durante los últimos dos años.

Sin embargo, una serie de países han cambiado de opinión y permitido que el intercambio de criptomonedas opere dentro de sus fronteras. Sin embargo, eso no se puede decir sobre el estado de Texas en Estados Unidos. El conservador estado de Texas se ha mantenido firme en su posición de que este intercambio en particular está prohibido dentro de sus fronteras.

Binance sigue siendo no bienvenido en Texas

Binance no es accesible en algunos estados de Estados Unidos, incluyendo Texas, Nueva York o Florida, debido a preocupaciones regulatorias. En respuesta a un cambio de política de Binance, a los inversores de estos estados ya no se les permite operar. El renombrado intercambio de criptomonedas estableció su oficina en Estados Unidos en septiembre de 2019. Sin embargo, no estaba disponible para los residentes de los estados mencionados anteriormente y otros diez estados debido a la incertidumbre regulatoria.

El intercambio de criptomonedas prohibió inicialmente a los clientes de EE. UU. en septiembre de 2019 y anunció el lanzamiento de Binance.US a través de una colaboración con BAM Trading Services para cumplir con las crecientes demandas regulatorias. Los clientes en estados aprobados tuvieron que seguir procedimientos de conocimiento de su cliente (KYC) más estrictos que los requeridos anteriormente por el intercambio, incluida la necesidad de enviar fotografías de una identificación válida y números de seguridad social.

Durante el lanzamiento, la enlace de los intercambios Catherine Coley reveló que Binance US y Binance.com eran dos organizaciones separadas, lo que indicaba que los activos mantenidos en Binance.com no se podían cambiar rápidamente entre intercambios. En los primeros meses de 2019, Binance.com decidió prohibir a los clientes de EE. UU. usar la plataforma. Esta fue una medida de cumplimiento a la luz de la mayor supervisión regulatoria de la SEC y la CFTC.

Binance.US, la filial de Estados Unidos del intercambio global de criptomonedas sin cabeza, ahora es accesible en 45 estados de EE. UU.. Sin embargo, los residentes de Hawái, Idaho, Nueva York, Texas y Vermont tendrán que esperar un poco más para usar Binance.

En marzo, Wyoming fue el más reciente en ser eliminado de la lista negra de los intercambios de criptomonedas. Las regulaciones de EE. UU. han limitado el acceso al comercio de criptomonedas en el estado, lo que dificulta que los comerciantes abran cuentas y compren bitcoin.

En enero de 2022, Binance.US lanzó operaciones en Connecticut, donde el intercambio tuvo que adquirir una licencia de transmisión de dinero del Departamento de Banca del estado. En Georgia, la filial de intercambio de EE. UU. necesitaba una licencia de vendedor de instrumentos de pago del Departamento de Banca y Finanzas del estado.

Desde el debut de Binance.US, Binance internacional ha estado bajo investigación regulatoria. Los reguladores en el Reino Unido e Italia han prohibido al intercambio operar en sus naciones, mientras que los funcionarios de Hong Kong y Japón han advertido a los inversores sobre ello. Sin embargo, el intercambio de criptomonedas ha logrado encontrar su camino de vuelta a los inversores de criptomonedas italianos. Recientemente, en septiembre de 2021, el gobierno de Estados Unidos estaba investigando al intercambio de criptomonedas por evasión de impuestos, lavado de dinero y comercio de información privilegiada, según informes de Bloomberg.

El intercambio de criptomonedas ha sido sometido a un mayor escrutinio regulatorio en los últimos meses, como lo evidenció la solicitud de información de la SEC respecto a dos empresas pertenecientes a su fundador Changpeng Zhao. Después de la investigación de la SEC, Texas endureció su control regulatorio sobre el intercambio de criptomonedas.

Perspectiva de Texas sobre las criptomonedas

Durante algún tiempo, los reguladores en Texas han considerado los esquemas de inversión en criptomonedas como un peligro para los inversores comunes, y han continuado emitiendo advertencias públicas contra posibles fraudes relacionados con criptomonedas durante la epidemia de COVID-19. Por otro lado, los estafadores han encontrado una manera de disfrazarse como el principal intercambio de criptomonedas para operar en Texas.

La acción más reciente de la Junta de Valores del Estado de Texas no son palabras sino acciones: se ha emitido una orden de cese y desistimiento de emergencia contra una empresa que utiliza el nombre de Binance.

Según una declaración oficial, el objetivo de la orden es un negocio que afirma operar desde el Reino Unido y que ha sido advertido previamente por los reguladores de valores en Filipinas. Ya habían declarado que Delta Crypt estaba vendiendo ilegalmente valores que pagaban tasas «ridículas», instando a las personas a evitarlo. 

Desde entonces, la empresa aparentemente ha abandonado su antiguo nombre «Delta Crypt» y ha lanzado un programa de inversión en línea —sin estar registrada para vender valores en Texas— utilizando varios términos engañosos como Binance Assets, BinanceAssets y Bit Kind Ltd.

Por lo tanto, la TSSB calificó estas ofertas como fraudulentas y engañosas, señalando que Delta Crypt había omitido revelar información importante, incluida la participación previa de las autoridades gubernamentales filipinas, a sus gerentes.

También ha omitido advertir a los inversores sobre los peligros del comercio de criptomonedas y ha participado ilegalmente en la venta de agentes. Esto implica que la empresa está comprometida a pagar comisiones independientemente de los requisitos de registro o licencia.

La TSSB está tomando una postura firme contra el fraude en el sector de las criptomonedas, emitiendo recientemente multas contra dos supuestos esquemas Ponzi con multas de $10,000 o de dos a diez años de prisión.

A pesar de la prohibición regulatoria de Binance, las personas han encontrado una manera de eludirla utilizando redes privadas virtuales (VPNs). Los inversores pueden comprar, negociar y depositar monedas en Binance sin restricciones geográficas, gracias a la utilización de una VPN. Los usuarios también pueden usar VPNs para mantener sus acciones seguras y protegidas de agencias gubernamentales, hackers y proveedores de servicios de Internet.