داخل حرب المنظمين الأمريكيين المستمرة ضد الجرائم المالية

• سيُلزم التعديل المقترح الشركات بالإفصاح عن المعاملات الخارجية التي تزيد قيمتها عن 250 دولارًا
• يأتي ذلك في إطار جهود أوسع تبذلها الحكومة لمكافحة استخدام العملات المشفرة في غسيل الأموال

أدخلت الهيئات التنظيمية الأمريكية تعديلاً على التشريعات القائمة في إطار الحرب المستمرة على الاحتيال المالي. سيُلزم التعديل المقترح الشركات بجمع ومشاركة البيانات المتعلقة بأي معاملات أجنبية تتجاوز قيمتها 250 دولارًا أمريكيًا. حاليًا، لا ينطبق القانون إلا على المعاملات التي تتجاوز قيمتها 3000 دولار أمريكي. ويسعى مجلس الاحتياطي الفيدرالي الآن إلى تغيير هذا في ضوء تقرير حديث . يكشف تقرير مجلس الاحتياطي الفيدرالي، الذي أُعدّ بالتعاون مع شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية ( FinCEN )، أن cash غالبًا ما تتم بمبالغ أصغر بكثير.

ويوضح التقرير أن هذا التعديل سيشمل معاملات العملات المشفرة. وهذا يعني أن أي شركة تتعامل بالعملات المشفرة ستكون ملزمة بالإفصاح عن بيانات أي معاملات تتجاوز الحد المسموح به للهيئات التنظيمية. وفي بيان صحفي رسمي ، قال مجلس الاحتياطي الفيدرالي ما يلي:

"سيؤدي التعديل المقترح إلى خفض هذا الحد من 3000 دولار إلى 250 دولارًا لتحويل الأموال وإرسالها التي تبدأ أو تنتهي خارج الولايات المتحدة"

تغيير في الموقف

توصلت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) إلى هذا الاستنتاج بعد تحليل دقيق لـ 1.29 مليون معاملة، تبين أن 71% منها تقل قيمتها عن 500 دولار. ويقترح التقرير تعديلات إضافية على التشريعات الحالية التي يمكن للهيئات التنظيمية الأمريكية تطبيقها. تهدف هذه التعديلات المقترحة إلى مكافحة المدفوعات الصغيرة التي غالباً ما ترتبط بغسيل الأموال والاحتيال المالي. ويأتي هذا التقرير في ظل قرار الاحتياطي الفيدرالي بتقييم فوائد العملات المشفرة، وزارة العدل الأمريكية إلى تشديد الرقابة على العملات المشفرة .

تشير هذه القرارات الثلاثة إلى تغيير إيجابي في موقف الحكومة الأمريكية تجاه العملات المشفرة. فبعد أن كانت تُرفض رفضاً قاطعاً، باتت الجهات التنظيمية الأمريكية تبحث في سبل استفادة البلاد من العملات المشفرة. ولا شك أن مثل هذه اللوائح تبشر بمستقبل واعد لمستثمري العملات المشفرة.