Банк Таиланда вводит новые правила аудита для крупных операций с USDT

Крупнейший банк Таиланда начал проверку крупных переводов стейблкоинов, осуществляемых в стране, и теперь сотрудничает с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) для выявления перемещений USDT, которые могут скрывать от властей незаконные средства.

По данным местного издания Thansettakij, глава Банка Таиланда Витай Ратанакорн заявил, что центральный банк и Комиссия по ценным бумагам и биржам проводят анализ крупных сделок, причем основной целью является USDT компании Tether

Первые проверки уже выявили сделки, которые, судя по всему, были структурированы таким образом, чтобы умышленно избежать раскрытия информации об активах или перенаправить средства в обход обычных каналов платежей.

В настоящее время два ведомства сравнивают свои выводы, чтобы решить, какие меры принудительного характера, если таковые необходимы, следует предпринять.

USDT ожидает ужесточения контроля

Стейблкоины удобны для перевода крупных сумм благодаря простоте и скорости трансграничных расчетов. Именно эта простота и скорость являются причиной пристального внимания регулирующих органов к ним.

В Таиланде USDT проходит тщательную проверку, поскольку это не маргинальный актив. На Bitkub, крупнейшей бирже страны, пара USDT/THB является наиболее торгуемой: по данным CoinGecko, около 40% ежедневного оборота биржи, составляющего почти 26 миллионов долларов, приходится на операции на валютном рынке.

Сама по себе торговля криптовалютами в Таиланде легальна и не ограничена, однако Банк Таиланда по-прежнему запрещает использование стейблкоинов и других цифровых активов в качестве средства платежа.

Таиланд против «теневой экономики»

Проверка этих транзакций со стейблкоинами является частью кампании против «теневой экономики», то есть, по словам тайских чиновников, совокупности trac cash , используемых для мошеннических операций по всей стране. Крупные cash депозиты и снятия средств, операции с золотом и счета, используемые в азартных играх, также попали под пристальное внимание регулирующих органов, как сообщил Тансеттакидж.

Согласно сообщениям, операции с крупными суммами cash потребуют декларирования источника средств, а депозиты cash свыше 5 миллионов бат (что эквивалентно примерно 150 000 долларов США) должны будут предусматривать полное раскрытие информации. Обмен больших объемов банкнот высокого номинала на банкноты меньшего номинала без четкой деловой причины также привлечет внимание регулирующих органов.

«Принимаемые меры — это не краткосрочные решения, а требуют множества последовательных, взаимодополняющих действий», — сказал Ратанакорн.

Незаконная деятельность влечет за собой аудит

Как сообщили следователи, тайская полиция недавно пресекла деятельность сети по отмыванию денег, которая переводила доходы от мошенничества на почве романтических отношений через несколько криптовалют, используя межсетевые обмены для искажения денежных потоков. Только через кошелек одного из подозреваемых за десять месяцев прошло более 122,5 миллионов долларов.

Исторически сложилось так, что страна жестко боролась с криптоиндустрией, и это несло в себе определенный риск. В ходе кампании 2025 года по борьбе с «подставными» счетами тайские банки заморозили около трех миллионов счетов, в результате чего многие добросовестные физические лица и предприятия оказались под ударом, что местные СМИ тогда назвали «неудачной» операцией по борьбе с криптовалютой

Поэтому по мере усиления проверок стейблкоинов и возможного ужесточения мер принуждения регулирующим органам потребуется отличать действительно недобросовестных участников рынка от обычных трейдеров.