Brasil adiciona requisito de auditoria ao processo de licenciamento de Cripto
- O Brasil está endurecendo a regulamentação de criptomoedas, exigindo auditorias independentes para exchanges e provedores de serviços de criptoativos que buscam licenças ou renovações.
- Os auditores revisarão controles de combate à lavagem de dinheiro (AML), financiamento do terrorismo, custódia, gestão de riscos e conformidade, com falhas podendo bloquear a autorização.
- A nova regra se soma ao crescente arcabouço regulatório de criptomoedas do Brasil, que já inclui licenciamento, supervisão de stablecoins, conformidade com a Travel Rule e requisitos de custódia.
O banco central do Brasil teria introduzido auditorias independentes obrigatórias para provedores de serviços cripto. Isso adicionará outra camada às regras já rigorosas no país.
De acordo com as regras publicadas, as empresas de cripto que desejam uma licença ou renovar uma existente terão que submeter um relatório de auditor independente. Isso fará parte do processo de aprovação. Adicionou-se que as auditorias devem ser realizadas por profissionais registrados no regulador de valores mobiliários do Brasil, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Custos de auditoria podem apertar menores empresas de Cripto
Os reguladores querem que os auditores avaliem se as empresas de cripto estão fazendo as verificações corretas. Isso inclui controles adequados de combate à lavagem de dinheiro, procedimentos de financiamento ao terrorismo, segregação de ativos dos clientes, sistemas internos de gestão de riscos e programas de conformidade dos funcionários.
Se uma empresa falhar em qualquer uma dessas verificações, ela pode ter dificuldade em obter autorização para operar no país.
Isso ocorre quando o mercado cripto global está lidando com alta pressão de venda. o preço do Bitcoin caiu mais de 10% nos últimos 7 dias. O BTC está sendo negociado a US$ 68.960 no momento da impressão.
O Brasil avançou o processo em 2022. Os legisladores aprovaram o primeiro arcabouço legal do país para ativos virtuais naquele ano. No entanto, após um ano, o governo federal nomeou oficialmente o banco central como o principal regulador dos provedores de serviços de criptomoedas.
Os órgãos de fiscalização adicionaram alguns requisitos de licenciamento em 2025. Isso cobriu padrões de custódia e controles de combate à lavagem de dinheiro. Também adicionou supervisão de stablecoins e obrigações de governança corporativa. A autoridade concedeu aos provedores existentes até outubro de 2026 para cumprirem as normas.
O banco central não divulgou os custos esperados de auditoria. Especialistas em conformidade sugerem que revisões independentes podem facilmente custar dezenas ou até centenas de milhares de dólares. Isso depende do tamanho da empresa, dos volumes de transação e dos arranjos de custódia.
As grandes exchanges podem gerenciar esse custo, mas será difícil para plataformas menores e startups. Anteriormente, a Cryptopolitan relatou que o Brasil proibiu mercados de previsão.
O Brasil eleva o padrão para exchanges de criptomoedas
Em um relatório, a Chainalysis mencionou que o Brasil processou cerca de US$ 318 bilhões em transações de criptomoedas em 2024 e 2025. Isso torna o país um dos mercados de criptomoedas mais importantes do mundo.
O tamanho desse mercado significa que a maioria das grandes exchanges desejará manter uma presença lá. A questão é se todas elas conseguirão satisfazer a crescente lista de requisitos regulatórios.
O que faz o Brasil se destacar é que os reguladores não estão focando apenas em uma área.
O arcabouço combina requisitos de licenciamento, regras de custódia, conformidade com a Travel Rule, supervisão de stablecoins, monitoramento de carteiras auto-hospedadas e, agora, auditorias independentes obrigatórias.
Para exchanges globais, o acesso ao mercado está se tornando cada vez mais um exercício de conformidade, em vez de um simples processo de registro.
Em outras palavras, o Brasil já não está pedindo às empresas de criptomoedas que prometam estar seguindo as regras. Agora, ele quer que terceiros provem isso.
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Perguntas Frequentes
O que as novas regras de auditoria de criptomoedas do Brasil exigem?
Todos os provedores de serviços de criptomoedas que solicitam ou renovam licenças no Brasil devem apresentar um relatório de auditoria independente cobrindo controles contra lavagem de dinheiro, segregação de fundos dos clientes, gestão de riscos e treinamento de funcionários. A empresa de auditoria deve estar registrada junto ao regulador de valores mobiliários do Brasil, a CVM.
Quando entrou em vigor o mandato de auditoria de criptomoedas no Brasil?
A exigência entrou em vigor em 1º de junho de 2026, após uma instrução normativa publicada pelo Banco Central do Brasil em 29 de maio de 2026.
Quanto volume de atividade de criptomoedas passa pelo Brasil?
Os dados da Chainalysis citados pela Fireblocks estimam que o Brasil recebeu aproximadamente US$ 318,8 bilhões em valor de criptomoedas entre meados de 2024 e meados de 2025, representando cerca de um terço de todos os fluxos de criptomoedas na América Latina.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar é jornalista de cripto e finanças com oito anos de experiência em redações. Ele cobre o que acontece com os mercados de cripto, regulação, DeFi e ecossistemas de exchanges. Trabalhou na Coingape, Todayq e Newsroompost. Ashish possui pós-graduação em Jornalismo Inglês pelo IIMC. Também entrevistou figuras do setor, incluindo Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa e outros.
