- Uma proposta de emenda exigirá que as empresas divulguem transações estrangeiras avaliadas em mais de US$ 250
- Parte de um esforço mais amplo do governo para combater o uso de criptomoedas na lavagem de dinheiro
Reguladores dos EUA criaram uma emenda à legislação existente na luta contínua contra a fraude financeira. A emenda proposta obrigará as empresas a coletar e compartilhar dados sobre quaisquer transações internacionais acima de US$ 250. Atualmente, a lei se aplica apenas a transações acima de US$ 3.000. O Federal Reserve (Fed) agora busca mudar isso à luz de um relatório recente . O relatório do Fed – elaborado em conjunto com a Rede de Combate a Crimes Financeiros ( FinCEN ) – revela que as transferências ilícitas cash tendem a ocorrer em valores muito menores.
O relatório explica ainda que essa emenda incluirá transações com criptomoedas. Isso significa que qualquer empresa envolvida com criptomoedas precisará divulgar aos reguladores dados sobre quaisquer transações acima do limite estabelecido. Em seu comunicado oficial à imprensa , o Fed declarou o seguinte:
“A modificação proposta reduziria esse limite de US$ 3.000 para US$ 250 para transferências e remessas de fundos que começam ou terminam fora dos Estados Unidos.”
Uma mudança de atitude
A FinCEN chegou a essa conclusão após uma análise cuidadosa de 1,29 milhão de transações, das quais 71% foram consideradas inferiores a US$ 500. O relatório recomenda ainda outras alterações à legislação vigente que os reguladores dos EUA poderiam implementar. As alterações sugeridas visam combater os micropagamentos frequentemente associados à lavagem de dinheiro e a fraudes financeiras semelhantes. Este relatório surge em meio à decisão do The Reserve de avaliar os benefícios das criptomoedas e à pressão do Departamento de Justiça dos EUA por uma maior regulamentação das criptomoedas .
Todas as três decisões indicam uma mudança positiva de atitude do governo dos EUA em relação às criptomoedas. Elas deixaram de ser descartadas sumariamente e agora os reguladores americanos estão buscando maneiras de o país se beneficiar das criptomoedas. Regulamentações como essas só podem ser um sinal de coisas boas por vir para os investidores em criptomoedas.
