البرازيل تضيف شرط التدقيق إلى عملية ترخيص العملات المشفرة

أفادت التقارير أن البنك المركزي البرازيلي فرض عمليات تدقيقdent إلزامية على مزودي خدمات العملات المشفرة، ما سيضيف طبقة أخرى إلى القواعد الصارمة المطبقة أصلاً في البلاد.

وفقًا للقواعد المنشورة، يتعين على شركات العملات المشفرة الراغبة في الحصول على ترخيص أو تجديد ترخيص قائم تقديم تقرير مدققdent ، وذلك كجزء من عملية الموافقة. وأضافت القواعد أن عمليات التدقيق يجب أن تتم بواسطة متخصصين مسجلين لدى هيئة تنظيم الأوراق المالية البرازيلية، كوميساو دي فالوريس موبيلياريوس (CVM).

قد تؤدي تكاليف التدقيق إلى تضييق الخناق على شركات العملات المشفرة الصغيرة

ترغب الجهات التنظيمية في أن يقوم المدققون بتقييم ما إذا كانت شركات العملات المشفرة تُجري عمليات التدقيق اللازمة. ويشمل ذلك ضوابط مكافحة غسل الأموال، وإجراءات مكافحة تمويل الإرهاب، وفصل أصول العملاء، وأنظمة إدارة المخاطر الداخلية، وبرامج امتثال الموظفين المعمول بها.

إذا فشلت شركة ما في أي من تلك الفحوصات، فقد تواجه صعوبة في الحصول على ترخيص للعمل في البلاد. 

يأتي هذا في وقت يشهد فيه سوق العملات الرقمية العالمي ضغط بيع كبير. Bitcoin سعر بأكثر من 10% خلال الأيام السبعة الماضية، ويبلغ سعره حاليًا 68,960 دولارًا.

أرجأت البرازيل العملية في عام 2022. وفي ذلك العام، أقرّ المشرّعون أول إطار قانوني للأصول الافتراضية في البلاد. ومع ذلك، وبعد عام واحد، عيّنت الحكومة الفيدرالية رسمياً البنك المركزي الجهة التنظيمية الرئيسية لمقدّمي خدمات العملات الرقمية.

أضافت الهيئات الرقابية بعض متطلبات الترخيص في عام 2025، والتي شملت معايير الحفظ وضوابط مكافحة غسل الأموال، بالإضافة إلى الإشراف على العملات الرقمية المستقرة والتزامات حوكمة الشركات. وقد منحت الهيئة مقدمي الخدمات الحاليين مهلة حتى أكتوبر 2026 للامتثال.

لم يُفصح البنك المركزي عن تكاليف التدقيق المتوقعة. ويشير خبراء الامتثال إلى أن عملياتdent المستقلة قد تصل بسهولة إلى عشرات أو حتى مئات الآلاف من الدولارات. ويعتمد ذلك على حجم الشركة، وحجم المعاملات، وترتيبات الحفظ.

بإمكان منصات التداول الكبرى تحمّل هذه التكلفة، لكن الأمر سيكون صعباً على المنصات الأصغر والشركات الناشئة. وكان Cryptopolitan قد أفاد سابقاً بأن البرازيل حظرت أسواق التنبؤات.

البرازيل ترفع مستوى منصات تداول العملات الرقمية

ذكرت شركة Chainalysis في تقرير لها أن البرازيل قامت بمعالجة معاملات العملات المشفرة بقيمة 318 مليار دولار تقريبًا في عامي 2024 و2025. وهذا يجعل البلاد واحدة من أهم أسواق العملات المشفرة في العالم. 

نظراً لحجم هذا السوق، سترغب معظم البورصات الرئيسية في الحفاظ على وجودها فيه. والسؤال المطروح هو ما إذا كانت جميعها ستتمكن من تلبية قائمة المتطلبات التنظيمية المتزايدة.

ما يميز البرازيل هو أن الجهات التنظيمية لا تركز على مجال واحد فقط.

يجمع الإطار بين متطلبات الترخيص وقواعد الحفظ والامتثال لقاعدة السفر والإشراف على العملات المستقرة ومراقبة المحافظ ذاتية الاستضافة، والآن عمليات التدقيقdent الإلزامية.

بالنسبة للبورصات العالمية، أصبح الوصول إلى السوق بشكل متزايد عملية امتثال بدلاً من مجرد عملية تسجيل بسيطة.

بمعنى آخر، لم تعد البرازيل تطلب من شركات العملات المشفرة أن تعد بالالتزام بالقواعد، بل تريد الآن من جهات خارجية إثبات ذلك.