태국 중앙은행, 새로운 감사 체제에서 대규모 USDT 거래 타겟팅

태국의 최고 은행은 국내에서 이루어진 대규모 스테이블코인 이체를 조사하기 시작했으며, 당국으로부터 불법 자금을 숨기고 있을 수 있는 USDT 이동을 표시하기 위해 해당 국가의 증권거래위원회와 협력하고 있습니다.

태국 중앙은행 총재 비타이 라타나콘은 태국 증권거래위원회와 함께 고빈도 거래에 대한 분석을 진행 중이며, 테더의 USDT가 주요 대상이라고 현지 매체 땐셋타키의 보도에 따라 밝혔습니다.

초기 감사에서는 자산 공개를 의도적으로 회피하거나 돈을 일반적인 결제 채널로 우회하도록 구조화된 것으로 보이는 거래가 이미 발견되었습니다.

두 기관은 이제 어떤 집행 조치가 취해져야 할지 결정하기 위해 발견 사항을 비교하고 있습니다.

USDT 단속 강화

스테이블코인은 국경을 넘어 신속하게 정산하기 쉬워 대규모 금액 이체에 편리합니다. 이러한 용이성과 속도가 규제당국이 스테이블코인에 주목하는 이유이기도 합니다.

태국에서 USDT가 철저한 감사를 받는 이유는 그것이 변방 자산이 아니기 때문입니다. 태국 최대 거래소인 Bitkub에서 USDT/THB 페어는 가장 많이 거래되는 시장이며, CoinGecko의 수치에 따르면 거래소의 일일 거래량 약 2,600만 달러 중 약 40%가 외환 활동에서 비롯됩니다.

암호화폐 거래 자체는 태국에서 합법적이고 제한되지 않지만, 태국 중앙은행은 여전히 스테이블코인과 기타 디지털 자산이 결제 수단으로 사용되는 것을 금지하고 있습니다.

태국의 “그림자 경제” 반대

이러한 스테이블코인 거래에 대한 감사는 태국 전역의 사기 운영과 연결된 현금 풀로 태국 관리들이 지칭하는 “그림자 경제”에 대한 캠페인의 일부입니다. 땐셋타키에 따르면, 대규모 현금 입금 및 출금, 금 관련 거래 및 도박에 사용되는 계정도 규제당국의 감시를 받고 있습니다.

보고서에 따르면 고가치 현금 거래에는 자금 출처 선언이 필요하며, 500만 바트(약 15만 달러 상당) 이상의 현금 입금은 완전한 공개가 필요합니다. 명확한 사업 이유 없이 고액권 지폐를 소액권으로 교환하는 것도 규제당국의 관심을 끌 것입니다.

“현재 시행되는 조치는 단기적인 해결책이 아니며, 여러 가지 지속적인 보완 조치가 필요합니다.”라고 라타나콘은 말했습니다.

불법 활동이 감사 유발

태국 경찰은 최근 로맨스 사기 수익을 여러 암호화폐를 통해 크로스체인 스왑을 사용하여 자금 궤적을 왜곡하는 세탁 네트워크를 해체했다고 조사관들은 말했습니다. 한 용의자의 지갑만으로도 10개월 동안 1억 2,250만 달러 이상을 처리했습니다.

태국은 역사적으로 암호화폐 산업에 강력한 손길을 사용해 왔으며, 이는 약간의 위험을 수반해 왔습니다. 2025년 “말” 계정 반대 운동 동안 태국 은행들은 약 300만 개의 계정을 동결했으며, 많은 정당한 개인과 사업자들이 당시 현지 보도에서 “잘못된 단속”이라고 부른 것에 휩싸였습니다.

따라서 규제당국은 스테이블코인 감사와 가능한 집행이 증가함에 따라 진정한 악의적 행위자와 일반 트레이더를 구분해야 합니다.