La banca centrale della Thailandia mira alle grandi transazioni USDT in un nuovo regime di audit
- La Banca della Thailandia e la SEC thailandese hanno iniziato a verificare le transazioni in stablecoin ad alto volume.
- I regolatori si concentrano su Tether's USDT e hanno già segnalato trasferimenti che sembrano progettati per eludere la divulgazione.
- Questa mossa fa parte di una più ampia azione contro il riciclaggio di denaro e l'economia grigia del paese, fortemente basata sul contante.
La principale banca della Thailandia ha iniziato a scrutinare i grandi trasferimenti di stablecoin effettuati nel paese e sta collaborando con la SEC nazionale per segnalare i movimenti di USDT che potrebbero nascondere denaro illecito alle autorità.
Il governatore della Banca della Thailandia, Vitai Ratanakorn, ha dichiarato che la banca centrale e la Commissione per i Titoli e gli Scambi stanno conducendo analisi su operazioni ad alto volume, con l'USDT di Tether come obiettivo principale, secondo l'ente locale Thansettakij.
I primi audit hanno già individuato transazioni che sembrano strutturate per eludere intenzionalmente la dichiarazione degli asset o per instradare il denaro attorno ai normali canali di pagamento.
Le due agenzie stanno ora confrontando i propri risultati per decidere quali azioni di enforcement, se del caso, dovrebbero seguire.
USDT vede un inasprimento
Le stablecoin sono comode per trasferire grandi somme grazie alla facilità di regolamento rapido transfrontaliero. Questa facilità e velocità sono anche il motivo per cui i regolatori le osservano con grande attenzione.
USDT è sottoposto a un audit approfondito in Thailandia perché non è un asset di nicchia. A Bitkub, il più grande exchange del paese, la coppia USDT/THB è il mercato più scambiato, con circa il 40% del volume giornaliero dell'exchange di quasi 26 milioni di dollari proveniente da attività forex, secondo i dati di CoinGecko.
Il trading di criptovalute è legale in Thailandia e non è limitato; tuttavia, la Banca della Thailandia vieta ancora l'uso di stablecoin e altri asset digitali come mezzo di pagamento.
La Thailandia contro l'«economia grigia»
L'audit di queste transazioni in stablecoin fa parte di una campagna contro l'«economia grigia», un'entità a cui i funzionari thailandesi si riferiscono come al pool di denaro tracciabile legato alle operazioni di truffa in tutto il paese. Grandi depositi e prelievi di contanti, transazioni che coinvolgono l'oro e conti utilizzati per il gioco d'azzardo sono stati anch'essi sottoposti allo scrutinio dei regolatori, secondo Thansettakij.
I rapporti indicano che le transazioni in contanti di alto valore richiederanno una dichiarazione della fonte dei fondi, e i depositi in contanti superiori a 5 milioni di baht (pari a circa 150.000 $) necessiteranno di una piena disclosure. Lo scambio di grandi volumi di banconote di alta denominazione in banconote di denominazione inferiore senza un chiaro motivo commerciale porterà anche all'interesse dei regolatori.
«Le misure implementate non sono soluzioni a breve termine ma richiedono azioni multiple, continue e complementari», ha detto Ratanakorn.
Le attività illecite innescano l'audit
La polizia thailandese ha recentemente smantellato una rete di riciclaggio che ha fatto passare i proventi delle truffe romantiche attraverso diverse criptovalute utilizzando swap cross-chain per distorcere la traccia del denaro, hanno dichiarato gli investigatori. Il solo portafoglio di un sospettato ha gestito oltre 122,5 milioni di dollari in dieci mesi.
Il paese ha storicamente affrontato l'industria delle criptovalute con mano pesante, e questo ha comportato un certo rischio. Durante una spinta del 2025 contro i conti «mulo», le banche thailandesi hanno congelato circa tre milioni di conti, con molti individui e aziende legittime coinvolti in quello che la copertura locale all'epoca ha definito un'azione di enforcement «andata storta».
I regolatori dovranno quindi separare i veri cattivi attori dai trader ordinari mentre l'audit delle stablecoin e le possibili azioni di enforcement aumentano.
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Opeyemi Olanrewaju
Opeyemi è specializzato nella creazione e nel perfezionamento di contenuti di alta qualità focalizzati su criptovalute, mercati finanziari globali ed economia. Si è laureato presso l'Università di Ibadan con una laurea in Medicina (MBBS). Ha lavorato come Caporedattore della pubblicazione editoriale del suo Ateneo e precedentemente presso CFA. Da oltre sei anni, si occupa di salvaguardare l'unicità dei contenuti in qualità di redattore capo per Cryptopolitan.
