Brasil añade requisito de auditoría al proceso de licenciamiento de cripto
- Brasil está endureciendo la regulación de las criptomonedas, exigiendo auditorías independientes para los intercambios y proveedores de servicios cripto que busquen licencias o renovaciones.
- Los auditores revisarán el cumplimiento de normas AML, la financiación del terrorismo, la custodia, la gestión de riesgos y los controles de cumplimiento; un incumplimiento podría bloquear la autorización.
- La nueva norma se suma al creciente marco regulatorio de Brasil para las criptomonedas, que ya incluye requisitos de licenciamiento, supervisión de stablecoins, cumplimiento de la Travel Rule y exigencias de custodia.
Se informa que el banco central de Brasil introdujo auditorías independientes obligatorias para proveedores de servicios de cripto. Esto añadirá otra capa a las reglas ya estrictas del país.
Según las reglas publicadas, las empresas de cripto que deseen una licencia o renovar una existente deberán presentar un informe de un auditor independiente. Será parte del proceso de aprobación. Añadió que las auditorías deben ser realizadas por profesionales registrados ante el regulador de valores de Brasil, la Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Los costos de auditoría pueden presionar a las pequeñas empresas de cripto
Los reguladores quieren que los auditores evalúen si las empresas de cripto están realizando las verificaciones adecuadas. Esto incluye controles adecuados contra el lavado de dinero, procedimientos de financiación del terrorismo, segregación de activos de clientes, sistemas internos de gestión de riesgos y programas de cumplimiento de empleados en su lugar.
Si una empresa falla en cualquiera de esas verificaciones, podría tener dificultades para obtener la autorización para operar en el país.
Esto ocurre cuando el mercado global de cripto está lidiando con una alta presión de venta. el precio de Bitcoin ha caído más del 10% en los últimos 7 días. BTC cotiza a $68,960 al cierre de la publicación.
Brasil impulsó el proceso en 2022. Los legisladores aprobaron el primer marco legal del país para activos virtuales en ese año. Sin embargo, después de un año, el gobierno federal nombró oficialmente al banco central como el regulador principal para proveedores de servicios de cripto.
Los organismos de supervisión añadieron algunos requisitos de licenciamiento en 2025. Esto cubría estándares de custodia y controles contra el lavado de dinero. También añadió supervisión de stablecoins y obligaciones de gobierno corporativo. La autoridad permitió a los proveedores existentes hasta octubre de 2026 para cumplir.
El banco central no ha revelado los costos esperados de auditoría. Los expertos en cumplimiento sugieren que las revisiones independientes pueden fácilmente ascender a decenas o incluso cientos de miles de dólares. Depende del tamaño de la empresa, los volúmenes de transacción y los arreglos de custodia.
Los grandes exchanges pueden gestionar este costo, pero será difícil para plataformas más pequeñas y startups. Anteriormente, Cryptopolitan informó que Brasil prohibió los mercados de predicción.
Brasil eleva la barra para los exchanges de cripto
En un informe, Chainalysis mencionó que Brasil procesó alrededor de 318 mil millones de dólares en valor de transacciones de cripto en 2024 y 2025. Esto convierte al país en uno de los mercados de cripto cruciales del mundo.
El tamaño de ese mercado significa que la mayoría de los grandes exchanges querrán mantener una presencia allí. La pregunta es si todos ellos podrán satisfacer la creciente lista de requisitos regulatorios.
Lo que hace destacar a Brasil es que los reguladores no se están enfocando en solo un área.
El marco combina requisitos de licenciamiento, reglas de custodia, cumplimiento de la Regla de Viaje, supervisión de stablecoins, monitoreo de carteras autoalojadas y, ahora, auditorías independientes obligatorias.
Para los exchanges globales, el acceso al mercado se está convirtiendo cada vez más en un ejercicio de cumplimiento en lugar de un simple proceso de registro.
En otras palabras, Brasil ya no está pidiendo a las empresas de cripto que prometan que están siguiendo las reglas. Ahora quiere que terceros lo prueben.
Si estás leyendo esto, ya vas por delante. Mantente así con nuestro boletín.
Preguntas frecuentes
¿Qué exigen las nuevas reglas de auditoría de criptomonedas en Brasil?
Todos los proveedores de servicios de criptomonedas que soliciten o renueven licencias en Brasil deben presentar un informe de auditoría independiente que cubra los controles contra el lavado de dinero, la segregación de fondos de clientes, la gestión de riesgos y la capacitación del personal. La firma de auditoría debe estar registrada ante el regulador de valores de Brasil, la CVM.
¿Cuándo entró en vigor el mandato de auditoría de criptomonedas en Brasil?
El requisito entró en vigor el 1 de junio de 2026, tras una instrucción normativa publicada por el Banco Central do Brasil el 29 de mayo de 2026.
¿Cuánta actividad de criptomonedas fluye a través de Brasil?
Los datos de Chainalysis citados por Fireblocks estiman que Brasil recibió aproximadamente 318.800 millones de dólares en valor de criptomonedas entre mediados de 2024 y mediados de 2025, lo que representa cerca de un tercio de todos los flujos de criptomonedas en América Latina.
Descargo de responsabilidad. La información proporcionada no constituye asesoramiento financiero. Cryptopolitan.com no asume ninguna responsabilidad por las inversiones realizadas basándose en la información proporcionada en esta página. Recomendamos encarecidamente realizar una investigación independiente y/o consultar con un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Ashish Kumar
Ashish Kumar es periodista especializado en criptomonedas y finanzas con ocho años de experiencia en redacciones. Cubre lo que ocurre en los mercados de criptomonedas, la regulación, DeFi y los ecosistemas de exchanges. Ha trabajado en Coingape, Todayq y Newsroompost. Ashish posee un PGDP en Periodismo Inglés del IIMC. También ha entrevistado a figuras del sector como Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa y más.
