태국 중앙은행, 새로운 감사 제도 도입으로 대규모 USDT 거래 집중 단속

태국의 주요 은행이 국내에서 이루어지는 대규모 스테이블코인 이체에 대한 조사를 시작했으며, 현재 태국 증권거래위원회(SEC)와 협력하여 당국으로부터 불법 자금을 은닉할 가능성이 있는 USDT 거래 내역을 파악하고 있습니다.

태국 중앙은행 총재 비타이 라타나콘은 중앙은행과 증권거래위원회가 대량 거래에 대한 분석을 진행 중이며, 테더(USDT)가 주요 대상이라고 현지 언론 탄 세타키지(Thansettakij)가 전했다.

초기 감사 결과, 자산 공개를 의도적으로 회피하거나 일반적인 결제 경로를 우회하여 자금을 빼돌리려는 의도로 보이는 거래들이 이미 발견되었습니다.

두 기관은 현재 조사 결과를 비교하여 필요한 경우 어떤 조치를 취할지 결정하고 있습니다.

USDT에 대한 규제 조치가 진행 중입니다

스테이블코인은 국경을 넘어 신속하게 결제할 수 있어 대규모 자금 이체에 편리합니다. 이러한 간편함과 신속성 때문에 규제 당국은 스테이블코인을 예의주시하고 있습니다.

USDT는 태국에서 변두리 자산이 아니기 때문에 철저한 감사를 받고 있습니다. 코인게코(CoinGecko)의 자료에 따르면 태국 최대 거래소인 비트쿱(Bitkub)에서 USDT/THB 쌍은 가장 많이 거래되는 시장이며, 일일 거래량 약 2,600만 달러 중 약 40%가 외환 거래에서 발생합니다.

태국에서는 암호화폐 거래 자체가 합법이며 제한이 없지만, 태국 중앙은행은 스테이블코인 및 기타 디지털 자산의 결제 수단 사용을 여전히 금지하고 있습니다.

태국, '회색 경제'에 반대

이러한 스테이블코인 거래에 대한 감사는 태국 당국이 전국적인 cash 행각과 연관된 trac로 지칭하는 '회색 경제'에 대한 단속의 일환입니다. 탄세타키지에 따르면, cash 입출금, 금 관련 거래, 도박에 사용되는 계좌 등도 규제 당국의 조사 대상에 포함되었습니다.

보고서에 따르면 고액 cash 거래에는 자금 출처 신고가 의무화되며, 500만 바트(약 15만 달러) 이상의 cash 예금에는 모든 내역을 공개해야 합니다. 명확한 사업상의 이유 없이 고액권 지폐를 소액권으로 대량 교환하는 행위 또한 규제 당국의 관심을 끌 것으로 예상됩니다.

라타나콘 총리는 “시행되고 있는 조치들은 단기적인 미봉책이 아니라 지속적이고 상호 보완적인 여러 조치가 필요하다”고 말했다.

불법 행위는 감사를 유발합니다

태국 경찰은 최근 로맨스 사기 수익금을 여러 암호화폐를 통해 자금 세탁하는 조직을 적발했다고 수사관들이 밝혔습니다. 이들은 자금 흐름을 위장하기 위해 크로스체인 스왑을 활용했으며, 용의자 한 명의 지갑에서만 10개월 동안 1억 2250만 달러 이상이 거래된 것으로 드러났습니다.

태국은 역사적으로 암호화폐 산업에 대해 강경한 입장을 취해왔으며, 이는 어느 정도 위험을 수반해왔습니다. 2025년 '자금 세탁' 계좌 단속 과정에서 태국 은행들은 약 300만 개의 계좌를 동결했고, 당시 현지 언론은 이를 '잘못된 단속'이라고 표현하며 많은 합법적인 개인과 기업이 피해를 입었다고 보도했습니다

따라서 스테이블코인 감사 및 가능한 강제 조치가 증가함에 따라 규제 당국은 진정한 악의적 행위자와 일반 거래자를 구분해야 할 것입니다.