Dentro da guerra contínua dos reguladores dos EUA contra o crime financeiro

• Uma emenda proposta exigirá que as empresas divulguem transações estrangeiras avaliadas em mais de $250
• Parte de um esforço mais amplo do governo para combater o uso de criptomoedas em lavagem de dinheiro

Os reguladores dos EUA criaram uma emenda à legislação existente na guerra contínua contra a fraude financeira. A emenda proposta obrigará as empresas a coletar e compartilhar dados sobre quaisquer transações estrangeiras superiores a $250. Atualmente, a lei só se aplica a transações superiores a $3.000. O Federal Reserve agora está procurando mudar isso em luz de um relatório recente. O relatório do Reserva – feito em conjunto com a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) – revela que as transferências de dinheiro ilícitas tendem a acontecer em quantias muito menores.

O relatório continua explicando que esta emenda incluirá transações de criptomoeda. Isso significa que quaisquer empresas envolvidas com criptomoeda precisarão divulgar dados sobre quaisquer transações acima do limite aos reguladores. Em seu release de imprensa oficial, o Reserva tinha isto a dizer:

“A modificação proposta reduziria esse limite de $3.000 para $250 para transferências de fundos e remessas de fundos que começam ou terminam fora dos Estados Unidos,”

Uma mudança de atitude

A FinCEN chegou a essa conclusão após uma análise cuidadosa de 1,29 milhão de transações. 71% das quais foram encontradas abaixo de $500. O relatório continua recomendando novas emendas à legislação atual que os reguladores dos EUA poderiam implementar. As emendas sugeridas visam ajudar a combater os micropagamentos frequentemente associados à lavagem de dinheiro e fraudes financeiras semelhantes. Este relatório vem no meio da decisão do Reserva de avaliar os benefícios das criptomoedas e do O impulso do DOJ por maior regulação de criptomoedas.

Todas essas três decisões indicam uma mudança positiva de atitude em relação às criptomoedas pelo governo dos EUA. Deixando de ser descartadas de imediato, os reguladores dos EUA agora estão procurando maneiras pelas quais o país pode se beneficiar da cripto. Regulamentações como essas só podem ser um sinal de boas coisas por vir para os investidores de criptomoedas.