El Banco de Tailandia apunta a grandes transacciones de USDT en un nuevo régimen de auditoría

El principal banco de Tailandia ha comenzado a examinar las transferencias grandes de stablecoins realizadas en el país, y ahora está trabajando con la SEC del país para señalar los movimientos de USDT que pueden estar ocultando dinero ilícito a las autoridades.

El gobernador del Banco de Tailandia, Vitai Ratanakorn, dijo que el banco central y la Comisión de Valores y Bolsa están realizando análisis sobre operaciones de alto volumen, con USDT de Tether como objetivo principal, según el medio local Thansettakij.

Las auditorías iniciales ya han revelado transacciones que parecen estructuradas para evadir intencionalmente la divulgación de activos o para dirigir el dinero alrededor de los canales de pago habituales.

Las dos agencias están comparando ahora sus hallazgos para decidir qué aplicación de la ley, si la hubiera, debería seguir.

USDT ve una represión

Las stablecoins son convenientes para transferir grandes sumas debido a la facilidad de liquidar rápidamente a través de las fronteras. Esta facilidad y velocidad son también la razón por la que los reguladores les han prestado mucha atención.

USDT está siendo auditado minuciosamente en Tailandia porque no es un activo marginal. En Bitkub, el mayor exchange del país, el par USDT/THB es el mercado más operado, con aproximadamente el 40% del volumen diario del exchange de casi $26 millones proveniente de la actividad de forex, según cifras de CoinGecko.

El comercio de criptomonedas en sí es legal en Tailandia y no está restringido; sin embargo, el Banco de Tailandia aún prohíbe que las stablecoins y otros activos digitales se utilicen como medio de pago.

Tailandia contra la "economía gris"

La auditoría de estas transacciones de stablecoins es parte de una campaña contra la "economía gris", una entidad a la que los funcionarios tailandeses se refieren como el pool de dinero en efectivo rastreable a operaciones de estafa en todo el país. Los grandes depósitos y retiros de efectivo, las transacciones que involucran oro y las cuentas utilizadas en juegos de azar también han caído bajo el escrutinio de los reguladores, según Thansettakij.

Los informes indican que las transacciones de efectivo de alto valor requerirán una declaración de origen de fondos, y los depósitos de efectivo superiores a 5 millones de baht (iguales a aproximadamente $150,000) necesitarán una divulgación completa. El intercambio de grandes volúmenes de billetes de alta denominación por otros de menor denominación sin una razón comercial clara también generará interés de los reguladores.

"Las medidas que se están implementando no son soluciones a corto plazo, sino que requieren múltiples acciones complementarias en curso", dijo Ratanakorn.

Actividades ilícitas desencadenan auditoría

La policía tailandesa recientemente desmanteló una red de lavado que impulsaba los productos de estafas románticas a través de varias criptomonedas utilizando intercambios entre cadenas para distorsionar el rastro del dinero, dijeron los investigadores. La billetera de un solo sospechoso manejó más de $122.5 millones en diez meses.

El país ha lidiado históricamente con la industria de las criptomonedas con mano dura, y eso ha conllevado cierto riesgo. Durante una campaña de 2025 contra cuentas "mula", los bancos tailandeses congelaron aproximadamente tres millones de cuentas, con muchas personas y empresas legítimas quedando atrapadas en lo que la cobertura local en ese momento llamó una represión "que salió mal".

Los reguladores, por lo tanto, necesitarán separar a los actores maliciosos genuinos de los comerciantes ordinarios a medida que aumenten la auditoría de stablecoins y las posibles aplicaciones de la ley.