La Banque de Thaïlande cible les grosses transactions USDT dans un nouveau régime d’audit
- La Banque de Thaïlande et la SEC thaïlandaise ont commencé à auditer les transactions de stablecoins à haut volume.
- Les régulateurs se concentrent sur l'USDT de Tether et ont déjà signalé des transfères qui semblent conçus pour contourner les obligations de divulgation.
- Cette mesure s'inscrit dans une lutte plus large contre le blanchiment d'argent et l'économie grise, très dépendante du cash, du pays.
La principale banque de Thaïlande a commencé à examiner les transferts de stablecoins de grande valeur effectués dans le pays, et travaille désormais avec la SEC du pays pour signaler les mouvements de USDT qui pourraient cacher de l’argent illicite aux autorités.
Le gouverneur de la Banque de Thaïlande, Vitai Ratanakorn, a déclaré que la banque centrale et la Commission des valeurs mobilières mènent des analyses sur les trades à fort volume, avec le USDT de Tether comme cible principale, selon le média local Thansettakij.
Les premiers audits ont déjà révélé des transactions qui semblent structurées pour contourner intentionnellement la divulgation d’actifs ou pour acheminer l’argent autour des canaux de paiement habituels.
Les deux agences comparent désormais leurs conclusions pour décider quelles mesures de conformité, le cas échéant, devraient être prises.
USDT fait face à un durcissement de la régulation
Les stablecoins sont pratiques pour transférer de grosses sommes grâce à la facilité de règlement rapide à travers les frontières. Cette facilité et cette rapidité sont aussi la raison pour laquelle les régulateurs les surveillent de près.
L'USDT fait l'objet d'un audit approfondi en Thaïlande car il ne s'agit pas d'un actif marginal. Chez Bitkub, la plus grande bourse du pays, la paire USDT/THB est le marché le plus échangé, avec environ 40 % du volume quotidien de la bourse, qui s'élève à près de 26 millions de dollars, provenant des activités de change, selon les chiffres de CoinGecko.
Le trading de cryptomonnaies est légal en Thaïlande et n'est pas restreint, cependant, la Banque de Thaïlande interdit toujours l'utilisation des stablecoins et d'autres actifs numériques comme moyen de paiement.
La Thaïlande contre « l'économie grise »
L'audit de ces transactions en stablecoins s'inscrit dans le cadre d'une campagne contre « l'économie grise », une entité à laquelle les responsables thaïlandais font référence comme étant le réservoir d'espèces traçables vers des opérations d'arnaque à travers le pays. Les dépôts et retraits importants en espèces, les transactions impliquant de l'or, ainsi que les comptes utilisés pour le jeu ont également fait l'objet de la surveillance des régulateurs, selon Thansettakij.
Les rapports indiquent que les transactions en espèces de haute valeur nécessiteront une déclaration de l'origine des fonds, et les dépôts en espèces supérieurs à 5 millions de bahts (équivalant à environ 150 000 dollars) nécessiteront une divulgation complète. L'échange de grands volumes de billets de forte valeur nominale contre des billets de plus petite valeur sans raison commerciale claire entraînera également l'intérêt des régulateurs.
« Les mesures mises en œuvre ne sont pas des correctifs à court terme mais nécessitent plusieurs actions continues et complémentaires », a déclaré Ratanakorn.
Les activités illicites déclenchent un audit
La police thaïlandaise a récemment démantelé un réseau de blanchiment qui injectait les produits d'arnaques sentimentales dans plusieurs cryptomonnaies en utilisant des swaps inter-chaînes pour brouiller la piste financière, ont déclaré les enquêteurs. Le portefeuille d'un seul suspect a géré plus de 122,5 millions de dollars sur dix mois.
Le pays a historiquement traité l'industrie des cryptomonnaies avec une main de fer, ce qui comporte un certain risque. Lors d'une campagne de 2025 contre les comptes « mules », les banques thaïlandaises ont gelé environ trois millions de comptes, de nombreuses personnes légitimes et entreprises se retrouvant prises dans ce que la couverture locale de l'époque appelait un durcissement « mal maîtrisé ».
Les régulateurs devront donc distinguer les véritables mauvais acteurs des traders ordinaires à mesure que l'audit des stablecoins et les éventuelles poursuites augmentent.
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Opeyemi Olanrewaju
Opeyemi se spécialise dans la création et l'amélioration de contenus de haute qualité centrés sur la cryptomonnaie, les marchés financiers mondiaux et l'économie. Il est diplômé de l'Université d'Ibadan avec un diplôme de médecin (MBBS). Il a travaillé comme rédacteur en chef de la publication éditoriale de son collège et précédemment chez CFA. Pendant plus de six ans, il a contribué à préserver l'unicité en tant que rédacteur en charge de l'actualité chez Cryptopolitan.
