بينانس: لماذا لا تكون منصة التبادل المشفرة الرائدة متاحة في تكساس؟

أثبتت بينانس نفسها كأفضل منصة لتبادل العملات المشفرة في العالم. ومع ذلك، لم تصل إلى القمة دون معارضة. عرقلت العوائق التنظيمية بينانس على مدار العامين الماضيين.

ومع ذلك، غيرت عدد من الدول رأيها وسمحت لمنصة التبادل المشفرة بالعمل داخل حدودها. ومع ذلك، لا يمكن القول ذلك عن ولاية تكساس في الولايات المتحدة. تمسكت ولاية تكساس المحافظة بموقفها بأن هذه المنصة المحددة محظورة داخل حدودها.

بينانس لا تزال غير مرحب بها في تكساس

لا يمكن الوصول إلى بينانس في بعض الولايات في الولايات المتحدة، بما في ذلك تكساس ونيويورك وفلوريدا، بسبب المخاوف التنظيمية. استجابةً لتغيير في سياسة بينانس، لم يعد المستثمرون من هذه الولايات مسموحًا لهم بالدخول. أنشأت منصة التبادل المشفرة الشهيرة مكتبها في الولايات المتحدة في سبتمبر 2019. ومع ذلك، لم تكن متاحة لسكان الولايات المذكورة أعلاه وعشر ولايات أخرى بسبب عدم اليقين التنظيمي.

منعت منصة التبادل المشفر في البداية العملاء الأمريكيين في سبتمبر 2019 وأعلنت عن إطلاق Binance.US بالتعاون مع BAM Trading Services لتلبية المتطلبات التنظيمية المتزايدة. كان على العملاء في الولايات المعتمدة اتباع إجراءات أكثر صرامة للتعرف على العميل (KYC) مما كانت المنصة تتطلب سابقًا، بما في ذلك ضرورة تقديم صور من هوية صالحة وأرقام الضمان الاجتماعي.

أثناء الإطلاق، كشفت كاثرين كولي، ممثلة التبادلات، أن Binance US وBinance.com هما منظمتان منفصلتان، مما يشير إلى أن الأصول المحتفظ بها على Binance.com لا يمكن تبديلها بسرعة بين التبادلات. في الأشهر الأولى من عام 2019، قررت Binance.com حظر عملاء الولايات المتحدة من استخدام المنصة. كان هذا إجراءً للامتثال في ضوء زيادة الإشراف التنظيمي من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC).

بينانس.US، التابعة الأمريكية لمنصة التبادل المشفرة العالمية غير الرأسية، متاحة الآن في 45 ولاية أمريكية. ومع ذلك، سيتعين على سكان هاواي وأيداهو ونيويورك وتكساس وفيرمونت الانتظار لفترة أطول لاستخدام بينانس.

في مارس، كانت وايومنغ أحدث ولاية تُحذف من القائمة السوداء للتبادلات المشفرة. لقد قيدت اللوائح الأمريكية الوصول إلى تداول العملات المشفرة في الولاية، مما جعل من الصعب على المتداولين فتح حسابات وشراء البيتكوين.

في يناير 2022، أطلقت Binance.US عملياتها في كونيتيكت، حيث كان على التبادل الحصول على ترخيص لنقل الأموال من قسم البنوك في الولاية. في جورجيا، احتاج الذراع الأمريكي للتبادل إلى ترخيص بائع أدوات دفع من قسم البنوك والمالية في الولاية.

منذ ظهور بينانس.US، تعرضت بينانس الدولية للتحقيق التنظيمي. حظرت الجهات التنظيمية في المملكة المتحدة وإيطاليا المنصة من العمل في دولها، بينما حذر مسؤولو هونغ كونغ واليابان المستثمرين منها. ومع ذلك، تمكنت منصة التبادل المشفرة من إيجاد طريقها مرة أخرى إلى المستثمرين المشفرة الإيطاليين. في سبتمبر 2021، كانت الحكومة الأمريكية تحقق في منصة التبادل المشفرة بشأن التهرب الضريبي وغسل الأموال والتداول من الداخل، وفقًا لتقارير بلومبرغ.

خضع التبادل المشفر لمزيد من الرقابة التنظيمية في الأشهر الأخيرة، كما ظهر في طلب هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) للحصول على معلومات حول شركتين تابعتين لمؤسسه تشانغ بنج تشاو. بعد تحقيق SEC، شددت تكساس قبضتها التنظيمية على التبادل المشفر.

رؤية تكساس بشأن العملات المشفرة

لطالما نظر المنظمون في تكساس إلى مخططات الاستثمار في العملات المشفرة على أنها خطر على المستثمرين العاديين، واستمروا في إصدار تحذيرات عامة ضد الاحتمالات الاحتيالية المتعلقة بالعملات المشفرة طوال جائحة كوفيد-19. من ناحية أخرى، وجد المحتالون طريقة للتستر على أنهم التبادل الرائد للعملات المشفرة للعمل في تكساس.

الإجراء الأحدث لهيئة الأوراق المالية في ولاية تكساس ليس مجرد كلمات بل هو فعل: تم إصدار أمر وقف وإيقاف طارئ ضد شركة تستخدم اسم Binance.

وفقاً لبيان رسمي، يستهدف الأمر شركة تدعي أنها تعمل من المملكة المتحدة وقد حذرتها من قبل منظمات الأوراق المالية في الفلبين. كانوا قد صرحوا بالفعل بأن Delta Crypt تبيع أوراقاً مالية بشكل غير قانوني بمعدلات 'سخيفة'، داعين الناس إلى تجنبها. 

منذ ذلك الحين، تخلت الشركة ظاهرياً عن اسمها السابق "Delta Crypt" وأطلقت برنامج استثمار عبر الإنترنت — دون أن تكون مسجلة لبيع الأوراق المالية في تكساس — باستخدام مصطلحات مضللة مختلفة مثل Binance Assets وBinanceAssets وBit Kind Ltd.

لذلك، وصفت TSSB هذه العروض بأنها احتيالية ومضللة، مشيرة إلى أن دلتا كربت قد أهملت الكشف عن معلومات مهمة، بما في ذلك المشاركة السابقة للسلطات الحكومية الفلبينية، لمديريها.

كما أغفلت عن إبلاغ المستثمرين بمخاطر تداول العملات المشفرة وشغلت وكلاء بيع بشكل غير قانوني. هذا يعني أن الشركة ملتزمة بدفع العمولات بغض النظر عن متطلبات التسجيل أو الترخيص.

تتخذ هيئة الأوراق المالية في ولاية تكساس (TSSB) موقفاً قاسياً ضد الاحتيال في قطاع العملات المشفرة، حيث أصدرت مؤخراً غرامات ضد مخطوطتي بونزي مفترضتين بغرامات قدرها 10,000 دولار أو السجن لمدة تتراوح بين سنتين وعشر سنوات.

على الرغم من الحظر التنظيمي المفروض على Binance، وجد الناس طريقة للتغلب عليه باستخدام الشبكات الخاصة الافتراضية (VPNs). يمكن للمستثمرين شراء وتداول وإيداع العملات على Binance دون قيود جغرافية، بفضل استخدام VPN. يمكن للمستخدمين أيضاً استخدام VPNs للحفاظ على أمان إجراءاتهم وحمايتها من وكالات الحكومة والمخترقين ومزودي خدمات الإنترنت.