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Brasil añade un requisito de auditoría al proceso de concesión de licencias de criptomonedas
- Brasil está endureciendo la regulación de las criptomonedas, exigiendo auditoríasdent para las plataformas de intercambio y los proveedores de servicios de criptomonedas que soliciten licencias o renovaciones.
- Los auditores revisarán los controles contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, la custodia, la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo, y los fallos podrían impedir la autorización.
- La nueva norma se suma al creciente marco regulatorio de criptomonedas de Brasil, que ya incluye licencias, supervisión de stablecoins, cumplimiento de la Regla de Viaje y requisitos de custodia.
Según informes, el banco central de Brasil introdujo auditoríasdent obligatorias para los proveedores de servicios de criptomonedas. Esto añadirá una capa más a las ya estrictas normas del país.
Según la normativa publicada, las empresas de criptomonedas que deseen obtener una licencia o renovar una existente deberán presentar un informe de auditoríadent . Este informe formará parte del proceso de aprobación. Asimismo, se indica que las auditorías deberán ser realizadas por profesionales registrados ante la Comisión de Valores Mobiliarios (CVM), el organismo regulador de valores de Brasil.
Los costes de auditoría podrían afectar a las empresas de criptomonedas más pequeñas
Los reguladores exigen que los auditores evalúen si las empresas de criptomonedas están implementando los controles adecuados. Esto incluye controles apropiados contra el lavado de dinero, procedimientos contra la financiación del terrorismo, segregación de activos de clientes, sistemas internos de gestión de riesgos y programas de cumplimiento para los empleados.
Si una empresa no supera alguno de esos controles, es posible que tenga dificultades para obtener la autorización para operar en el país.
Esto ocurre en un momento en que el mercado global de criptomonedas enfrenta una fuerte presión vendedora. Bitcoin El precio ha caído más del 10% en los últimos 7 días. Al momento de la publicación, BTC se cotiza a $68,960.
Brasil pospuso el proceso en 2022. Ese año, los legisladores aprobaron el primer marco legal del país para los activos virtuales. Sin embargo, un año después, el gobierno federal designó oficialmente al banco central como principal regulador de los proveedores de servicios de criptomonedas.
En 2025, los organismos reguladores añadieron algunos requisitos de licencia. Estos abarcaban estándares de custodia y controles contra el blanqueo de capitales. También se añadieron la supervisión de las stablecoins y las obligaciones de gobierno corporativo. La autoridad concedió a los proveedores existentes hasta octubre de 2026 para cumplir con dichos requisitos.
El banco central no ha revelado los costos de auditoría previstos. Los expertos en cumplimiento normativo sugieren que las auditoríasdent pueden ascender fácilmente a decenas o incluso cientos de miles de dólares. El costo depende del tamaño de la empresa, el volumen de transacciones y los acuerdos de custodia.
Las grandes plataformas de intercambio pueden afrontar este coste, pero será difícil para las plataformas más pequeñas y las startups. Anteriormente, Cryptopolitan informó que Brasil prohibió los mercados de predicción.
Brasil eleva el listón para las plataformas de intercambio de criptomonedas
En un informe, Chainalysis mencionó que Brasil procesó transacciones de criptomonedas por un valor aproximado de 318 mil millones de dólares entre 2024 y 2025. Esto convierte al país en uno de los mercados de criptomonedas más importantes del mundo.
El tamaño de ese mercado implica que la mayoría de las principales bolsas querrán mantener presencia en él. La cuestión es si todas ellas podrán cumplir con la creciente lista de requisitos regulatorios.
Lo que distingue a Brasil es que los reguladores no se centran en una sola área.
El marco combina requisitos de licencia, normas de custodia, cumplimiento de la Regla de Viaje, supervisión de stablecoins, monitoreo de billeteras autogestionadas y, ahora, auditoríasdent obligatorias.
Para las bolsas globales, el acceso al mercado se está convirtiendo cada vez más en un ejercicio de cumplimiento normativo en lugar de un simple proceso de registro.
En otras palabras, Brasil ya no exige a las empresas de criptomonedas que prometan que cumplen las normas. Ahora quiere que terceros lo demuestren.
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Preguntas frecuentes
¿Qué exigen las nuevas normas de auditoría de criptomonedas de Brasil?
Todos los proveedores de servicios de criptomonedas que soliciten o renueven licencias en Brasil deben presentar un informe de auditoríadent que abarque los controles contra el lavado de dinero, la segregación de fondos de clientes, la gestión de riesgos y la capacitación del personal. La firma auditora debe estar registrada ante el regulador de valores de Brasil, la CVM.
¿Cuándo entró en vigor la normativa brasileña sobre auditorías de criptomonedas?
El requisito entró en vigor el 1 de junio de 2026, tras una instrucción normativa publicada por el Banco Central do Brasil el 29 de mayo de 2026.
¿Cuánta actividad relacionada con las criptomonedas pasa por Brasil?
Según datos de Chainalysis citados por Fireblocks, Brasil recibió aproximadamente 318.800 millones de dólares en criptomonedas entre mediados de 2024 y mediados de 2025, lo que representa cerca de un tercio de todos los flujos de criptomonedas en América Latina.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar es periodista especializado en criptomonedas y finanzas, con ocho años de experiencia en redacciones. Cubre la actualidad de los mercados de criptomonedas, la regulación, DeFiy los ecosistemas de intercambio. Ha colaborado con Coingape, Todayq y Newsroompost. Ashish cuenta con un posgrado en Periodismo en Inglés del IIMC. También ha entrevistado a figuras destacadas del sector, como Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa y otros.
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