Il Brasile introduce l'obbligo di audit nel processo di licenza per le criptovalute
- Il Brasile sta stringendo la regolamentazione delle criptovalute, richiedendo audit indipendenti per gli exchange e i fornitori di servizi crypto che cercano licenze o rinnovi.
- I revisori esamineranno il controllo antiriciclaggio (AML), la lotta al finanziamento del terrorismo, la custodia, la gestione del rischio e i controlli di conformità; eventuali fallimenti potrebbero bloccare l'autorizzazione.
- La nuova norma si aggiunge al crescente quadro normativo brasiliano sulle criptovalute, che include già licenze, supervisione degli stablecoin, conformità alla Travel Rule e requisiti di custodia.
Si riporta che la banca centrale del Brasile abbia introdotto audit indipendenti obbligatori per i fornitori di servizi crypto. Questo aggiungerà un ulteriore livello alle già severe regole del paese.
Secondo le norme pubblicate, le aziende crypto che desiderano una licenza o il rinnovo di una esistente dovranno presentare una relazione di un revisore indipendente, parte integrante del processo di approvazione. È stato aggiunto che gli audit devono essere effettuati da professionisti iscritti presso l'autorità brasiliana dei valori mobiliari, la Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
I costi dell'audit potrebbero mettere sotto pressione le piccole aziende crypto
I regolatori vogliono che i revisori valutino se le aziende crypto stanno effettuando le verifiche corrette. Ciò include adeguati controlli antiriciclaggio, procedure di contrasto al finanziamento del terrorismo, segregazione dei beni dei clienti, sistemi interni di gestione del rischio e programmi di conformità per i dipendenti.
Se un'azienda non supera uno di questi controlli, potrebbe avere difficoltà a ottenere l'autorizzazione per operare nel paese.
Questo arriva mentre il mercato globale delle criptovalute affronta una forte pressione di vendita. il prezzo di Bitcoin ha registrato un calo superiore al 10% nell'ultima settimana. Al momento della stampa, BTC è quotato a $68.960.
Il Brasile ha spinto il processo nel 2022. I legislatori hanno approvato in quell'anno il primo quadro normativo del paese per le attività virtuali. Tuttavia, dopo un anno, il governo federale ha nominato ufficialmente la banca centrale come principale regolatore dei fornitori di servizi crypto.
Gli organismi di vigilanza hanno introdotto alcuni requisiti di licenza nel 2025. Questi includevano standard di custodia e controlli antiriciclaggio. Sono state aggiunte anche la supervisione sulle stablecoin e gli obblighi di governance aziendale. L'autorità ha concesso ai provider esistenti fino a ottobre 2026 per conformarsi.
La banca centrale non ha divulgato i costi previsti per le verifiche. Gli esperti di conformità suggeriscono che le revisioni indipendenti possono facilmente raggiungere decine o addirittura centinaia di migliaia di dollari. Dipende dalle dimensioni dell'azienda, dai volumi delle transazioni e dagli accordi di custodia.
I grandi exchange possono gestire questo costo, ma sarà difficile per le piattaforme più piccole e le startup. In precedenza, Cryptopolitan aveva riportato che il Brasile ha vietato i mercati predittivi.
Il Brasile innalza l'asticella per gli exchange di criptovalute
In un rapporto, Chainalysis ha menzionato che il Brasile ha elaborato circa 318 miliardi di dollari in transazioni crypto nel 2024 e nel 2025. Questo rende il paese uno dei mercati crypto più cruciali al mondo.
Le dimensioni di quel mercato significano che la maggior parte delle principali borse vorrà mantenere una presenza lì. La domanda è se tutte saranno in grado di soddisfare l'elenco crescente di requisiti normativi.
Ciò che rende il Brasile unico è che i regolatori non si concentrano su un solo settore.
Il quadro combina requisiti di licenza, norme sulla custodia, conformità alla Travel Rule, supervisione sulle stablecoin, monitoraggio dei portafogli auto-ospitati e ora obbligo di audit indipendenti.
Per le borse globali, l'accesso al mercato sta diventando sempre più un esercizio di conformità piuttosto che un semplice processo di registrazione.
In altre parole, il Brasile non chiede più alle aziende crypto di promettere di seguire le regole. Ora vuole che terze parti lo dimostrino.
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Domande frequenti
Cosa richiedono le nuove regole di audit crypto del Brasile?
Tutti i fornitori di servizi criptovaluta che richiedono o rinnovano licenze in Brasile devono presentare un rapporto di audit indipendente che copra i controlli antiriciclaggio, la segregazione dei fondi dei clienti, la gestione del rischio e la formazione del personale. La società di revisione deve essere registrata presso l'autorità brasiliana per i titoli, la CVM.
Quando è entrato in vigore il mandato di audit crypto del Brasile?
Il requisito è entrato in vigore il 1° giugno 2026, a seguito di un'istruzione normativa pubblicata dal Banco Central do Brasil il 29 maggio 2026.
Quanto volume di attività crypto fluisce attraverso il Brasile?
Dati di Chainalysis citati da Fireblocks stimano che il Brasile abbia ricevuto circa 318,8 miliardi di dollari in valore crypto tra la metà del 2024 e la metà del 2025, rappresentando quasi un terzo di tutti i flussi di criptovaluta in America Latina.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar è un giornalista specializzato in criptovalute e finanza con otto anni di esperienza nei redazioni. Si occupa di ciò che accade nei mercati crypto, nella regolamentazione, nel DeFi e negli ecosistemi degli exchange. Ha lavorato con Coingape, Todayq e Newsroompost. Ashish possiede un PGDP in Giornalismo Inglese dall'IIMC. Ha inoltre intervistato figure del settore tra cui Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa e altri.
