بنك تايلاند يستهدف المعاملات الكبيرة بـ USDT في نظام تدقيق جديد

بدأ أكبر بنك في تايلاند بمراجعة تحويلات العملات المستقرة الكبيرة التي تتم في البلاد، ويعمل الآن مع هيئة الأوراق المالية والبورصات في البلاد لتحديد تحركات USDT التي قد تخفي الأموال غير المشروعة عن السلطات.

قال محافظ بنك تايلاند فيتاي راتاناكورن إن البنك المركزي ولجنة الأوراق المالية والبورصات يجران تحليلات حول الصفقات عالية الحجم، مع كون USDT من Tether هو الهدف الرئيسي، وفقاً لـ الوسيط المحلي Thansettakij.

لقد كشفت عمليات التدقيق المبكرة بالفعل عن معاملات تبدو منظمة لتجنب الإفصاح عن الأصول أو توجيه الأموال حول قنوات الدفع المعتادة عن قصد.

تقوم الوكيلتان الآن بمقارنة نتائجها للقرار بشأن أي إنفاذ، إن وجد، يجب أن يتبع ذلك.

USDT يشهد حملة قمع

العملات المستقرة مريحة لنقل مبالغ كبيرة بسبب سهولة التسوية السريعة عبر الحدود. هذه السهولة والسرعة هي أيضاً السبب في أن المنظمين يولونهم اهتماماً كبيراً.

يتم تدقيق USDT بشكل شامل في تايلاند لأنه ليس أصل هامشياً. في Bitkub، أكبر بورصة في البلاد، زوج USDT/THB هو السوق الأكثر تداولاً، حيث يمثل حوالي 40% من حجم التداول اليومي للبورصة الذي يبلغ حوالي 26 مليون دولار من نشاط الفوركس، وفقاً لأرقام من CoinGecko.

تداول العملات المشفرة نفسه قانوني في تايلاند وغير مقيد، ومع ذلك، يمنع بنك تايلاند العملات المستقرة والأصول الرقمية الأخرى من استخدامها كوسيلة للدفع.

تايلاند ضد «الاقتصاد الرمادي»

يعد تدقيق معاملات العملات المستقرة هذه جزءاً من حملة ضد «الاقتصاد الرمادي»، وهو كيان يشير إليه المسؤولون التايلانديون على أنه تجمع للنقد القابل للتتبع إلى عمليات الاحتيال في جميع أنحاء البلاد. وقد خضعت أيضاً الإيداعات والسحوبات النقدية الكبيرة، والمعاملات التي تتضمن الذهب، والحسابات المستخدمة في القمار، لرقابة المنظمين، وفقاً لـ Thansettakij.

تشير التقارير إلى أن المعاملات النقدية عالية القيمة ستتطلب إعلاناً عن مصدر الأموال، وأن الإيداعات النقدية التي تزيد عن 5 ملايين باهت (ما يعادل حوالي 150,000 دولار) ستحتاج إلى إفصاح كامل. كما سيؤدي استبدال أحجام كبيرة من الأوراق النقدية ذات القيمة الاسمية العالية بأخرى أصغر دون سبب تجاري واضح إلى اهتمام المنظمين.

قال راتاناكورن: "الإجراءات التي يتم تنفيذها ليست حلولاً مؤقتة، بل تتطلب إجراءات مستمرة ومتعددة ومتكاملة".

النشاطات غير المشروعة تثير تدقيقاً حسابياً

كشفت التحقيقات عن أن الشرطة التايلاندية أفكت مؤخراً شبكة لغسل أموال استخدمت عائدات عمليات الاحتيال العاطفي عبر عملات مشفرة متعددة، مستخدمة مبادلات عبر السلاسل لتشويه أثر الأموال. وتعاملت محفظة مشتبه به واحد وحده بأكثر من 122.5 مليون دولار على مدى عشرة أشهر.

تعاملت البلاد تاريخياً مع صناعة العملات المشفرة بأسلوب صارم، مما حمل بعض المخاطر. وخلال حملة عام 2025 ضد الحسابات "المخادعة" (mule accounts)، جمّدت البنوك التايلاندية حوالي ثلاثة ملايين حساب، حيث شمل ذلك العديد من الأفراد والشركات المشروعة في ما وصفه التغطية المحلية آنذاك بـ "الحملة التي خرجت عن السيطرة".

لذلك، سيحتاج المنظمون إلى فصل الجهات الفاعلة الضارة الحقيقية عن المتداولين العاديين مع تزايد تدقيق العملات المستقرة والانتهاكات المحتملة.